La gama de fondos índice de Bankia Fondos se amplía. La gestora lanza su noveno fondo de estas características cuyo objetivo de gestión consiste en replicar el índice MSCI World Climate Change Net Return USD Index.
Este índice, recuerda Bankia Fondos en su folleto de inversión, está compuesto por aproximadamente 1.570 empresas de alta y mediana capitalización de 23 países desarrollados (el índice incluye la rentabilidad neta por dividendos). El fondo aplicará, a través de la réplica del índice, criterios financieros y extrafinancieros de Inversión Socialmente Responsable (ISR) centrados en la lucha contra el cambio climático, con una desviación máxima respecto al índice del 5% anual, pudiendo para ello superar los límites generales de diversificación.
El Bankia Index Clima Mundial invertirá en valores del índice, en derivados sobre el índice o sus componentes y en ETF que repliquen el índice. La mayoría de la cartera, afirman, cumplirá el ideario sostenible del índice.
Tal y como detalla el folleto, el seguimiento del índice se realiza mediante réplica física (acciones) y sintética (futuros, total return swap, ETF). En este sentido, señalan que no existirá riesgo de contraparte al usar derivados negociados en mercados organizados (con cámara de compensación) o al recibir garantías o colaterales necesarios. La parte no destinada a replicar el índice se invierte en liquidez, depósitos y renta fija con al menos media calidad (mínimo BBB-).
Este fondo nace con tres clases de participaciones (Cartera, Interna y Universal). La clase Cartera está dirigida exclusivamente a clientes con contratos de gestión de carteras firmados con Bankia y tiene una comisión de gestión del 0,36%. La clase Interna, enfocada exclusivamente a los fondos de pensiones gestionados por Bankia Pensiones, tiene una comisión del 0%. Por último, la clase Universal, para un mínimo de inversión de 100 euros y con un 0,9% de comisión de gestión.
Por el momento, la gama de fondos índice atesora 85 millones de euros de patrimonio, con el Bankia Index España y Eurozona a la cabeza, cuyo volumen asciende a los 47 y 30 millones, respectivamente.
Apuesta por productos con enfoque social y ambiental
Además, con el lanzamiento de este fondo, Bankia refuerza su apuesta por productos con enfoque social, ambiental y gobernanza corporativa. Entre ellos cabe mencionar los fondos Bankia Futuro Sostenible y Bankia Mixto Futuro Sostenible, ambos productos socialmente responsables (ISR), que tienen en cuenta en sus procesos de análisis y selección de inversiones, además de datos meramente financieros, una serie de criterios relacionados con factores medioambientales, sociales y de gobierno corporativo, invirtiendo en compañías y sectores que producen un impacto positivo en la consecución de los Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS).
El lanzamiento del Bankia Index Clima Mundial se alinea con el Plan de Gestión Responsable del banco, su Plan Estratégico, con los Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS) de la ONU y con la estrategia de transformación de Bankia AM hacia una gestora sostenible.
Durante 2019, Bankia se adhirió al Programa de Naciones Unidas para el Medio Ambiente. Con la adhesión a los seis Principios de Banca Responsable, las entidades financieras asumen públicamente el deber de alinear sus actividades con los ODS y el acuerdo de París, se comprometen a ampliar sus impactos positivos, reduciendo los negativos, y a trabajar de manera responsable con sus clientes para fomentar prácticas sostenibles, así como a involucrar a los grupos de interés para alcanzar los objetivos.
