Los candidatos son Fernando Gómez de Barreda, de Welcome AM; Isidoro Gamero, de Tressis; José Antonio Rengel Rojo; de Bankinter; Paul Gomero, de Andbank; Raquel Antequera Diez, de Bankinter y Víctor Martínez, de A&G
Conoce a los candidatos de los FundsPeople Awards a la categoría de Mejor Agente de Banca Privada

Con casi 25 años de profesión a sus espaldas, Fernando comenzó a trabajar en Morgan Stanley (antiguo AB Asesores) como asesor de patrimonios. En 2003 fichó por Banif como banquero privado, pero en 2005 se hizo agente de banca privada en Banif hasta 2017, que se cambió al asesoramiento independiente en Altair Finance como consultor financiero. Desde 2023 trabaja en Welcome AM como agente financiero.
Un objetivo a nivel profesional
Ir creando una cartera de clientes y convertirme en su persona de confianza no solo en lo estrictamente financiero sino también en el ámbito familiar cuando haya que tomar alguna decisión importante que afecte a su patrimonio. Aunque con algún cliente y familia lo he podido conseguir, ser esa persona de referencia para la toma de decisiones en general, es el objetivo a seguir.
Cuál dirías que es tu mayor virtud y tu mayor defecto
Creo que mi mayor virtud en mi carrera profesional es la constancia, en el negocio de banca privada tener una visión a largo plazo tanto en las inversiones como en la relación con el cliente es la clave para generar esa confianza. Por el contrario, el mayor defecto es no medir la dedicación en el número de horas a cada cliente, tanto al cliente de alto patrimonio como el que tiene algo menos de patrimonio, le dedico las mismas horas y debería ser mas eficiente en mi día a día.
Tu mayor hobby fuera de las finanzas
Como muchos amigos del sector saben, soy gran sufridor del Atletico de Madrid, creo que ser aficionado al Atleti me ha ayudado a aguantar la volatilidad del mercado algo mejor… Por otro lado, he vuelto a jugar al tenis que lo había dejado hace años, tiene mucho de estrategia mental como en las inversiones.
Una reflexión sobre tu sector: ¿Qué es lo que más ha cambiado en los últimos años y los retos de cara al futuro?
Sin lugar a dudas, lo que mas ha cambiado ha sido las exigencias en términos de compliance. Desde la gran crisis del año 2008, el asesoramiento en materia de inversiones ha cambiado radicalmente en la relación con los clientes. El futuro de la regulación en el asesoramiento incidirá todavía mas en ello y debemos adaptarnos con la ayuda de la tecnología.
Consejo para las nuevas generaciones que quieran entrar en las finanzas
Les diría que se esfuercen y no se cierren oportunidades para poder aspirar a todo lo que quieran. El trabajo duro siempre merece la pena y los resultados llegan seguro. En un entorno donde todo es inmediato y parece que la inteligencia artificial puede hacer el trabajo por nosotros, este negocio del asesoramiento financiero tiene un componente humano muy importante, trabajar en ello es la clave del éxito.
1/6Isidoro Gamero lleva trabajando con Tressis más de 12 años. Lo compagina con su trabajo de director en el Instituto de Estudios Cajasol, donde lleva más de 30 años, en la actualidad imparte el Máster de Finanzas y Dirección Financiera. También ha trabajado para entidades como Citibank y Midland Bank, entre otras.
Un objetivo a nivel profesional
Seguir ampliando la confianza de mis clientes presentes y futuros.
Cuál dirías que es tu mayor virtud y tu mayor defecto
La virtud que destacaría sería la empatía y, como defecto, no saber decir “no" en ocasiones.
Tu mayor hobby fuera de las finanzas
La gastronomía, sin lugar a dudas.
Una reflexión sobre tu sector: ¿Qué es lo que más ha cambiado en los últimos años y los retos de cara al futuro?
Lo que más ha evolucionado en los últimos años serían los cambios regulatorios constantes en nuestro sector que nos obliga a dedicar una gran cantidad de recursos humanos y técnicos a estos asuntos.
