CaixaBank alcanza los 10.000 millones de euros gestionados en su división de asesoramiento independiente

CaixaBank Wealth, el servicio de asesoramiento independiente de CaixaBank para clientes de banca privada, ha alcanzado los 10.000 millones de euros bajo gestión. La entidad lanzaba esta división hace poco más de dos años apoyada en la regulación MIFID II. 

Se trata de una unidad integrada por gestores con amplia experiencia y conocimiento del mercado en todos sus ámbitos. Concretamente, cuenta con 48 gestores dedicados en exclusiva a la unidad, que prestan servicio a 1.267 (+938 en 2020) grupos familiares. CaixaBank Wealth, cuyo responsable es Iker Berasategui desde septiembre de 2019, tiene dependencia directa del área de banca privada, dirigida por Víctor Allende

«El gestor Wealth es el encargado de diseñar la estrategia de inversión, maximizando la eficiencia, tanto desde el punto de vista del binomio rentabilidad-riesgo, como el de los costes asociados a la gestión de la cartera y todo ello, en el marco de un contrato de asesoramiento independiente, que garantice el alineamiento total de intereses con el cliente y la imposibilidad de cobrar incentivos por parte de la entidad», explica la entidad. En este momento la ratio por gestor es de 26 clientes.

Del impacto de la pandemia en su negocio, Berasategui destaca la “confianza total depositada por los clientes en sus gestores durante estos meses, lo que nos lleva al convencimiento de que este es el camino para seguir en el futuro”.

«Este modelo cuenta con la máxima transparencia en costes, mediante el cobro explícito por el servicio de asesoramiento, de forma que, el cliente conoce de antemano el importe asociado a la gestión de su patrimonio», especifica la entidad. Además, el cliente de CaixaBank Wealth tiene a su disposición una extensa gama de productos y servicios, con acceso a productos de gestión pasiva, activos ilíquidos, clases sin comisión de comercialización en los distintos instrumentos financieros y gestión discrecional personalizada de carteras. También dispone de otros servicios como el asesoramiento patrimonial, el asesoramiento en arte y filantropía y programas de mentoring diseñados específicamente para ellos.

Banca privada

La banca privada de CaixaBank cuenta con un equipo de más de 680 profesionales especializados que dan servicio a clientes de las 4.000 oficinas de red de España. Además, la entidad cuenta con 56 centros específicos de distribuidos por todo el territorio. A cierre de 2019, CaixaBank Banca Privada contaba con 64.738 clientes y 73.385 millones de euros en activos bajo gestión. En este sentido, ocupaba la segunda plaza del Ranking de Banca Privada de FundsPeople en 2020.