La firma Wealth Solutions es un “bicho raro” dentro del sector de banca privada. Así se considera el equipo directivo de la entidad, liderado por Borja Durán y Jorge Coca. En lo que va de año, el grupo Sinergia Global Partners (SGP), que es la sociedad holding que controla Wealth Solutions, Finletic y Wealth Solutions América, ya ha crecido en más de 400 millones de euros de la mano de operaciones corporativas de algunas familias nuevas y por las aportaciones de clientes existentes.
Sin embargo, el grupo destaca su inversión en tecnología desde hace ya seis años. En su opinión la tecnología es condición necesaria pero no suficiente para tener una empresa viable en el sector. En torno al 20% de la plantilla del grupo está compuesto por desarrolladores. Frente a un sector donde cerca del 80% de las plantillas son asesores, en el caso del grupo solo 12 de 55 se dedican al trato con el cliente. El objetivo es poder ofrecer el servicio completo que dan a los clientes que atienden de gran tamaño.
La firma lanzó Finletic en 2017. La gestora es una wealthtech destinada a ofrecer los mismos servicios que dan a los altos patrimonios con un enfoque más tecnológico, pero que igualmente pueden contar con su asesor patrimonial. Además, el grupo anunció en septiembre del año pasado que invertía en Flanks, un agregador digital de cuentas de valores.
Desde su punto de vista, el sector va a sufrir importantes modificaciones y cada vez tiene una mayor importancia la escala y el tamaño. En estos momentos, Durán y Coca sitúan la masa crítica en los 2.000 millones. Sin embargo, no les extrañaría que en pocos años esta cifra ascienda a los 4.000 o 5.000 millones. La entidad cuenta con un patrimonio superior a los 2.600 millones de patrimonio asesorado.
Sin embargo, creen que crecer por crecer no es la solución sino va a acompañado de una inversión en tecnología. “No es un tema de volumen, si tu empresa no es flexible para adaptarse a los cambios tecnológicos y normativos, vendrán otros y lo harán por ti”, destaca Durán. “La propia dinámica del sector te saca siempre de tu zona de confort”, reconoce Coca. En este sentido, esperan muchas operaciones de concentración e integración. Un movimiento que ya han realizado en el pasado desde Wealth Solutions, que ha llegado a alianzas con Portocolom AV, y acuerdos de integración con Iceta PWS y Aureo Wealth Advice.
Otro cliente que están potenciando con su oficina en Miami son los latinoamericanos. Los socios fundadores apuntan que la llegada de familias latinas a España se debe a que “cada vez hay más clientes latinoamericanos que miran España para vivir y tener una pata de sus inversiones aquí”.
