Supondría alcanzar 7.000 millones de euros de patrimonio asesorado. A más corto plazo, en tres años, aspiran a superar los 1.500 millones.
A diferencia de Reino Unido o Suiza, donde las firmas independientes concentran el 60% y el 40% del mercado de banca privada, respectivamente; en España solo un 4% del negocio está en manos de independientes. Una situación que, según José Luis Blázquez, consejero delegado de Beka Values Private Banking, cambiará en los próximos años.
En este sentido, desde la nueva entidad de banca privada prevén que un 15% del patrimonio asesorado esté en manos de profesionales independientes, en línea con el 17% de cuota que representa de media en Europa.
En este nuevo escenario, Beka Values aspira a ser un actor fundamental dentro de las independientes. Concretamente, sus aspiraciones son alcanzar el 5% de la cuota de mercado de las independientes en 2030. En datos, esta estimación se traduciría en 7.000 millones. A más corto plazo, en un plazo de tres años, esperan superar los 1.500 millones.
Para Blázquez, la oportunidad de crecimiento está en el entorno de híper regulación de mercado, los cambios sociales y tecnológicos. Según el consejero delegado, los cambios normativos son una gran amenaza para los jugadores actuales y una gran oportunidad para los nuevos entrantes.
Por otro lado, considera que en el momento actual se dan todas las condiciones para entrar en el sector de banca privada dado que el incremento de regulación genera inestabilidad y que la concentración bancaria crea nichos y huecos para nuevos jugadores, al mismo tiempo que genera clientes insatisfechos. Por último, cree que cada día los banqueros están mas encorsetados y tienen menor capacidad de aportar valor al cliente.
En palabras de Blázquez, “los banqueros se están convirtiendo en administrativos”. En este sentido, la firma está en proceso de búsqueda de nuevos banqueros que quieran incorporarse a la entidad. Por el momento se ha unido recientemente Álvaro Mus. Su idea es formar un equipo reducido de unos 25 o 30 banqueros en los próximos cinco años. “Estamos en conversaciones abiertas con 55 profesionales”, destaca. Para final de 2021 creen que duplicarán doblarán su plantilla actual de nueve profesionales.
Su aproximación es ofrecer la oportunidad a los banqueros privados de desarrollarse individualmente, teniendo siempre en cuenta las obligaciones regulatorias. “Un proyecto como éste no lo hay”, apunta Blázquez, quien subraya de sus conversaciones con banqueros la necesidad que tienen de trabajar en paz. Los banqueros se incorporan a Beka Values bajo un contrato mercantil (agentes) y como socios de la entidad.
La entidad utiliza un modelo innovador donde se priorizan los valores. “No haremos nada que vaya en contra de nuestros principios”, contextualiza Blazquez, quien recuerda que todos los trabajadores de Beka Values firman un código ético.
Beka Connect es su plataforma tecnológica que permitirá competir a la entidad por procesos (proveedores, agentes externos, multicustodia (10 bancos custodios) y multijurisdicción (España, Luxemburgo y Suiza). “Esta al nivel de los grandes bancos”, afirma Blázquez. Además, cuentan con una arquitectura abierta integral, no solo de fondos, y una tecnología de última generación.
Por otro lado, su asesoramiento es integral, no solo sobre patrimonio financiero. Beka Values también asesora sobre el negocio de sus clientes, apoyándose en el equipo de banca de inversión de Beka Finance, y sobre el patrimonio no liquido. Todo ello bajo un estricto control de costes y riesgos. El equipo directivo de Beka Values lo forman Blázquez, David Azcona, director de Inversiones y Luis Gómez, director de Operaciones
