Así funciona Fondos Directo, un modelo de negocio B2B que ofrece a las ESI análisis y soluciones de inversión

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Foto: Adeolu Eletu on Unsplash

Los modelos de negocio B2B, acrónimo de Bussiness to Bussiness, se refieren a relaciones que se producen entre dos empresas y no entre particulares. Un tipo de servicios que han despegado gracias al auge de la tecnología y la aparición del comercio electrónico.

En el ámbito de los fondos de inversión, Fondos Directo se presenta como un B2B para las gestoras o entidades financieras. Su objetivo es darles servicio en el área de información financiera, soluciones de inversión, etc. “Las gestoras y distribuidores de fondos cada vez tienen más carga de trabajo operativa. Al final gestionar y distribuir fondos genera cada vez más trabajo, derivado de la regulación, pero también hay más necesidades de información, herramientas, soluciones, reporting, etc. Nos unimos a esa tendencia de crecimiento y mayor complejidad”, explica Juan Manuel Vicente Casadevall, director de Fondos Directo.

Para ello, tienen acuerdos con diferentes partners. Uno de ellos con FE FundInfo, proveedor de datos y herramientas; otro con Investment Navigator, especializada en el área de idoneidad de inversiones; y otro con Diligend, con la que trabajan para digitalizar el due dilligence de inversiones, con el objetivo de que sea mucho más eficiente y trazable.

Con ayuda de la tecnología, proporcionan análisis, información de due diligence y una selección de producto y carteras modelo de fondos. Está orientado principalmente a ESIs y entidades de crédito de tamaño pequeño y mediano.

Externalizar servicios

Para Casadevall, el análisis de gestoras y fondos se realiza hoy tiene mucho camino por recorrer.  “Existe un gran potencial de mejora de la eficiencia y calidad en dicha actividad a través de herramientas específicas y de la digitalización. También mediante la potencial estandarización de determinadas áreas de la misma”, opina. En ese sentido, el constante aumento del universo de fondos disponible y de los requerimientos de información, “hará cada vez más necesaria la consideración de estas mejoras, en un entorno de negocio donde el aumento de los recursos dedicados se va a ver constreñido”, apunta. 

Según explica, la externalización de ciertos servicios es una tendencia en otros países de nuestro entorno. “En Reino Unido ya dos terceras partes de los IFAs subcontratan tanto la selección de fondos de inversión como la construcción y gestión de carteras”, asegura el experto.