La Asociación Española de Empresas de Asesoramiento Financiero, Aseafi, ha iniciado una cruzada contra aquellas empresas de servicios de inversión que actúan fuera de la Ley del Mercado de Valores y prestan asesoramiento sin estar registradas en la CNMV.
La organización estudiará a aquellas entidades, despachos o empresas que no figuren en el supervisor en cualquiera de las formas de las empresas de servicios de inversión que se contemplan (sociedades y agencias de valores, sociedades gestoras de carteras, EAFI, o agentes ligados a entidades de este tipo), tratará de conocerlos y les “invitará” a inscribir su actividad en los registros de la CNMV. De no obtener una respuesta satisfactoria, informará al supervisor de todas las empresas que están actuando fuera de la ley. Una información que planean realizar de forma recurrente.
Esta forma de defensa del asesoramiento financiero supervisado y regulado y de lucha contra el intrusismo profesional ha sido acordada en la primera reunión de la nueva Junta Directiva de la asociación –formada en febrero y presidida por Javier Kessler– que pretende poner en práctica medidas eficaces para impulsar la prestación de servicios dentro del actual contexto legal. “El no respeto de las normas existentes en el sector del asesoramiento financiero crea un desequilibrio evidente en las obligaciones de unos y otros y además permite que perduren entidades que no cumplen con la legalidad, dañando nuestra profesión y, por ende, a los inversores”, dicen. De ahí la decisión, que pretende abordar de forma la pérdida de confianza de los inversores en el sector.
La asociación también quiere impulsar el conocimiento de las EAFI, nacidas fruto de la transposición de la directiva europea MiFID. “Tienen que demostrar de forma continua alta capacitación técnica y humana y deben someter su actuación regular a supervisión de la CNMV y del Banco de España. Cada recomendación efectuada tiene un filtro de calidad y especialización", dicen. Para Aseafi, estas prácticas chocan frontalmente con la existencia de centenares de entidades que realizan actividades de asesoramiento financiero sin estar registradas ni cumplir la ley. “La asesoría financiera independiente se vende fácilmente sin rigor y control” y aseguran identificar numerosas entidades que ofrecen sus servicios sin estar reguladas.
Aseafi estará a atenta a las denuncias de los inversores que contacten con las entidades que pertenecen a la asociación y realizará esta labor con la participación de todos asociados. Álvaro Chocano, su responsable de marketing y comunicación, recopilará toda la información.
Código deontológico
Además de las dos medidas mencionadas –animar a las entidades intrusas a registrarse y a informar a la CNMV en caso negativo–, la asociación también quiere impulsar la transparencia y confianza en el sector mediante la aprobación de un código deontológico de obligado cumplimiento por todos sus miembros.
El texto ya está cerrado pero ha de ser aprobado en la próxima Asamblea, que se celebrará en los meses de mayo o junio, porque supone un cambio en los estatutos en la medida en que éstos tendrán que dar poder la asociación para aplicarlo, velar por su cumplimiento y tener capacidad para invitar a salir de la asociación a los miembros que lo violen, según explica Chocano.
