Bankinter ha lanzado un nuevo servicio dentro de su negocio de Banca Patrimonial, que lidera Joaquín Calvo Sotelo, dirigido a los grupos familiares (family office) con patrimonios superiores a los 40 millones de euros. Este nuevo servicio se puso en marcha en el mes de febrero y en apenas un mes ya cuenta con una base de clientes formada por cinco familias- se calcula que en España hay unas 2.700 personas que son potenciales clientes de los modelos de family office-.
Bajo el lema de "Una familia, un plan", el modelo de multifamily office que ofrece Bankinter parte de un concepto de consultoría independiente de gestión integral del patrimonio familiar con independencia de que esté o no depositado en la propia entidad. En él se incluye desde el servicio puro de asesoramiento financiero hasta la planificación fiscal, legal así como inversiones en capital privado y sector inmobiliario.
El equipo que hay detrás de este nuevo servicio cuenta por tanto con un enfoque multidisciplinar y está formado por profesionales de la propia entidad. Capitaneado por Yolanda Cerrato, directora de servicios especializados de banca patrimonial, incluye a Ambrosio Miñarro como director de servicios de family office, y a otros cinco profesionales de la propia entidad que también darán servicios a esta división de grupos familiares.
Según fuentes financieras, para ser cliente de Bankinter Family Office se requerirá un patrimonio mínimo de 40 millones de euros y soportará un coste de aproximadamente 25 puntos básicos, con un mínimo de 100.000 euros, en el que se incluye también el servicio de agregación, para el que la entidad ha desarrollado una herramienta propia.
Si bien gran parte de los servicios que se integran en el modelo de Family office se pueden ofrecer desde la propia casa, también contarán con proveedores externos en esos servicios a través de diferentes mandatos en aquellas áreas en las que la entidad no esté lo suficientemente especializada o que el cliente pida trabajar con un tercero. Su objetivo acompañar a las familias con la pura independencia como bandera en la creación de sus planes estratégicos tanto a corto como largo plazo pensando en las siguientes generaciones. De hecho, ofrecen diferentes planes de formación para las distintas generaciones que formen parte de ese grupo familiar.
Un modelo, al alza
Con la puesta en marcha de este modelo, Bankinter se convierte en la segunda gran entidad español en buscar posicionarse en un segmento como el de los grupos familiares que hasta ahora han desarrollado más las entidades no bancarias. La otra gran entidad que cuenta con un modelo dirigido únicamente a este segmento de clientes es CaixaBank. Presentó a mediados de 2022 el servicio OpenWealth para patrimonios de a partir de 50 millones de euros. En la actualidad, según los datos de la propia CaixaBank, cuentan con 25 clientes y un patrimonio bajo supervisión de 4.300 millones de euros.
