Si hay algo en lo que todos están de acuerdo es que 2019 fue un buen año para la banca privada. En esta 23 edición del Think Tank BNY Mellon, iniciativa para profesionales del sector producida por FundsPeople en colaboración con BNY Mellon Investment Management, directivos de cuatro entidades bancarias pasan revista al negocio de banca privada, recalcan la necesidad de que los clientes se dejen asesorar por los profesionales y vaticinan nuevas novedades regulatorias que están por venir tras MiFIDII.
Con respecto a 2019, tanto el crecimiento económico como la buena evolución de los mercados financieros favorecieron el incremento de ingresos y clientes, además de servir la comparación con 2018 para reivindicar la labor de asesoramiento de la banca privada. “Ha sido un año fantástico, tanto en términos de crecimiento de ingresos como de clientes”, indica Víctor Allende, director ejecutivo de Banca Privada y Banca Premier de CaixaBank, quien también admite que “se ha tardado mucho en lograr que los clientes mantuvieran el ritmo de diversificación de años anteriores. El último trimestre de 2018 supuso, desde el punto de vista del sentimiento de los inversores, un lastre".
El negocio de banca privada durante el pasado año se vio incentivado por una buena evolución de toda clase de activos, de la cual no todos los clientes supieron sacar provecho. “Esa rentabilidad positiva, sobre todo en renta variable, no se ha reflejado en la cartera de todos los clientes", afirma Íñigo Gallastegui, director de Producto y Asesoramiento de Santander Private Banking. "Muchos de ellos vendieron parte de su exposición a renta variable para comprar renta fija, con lo que no han capturado todo el valor que hubo en 2019 en bolsa”, explica el directivo.
El crecimiento de los clientes lo achacan a varias fuentes, entre ellas, las bases de clientes premier y la red de los bancos o los nuevos clientes procedentes del extranjero. Pedro Dañobeitia, director general de SabadellUrquijo Banca Privada, apunta, además, que "en 2018 y también en 2019, aunque en menor medida, hubo mucho movimiento de venta de empresas, y ese cash que se genera hay que gestionarlo”.
Los cambios en la regulación que ha traído MiFIDII, y los que vendrán, también fueron objeto de debate. Según Belén García-Moya, directora de Asesoramiento y Altos Patrimonios de BBVA Banca Privada, “tenemos que estar muy bien preparados; lo principal es tener capacidad para acometer los cambios”. Afirma que 2021 será el año de “la incorporación de las preferencias de sostenibilidad de los clientes a la hora de recibir asesoramiento, lo que va a suponer incorporar en el test de idoneidad estas preferencias”.
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