Comenzó en el año 2005 con unas prácticas en la mesa de trading de renta variable del Banco Santander que, posteriormente, cambió por BBVA en el departamento de gestión de activos, dando soporte al departamento de BBVA Patrimonios. A finales de 2006 entró en Banca March en el área de banca patrimonial. Allí estuvo los siguientes 10 años, donde fue ocupando posiciones como la de jefe de equipo o la de director territorial en la oficina de Madrid, en contacto con grandes clientes y patrimonios. En 2016, se cruzó el proyecto de Diaphanum y decidió ser parte de él, siempre dando servicio en temas de asesoramiento patrimonial desde la oficina de Madrid.
Un objetivo a nivel profesional y personal...
Seguir poniendo mi granito de arena en el día a día para convertir a Diaphanum en una marca líder en el asesoramiento independiente. Se podría decir que, con casi ocho años de vida, ya estamos liderando el asesoramiento independiente en España, pero es que son muy pocos competidores los que se han subido al barco del asesoramiento independiente. Se trata de hacer más grande también a la industria independiente porque creemos que aporta un valor muy importante a la sociedad y al cliente final en particular.
Un recuerdo o aprendizaje
Me quedo con un aprendizaje de estos últimos años. Salir de tu zona de confort, generalmente, provoca miedos. Suelen ser decisiones que económicamente conllevan riesgos, pero poca gente piensa en las ventajas que te pueden aportar los cambios. En mi caso personal, los aprendizajes están siendo totalmente diferentes a los que viví en anteriores etapas profesionales en cuanto a la toma de decisiones empresariales, gestión de equipos, decisiones de inversión, etc. Esto es lo que me estoy llevando. ¿Y en cuanto a lo económico? Nunca le doy muchas vueltas a este tema, pero si echo la vista atrás, empecé en Diaphanum con dos hijos (uno con apenas un año) y ahora tengo cuatro con todas las necesidades perfectamente cubiertas.
Un competidor/compañero que admires
Hugo Aramburu, mentor, luego jefe y ahora socio y amigo (esto desde siempre). Con él empecé a trabajar y he crecido junto a él en toda mi carrera profesional. Le he visto en muchas facetas y situaciones, no todas precisamente cómodas. Es digno de admirar cómo afronta cada situación (buenas y sobre todo, malas), el trato con los clientes y la integración de equipos.
Una reflexión sobre tu sector
¿Por qué existe ese miedo generalizado al modelo de pago explícito? En definitiva, a un modelo más transparente en todo. La gran mayoría de mis colegas de profesión son grandísimos profesionales. Gente con mucho talento. Tienen detrás grandes bancas o instituciones con un grandísimo equipo de analistas y fuertes campañas de marketing. Entonces, ¿por qué siguen optando la gran mayoría por modelos de banca privada que sólo viven del producto (fondo de inversión) que venden?
Cuando te ganas a un cliente que te paga en factura por tus servicios, con un modelo de independencia absoluta, en el que tu cuenta de resultados no depende del producto, ni del custodio, ni de la estrategia de inversión a seguir, la confianza que obtienes con el cliente es muchísimo mayor que en modelos contrarios. El cliente sabe que no tienes conflicto de interés y que cuanto más te cuente, más podrás ayudarle en cubrir sus necesidades. Si a eso le unes servicios de gran valor añadido de planificación financiera, ilíquidos, fiscalidad, etc…Es un modelo mucho más enriquecedor e incluso te diría, más divertido en el día a día.
Si no te hubieses dedicado a las finanzas, ¿en qué te hubiera gustado trabajar?
Jugador de baloncesto…. aunque lo digo en medio broma porque nunca estuve ni cerca. Lo dejé en cuanto acabé el colegio, pero es un deporte que siempre me ha encantado jugar. Por otro lado, siempre me gustó la docencia, mi madre fue profesora, mi hermano compagina su trabajo dando clases en ICADE y a mí siempre me ha gustado explicar las cosas de la forma más sencilla posible (tanto con los clientes como gente del equipo que está empezando). También te reconozco que en cuanto empecé en la universidad, siempre tuve claro que quería dedicarme a las finanzas.
5/5
