Anclado en algunos de los ODS de la ONU, realiza una inversión de impacto. Busca la rentabilidad financiera en la renta variable global, pero también el impacto social y medioambiental positivo.
Bankia acaba de lanzar al mercado español un fondo de inversión socialmente responsable (ISR) de última generación. Lleva por nombre Bankia Futuro Sostenible y es un producto con inversión de impacto. Es decir, busca la rentabilidad financiera -invertirá en renta variable global- pero también el impacto social y medioambiental positivo, puesto que su ideario ético estará anclado a algunos de los más importantes Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS) establecidos por la ONU en 2016, que se elevan hasta 17 metas.
El nuevo fondo ISR de Bankia utilizará para su gestión el Dow Jones Sustainability Index como referencia e invertirá más del 75% de su patrimonio en renta variable de cualquier capitalización y sector y, aunque los mercados invertibles serán principalmente desarrollados, podría albergar hasta un 35% de la exposición total en emergentes. Entrará en ellos de forma directa o bien a través de otros fondos de inversión.
Bajo su ideario ético, se apoyará tanto en criterios excluyentes (no invertirá en empresas que atenten contra la vida o dignidad humana) como en criterios valorativos (sí en compañías en línea con la lucha contra la pobreza, el hambre y la desigualdad y que favorezcan el fomento de la salud y el bienestar, el agua limpia y el saneamiento, el consumo responsable y la protección del medioambiente). Además, cuenta con un criterio transversal adicional, como es el respetar los derechos humanos y laborales, que tienen que cumplir aquellas empresas que formen parte de la cartera del fondo.
Novaster apoyará de forma independiente a Bankia Fondos
Para seleccionar el universo de compañías y fondos que presenten un impacto real en los objetivos marcados, Bankia Fondos, la gestora de Bankia, cuenta con un socio externo independiente, Novaster Investment EAFI, firma de consultoría e investigación especializada en la incorporación de elementos ASG (ambientales, sociales y de buen gobierno corporativo) al proceso de selección de inversiones. Una vez Novaster designe el universo de activos en el que puede invertir el fondo, selección que se revisará al menos semestralmente, los gestores de Bankia Fondos procederán a elegir los activos que finalmente pasen a formar parte de la cartera. Además, Novaster realizará de forma periódica un análisis extrafinanciero sobre el impacto real del fondo en cada uno de los objetivos marcado en su ideario ético.
Bankia Futuro Sostenible dispone de dos tipos de participaciones. La clase Universal, dirigida a clientes particulares, y la Plus, destinada a inversores institucionales. La primera de ellas cuenta con una inversión mínima de 100 euros y una comisión de gestión del 1,75%. En la segunda, la inversión mínima exigida es de 100.000 euros y aplica una comisión de gestión del 1,25%. En ambos casos, la comisión de depósito es del 0,15%.
Según Pablo Hernández, director comercial de Bankia Fondos, “el Bankia Futuro Sostenible tiene en el cliente institucional uno de sus focos principales de crecimiento, ya que cada vez existe un mayor número de fundaciones, congregaciones, ONG, mutuas o fondos de pensiones que cuentan en sus mandatos de gestión realizar inversiones socialmente responsables con criterios ASG”. A su juicio, el fondo va un paso más allá de los tradicionales fondos ISR y criterios de exclusión aplicados en España, ya que las empresas en las que tomará posiciones “deben actuar responsablemente pero, además, deben ofrecer soluciones positivas a grandes problemas de la sociedad”.
