Bankinter lanza Excellence Management, un servicio de gestión discrecional a medida para Banca Privada

Bankinter, Bankinter lanza Excellence Management, un servicio de gestión discrecional a medida para Banca Privada

La entidad avanza en su estrategia de impulsar el negocio de Banca Privada. En este contexto, Bankinter ha lanzado un nuevo servicio de gestión discrecional de carteras de activos, denominado Excellence Management. Con él, buscan ofrecer una "mayor flexibilidad, a través de una mayor personalización y exclusividad a los clientes de altos patrimonios, que buscan un mayor protagonismo en sus inversiones", aseguran.

El banco da, así, respuesta a las demandas de los clientes, que "solicitan servicios cada vez más a medida, pero también quieren participar más en la política de inversión", explican desde la entidad.

Con el nuevo servicio, el cliente puede acceder a una gestión discrecional personalizada, basada en criterios fundamentales, adaptada a su perfil de riesgo y que busca una rentabilidad consistente. Para dicha gestión, la entidad se apoya en su gestora, Bankinter Gestión de Activos.

El servicio Excellence Management cuenta con tres modalidades: Excellence Multiactivos, Excellence Selección y Excellence Selección Plus. En la primera, el cliente podrá delegar totalmente la gestión de su cartera que se personalizará en función de su perfil de riesgo y del tipo de activos que elija (fondos, ETF o fondos cotizados, o acciones). En Excellence Selección y Selección Plus, el inversor podrá participar en la definición de la política de inversión de sus carteras, dentro de la propuesta de valor que le presente Banca Privada. 

Carteras

Bajando al detalle, en Excellence Selección podrá personalizar su política de inversión, no solo por perfil de riesgo, sino también por ámbito geográfico. Asimismo, decidirá el grado de exposición a renta variable y a renta fija. Para ello, podrá escoger entre una selección de carteras de fondos de terceras gestoras internacionales elaboradas por la gestora del banco.

En Excellence Selección Plus, las opciones de personalización son aún más amplias, con lo que el cliente puede elegir, además, otros activos diferentes a los fondos dentro de la propuesta que le haga llegar Banca Privada. Entre ellos, figuran acciones, activos de renta fija o ETF. De esta forma, no solo tendrá acceso a carteras de fondos internacionales elaboradas por Bankinter Gestión de Activos, sino también una cartera multiactivos de selección libre.

Para la elaboración de las carteras de fondos, la gestora lleva a cabo una due diligence en profundidad de una amplia oferta de fondos, propios y de terceras gestoras. Deben tener una trayectoria de al menos tres años y un volumen de más de 200 millones de euros, entre otros factores. De entre los fondos resultantes, la gestora selecciona los que tengan un volumen mayor, una liquidez significativa (del 20%) y que estén gestionados, en el caso de fondos de terceros, por gestoras internacionales de reconocido prestigio.

Cada semana un comité táctico decidirá, entre otras cuestiones, el peso de los sectores en la selección de carteras. Y, mensualmente, tendrá lugar la reunión del comité estratégico donde se analizan y repasan las decisiones de gestión más relevantes.

Negocio estratégico

El negocio de Banca Privada es estratégico dentro del crecimiento orgánico por el que apuesta Bankinter. Al cierre de 2021, Banca Privada logró aumentar el patrimonio gestionado un 17%, hasta situarlo en 49.900 millones de euros, según los datos de la entidad.

La estrategia de Banca Privada se asienta sobre una gestión integral del patrimonio, centrada en una atención personal dispensada por el equipo de banqueros y de agentes especializados en Banca Privada, complementado con una atención multicanal y un alto estándar de calidad de servicio.