La entidad ha creado un nuevo servicio de consultoría global independiente para los perfiles más elevados de la entidad. Bajo el nombre de OpenWealth, la sociedad, constituida como una nueva filial 100% del Grupo CaixaBank, dará cobertura a los clientes con un patrimonio a partir de los 50 millones de euros.
Según explican desde la propia entidad, el objetivo de esta nueva filial es ofrecer servicios de Multifamily Office para grandes patrimonios, "seleccionando los mejores proveedores para cada necesidad y realizando para ello un profundo análisis y due dilligence de todas las opciones del mercado. Todo bajo un modelo 100% independiente y de cobro explícito", concretan.
Para ello, OpenWealth pone a disposición de sus clientes las alianzas del Grupo, a través de un modelo de arquitectura abierta que permita establecer las mejores soluciones personalizadas y en colaboración con las diferentes bancas privadas o gestoras de activos, ya que el Grupo CaixaBank será un proveedor más.
OpenWealth pretende dar un servicio holístico que cubra todas las necesidades del cliente, desde el proceso de asignación estratégica de activos e información consolidada hasta la búsqueda de proveedores nacionales e internacionales de servicios específicos. De esta forma, entidades de fuera del Grupo CaixaBank también podrán prestar los servicios de asesoramiento, gestión discrecional de carteras, RTO o custodia.
Importante peso de la tecnología
Este modelo también aplicará la tecnología e incluirá un reporting unificado que consolidará las posiciones de todas las entidades (tanto financieras como no financieras) mostrando un lookthrough completo de la cartera, que permitirá analizar la globalidad de sus inversiones en cualquier momento.
OpenWealth contará con un equipo especializado cercano a la decena de personas que además podrá apoyarse en todos los recursos del Grupo. Sol Moreno de los Ríos será la directora general del servicio y reportará a Víctor Allende. Este servicio de consultoría a medida viene a complementar CaixaBank Wealth, la unidad de asesoramiento independiente para clientes de Banca Privada. Lanzada en 2018, funciona mediante el cobro explícito por el servicio de asesoramiento y procesos que aseguren las mejores alternativas del mercado, y pone a disposición del cliente una gama extensa de productos y servicios.
Víctor Allende, director de Banca Privada de CaixaBank, ha afirmado que “OpenWealth contribuirá de manera relevante al negocio de Banca Privada de la entidad, en términos de posicionamiento”. Además, espera que este nuevo servicio convierta a CaixaBank "en el primer banco en el mercado nacional en ofrecer un multifamily office, alcanzando una ventaja competitiva en el segmento de grandes clientes ya que podremos ayudarles con la totalidad de su patrimonio, que puede estar distribuido en diferentes bancas privadas”.
Con esta nueva división de Banca Privada, CaixaBank apuesta por una "propuesta de valor innovadora basada en la alineación de intereses con el cliente, con el objetivo de adelantarse a la transformación de la industria de Banca Privada en los próximos años", aseguran.
Varios servicios de banca privada
La propuesta de valor de CaixaBank Banca Privada ofrece distintos modelos de servicio para adaptarse a las necesidades y preferencias de cada cliente. El modelo de Banca Privada de CaixaBank está conformado por un equipo de cerca de 1.000 profesionales especializados y tiene 73 centros específicos distribuidos por todo el territorio.
El negocio de Banca Privada centra su estrategia en la "alta cualificación, compromiso y talento de los gestores de la entidad, y en los últimos avances tecnológicos, con el objetivo de ofrecer la mejor experiencia de cliente en cualquier momento y lugar", justifican.
