Los fondos de inversión socialmente responsable llegan a Arquia Banca. El grupo lanza a través de su gestora la gama Arquia Banca Líderes, dos nuevos fondos de renta variable internacional que aplican estos criterios de inversión.
La gestora transforma el Arquia Banca Bolsa y Arquia Banca RVM en los nuevos fondos Arquia Banca Líderes del Futuro y Arquia Banca Líderes Globales, dos productos categorizados como artículo 8 del Reglamento (UE) 2019/2088, sobre la Divulgación de información relativa a la sostenibilidad.
En el caso del fondo Arquia Banca Líderes del Futuro, la estrategia de inversión se basa en tres temáticas principales: la transformación energética, la digitalización de la sociedad, y la vida saludable. Este vehículo utiliza el MSCI WORLD Growth EUR Net Returns.
Por otro lado, la cartera de renta variable del Arquia Banca Líderes Globales se centrará en compañías que hoy son líderes en sus respectivos mercados, con fuertes barreras de entrada y priorizando la calidad de su negocio en la selección de los valores. En este caso, el índice utilizado es el MSCI WORLD EUR Net Returns.
El resto de la inversión de los dos fondos estará en activos de renta fija. En este caso, se invertirá en bonos verdes y bonos sociales, mercados monetarios, y además de deuda pública de países que cuenten con un índice de desarrollo humano (IDH) muy alto.
Según el folleto informativo del fondo, los fondos seleccionaran compañías que, además de resultar atractivas desde un punto de vista financiero, presenten un nivel de impacto en materia medioambiental, social y de buen gobierno mejor que el de sus competidoras en sus respectivos sectores. “Entre compañías con una rentabilidad financiera potencial parecida, se seleccionará aquella con mejor huella ASG”, señalan.
Por otro lado, indican, en el caso de no detectarse compañías atractivas desde un punto de vista financiero y que a la vez incorporen una implicación en materias mediambientales y sociales suficientes, se descartará la inversión, potenciando otras industrias con mejor patrón de sostenibilidad.
La gama usa cuatro estrategias para conseguir sus objetivos: exclusión, best in class, impacto y mitigación de controversias. Respecto a la primera, no invertirán en compañías cuyos ingresos principales provengan de la industria de juegos de azar, pornografía, producción y distribución de armas, tabaco y bebidas de alta graduación.
En cuanto a la segunda estrategia se instrumentarán a partir de los indicadores proporcionados por proveedores externos especializados en el análisis de impacto ASG. El impacto se trata de compra de acciones de compañías cuyo objetivo no es otro que directamente reducir el impacto negativo de otras empresas en la sociedad o el medio ambiente. Entre ellos, se habla de la captura de CO2 y su posterior transformación o el reciclaje. Por último, se excluirán compañías bajo un nivel de controversias con impacto severo en la sociedad y el medio ambiente.
La gama llega con tres clases disponibles, la A, la Cartera y la Plus. La primera es para todos los públicos y tiene una comisión de gestión del 1,75% en sendos casos. La Cartera es para el servicio de gestión discrecional, asesoramiento independiente y clientes institucionales y su comisión asciende al 0,95%. En el caso de la Plus, dirigida a clientes bajo el servicio de asesoramiento dependiente, su comisión es de 1,3%.