Persigue la necesidad del cliente de “materializar la rentabilidad de su dinero”, resume Gonzalo Meseguer, director Comercial y de Marketing Europa en BBVA AM.
Mi Inversión Bolsa no es sólo el último fondo de BBVA AM. Se trata de algo más. Gonzalo Meseguer, director Comercial y de Marketing Europa en BBVA AM, lo describe como una nueva solución financiera vehiculizada a través de un fondo de inversión, que nace para cubrir ciertas necesidades y objetivos desde el ángulo del cliente.
“Aunque los fondos de acumulación tengan sentido fiscalmente”, indica Meseguer, “sus ventajas no son tan apreciadas por el cliente final, que busca materializar la rentabilidad de su dinero”. Por tanto, combinando el “generar una rentabilidad recurrente en el tiempo con invertir a largo plazo”, BBVA AM se decidió por lanzar una solución financiera. En este caso, se trata del fondo Mi Inversión Bolsa.
Un producto que “cierra una paga fija” en el 1,5% trimestral y el 6% anual, aportando “mayor certeza al cliente final”, señala Meseguer. De esta manera, se convertiría, según apunta, en una alternativa a los clásicos activos del ahorrador español, como son las cuentas de valores y el cobro de dividendos sobre estas acciones, así como la renta de alquiler de inmuebles adquiridos.
Activo subyacente
Con Mi Inversión Bolsa, la firma viene a complementar los lanzamientos de IIC de gestión pasiva, un terreno donde ha estado muy activa en los últimos meses. Eso sí, con una diferencia sustancial, recalca, “el activo subyacente”.
En el nuevo fondo, además de que “el cliente pueda aprovecharse de la generación de rentas”, añade Meseguer, “invierte en un activo con mucho recorrido como es la renta variable europea”.
Según recoge el folleto, explicado por Funds People en su fecha de registro en la CNMV, la cartera estará compuesta por compañías de gran o mediana capitalización y que ofrezcan altos ingresos por dividendos, acorde al objetivo de la estrategia.
El equipo de variable europea perseguirá alcanzar ese 6% anual fijado en el folleto mediante el cobro de dividendos de acciones en cartera, junto al efectivo obtenido por la venta de opciones de compra sobre las acciones. La utilización de opciones, en palabras de Meseguer, “suponen una perdida menor en momentos de bajada y, por otro lado, capea por arriba en mercados alcistas”.
“Estamos tranquilos”, comenta Meseguer, respecto a cumplir con el 6% anual. Para ello, se apoya en el backtesting que se ha realizado al fondo durante este tiempo. Asimismo, informa que en el mismo folleto se permite comunicar anualmente al cliente la renta esperada para el próximo año si es diferente a la del actual, tanto si es superior como inferior.
Mi Inversión Bolsa se convierte así, según subraya Meseguer, en el primer fondo español que se registra en la CNMV con estas características.