Por otro lado, los retos que en mi opinión tenemos por delante serían fundamentalmente dos:
1.- seguir aumentando la cultura y la educación financiera de nuestros clientes, y
2.- la implementación de los nuevos desarrollos tecnológicos, sobre todo los referentes a las aplicaciones de la inteligencia artificial, que provocarán muy probablemente cambios significativos en el sector.
Consejo para las nuevas generaciones que quieran entrar en las finanzas
Formación, formación y más formación, la cual no se consigue de forma puntual sino de forma constante y a lo largo de los años.
2/6José Antonio Rengel es un agente financiero de Banca Privada que desarrolla su actividad en Bankinter desde el año 2014. Anteriormente trabajó en Banco Banif durante trece años. En ambas entidades, desarrolló su trabajo como agente financiero de banca privada.
Un objetivo a nivel profesional
Comencé como agente financiero en el año 2001 y en aquel entonces recuerdo que éramos muy pocos los agentes en Banca Privada a nivel nacional. De hecho, la figura apenas se conocía y recuerdo ciertas reuniones con potenciales clientes que te miraban entre sorprendidos e incrédulos, ¿cómo?, ¿que tu relación con el Banco es mercantil? ¿pero eres empleado o no?, etc
Hoy en día, el conocimiento que existe es muchísimo mayor y no sorprende en absoluto nuestra figura. Comento esto porque a nivel profesional creo que he alcanzado los objetivos que me marqué, es decir, tengo una profesión con la que soy feliz y ejerzo de una forma independiente. Asesoro a mis clientes desde mi mejor hacer, con un trabajo dinámico (en esto nunca te aburres) y en el que conoces y tratas con personas muy interesantes, con historias muchas veces impresionantes.
En definitiva, y visto en perspectiva, en lo relativo al objetivo profesional creo que he tenido mucha suerte y tengo que dar las gracias a todo Bankinter y a mi equipo más cercano. Así que lo único que puedo pedir es continuar en la misma línea.
Cuál dirías que es tu mayor virtud y tu mayor defecto
Ser generoso con el cliente en el mas amplio sentido, es decir, ser generoso con tu tiempo, con la escucha, con la confianza, etc; y desde luego, la constancia y el trabajo del día a día intentando dar un servicio lo más próximo a la excelencia. Defectos, muchos, prefiero guardarlos. Aunque si he de mencionar alguno, puedo ser un poco maniático con el orden y planificación.
Tu mayor hobby fuera de las finanzas
Viajar en familia, una de las mejores experiencias ha sido un crucero que realizamos el pasado verano toda la familia por cortesía de mis padres. Me encanta también la gastronomía, pero todo ello siempre en buena compañía que es lo más importante. Cada vez aprecio más, a la vez que echo de menos, el tiempo en familia y con amigos. Y una buena sobremesa con un buen habano es otra de mis grandes pasiones.
Una reflexión sobre tu sector: ¿Qué es lo que más ha cambiado en los últimos años y los retos de cara al futuro?
Desde que comencé en el 2001 la única constante ha sido el cambio: regulatorios (MiFID, MiFID II, etc), situaciones económicas impensables hace años (por ejemplo, tipos en negativos), cambios tecnológicos, covid, etc.
Por lo que los cambios en este mundillo son constantes, salvo uno en mi opinión, la demanda del asesoramiento. Creo que todos necesitamos a un profesional que nos acompañe/ayude en el mundo de las inversiones, y que desde la prudencia nos asesore para poder tomar las mejores decisiones en cada momento.
Los principales retos desde mi punto de vista son mantenerse actualizado (tanto en conocimientos/formación como con las tendencias del mercado), adaptarse a las nuevas tecnologías y herramientas digitales, y navegar por un entorno regulatorio en constante cambio.
Consejo para las nuevas generaciones que quieran entrar en las finanzas
Siempre que se realiza una inversión, hay que tener una visión de largo plazo, paciencia, no ponerse nervioso en los momentos difíciles, ni ser excesivamente optimista en los momentos buenos. Ser honesto con el cliente y entender que son relaciones de largo plazo y ser generoso. Este mundo es muy bonito, pero es necesaria la constancia y el trabajo diario con el fin de ofrecer el mejor servicio a cada uno de nuestros clientes.
3/6Paul Gomero es Licenciado en ADE en la Universidad San Pablo CEU y Master en Finanzas por ICADE. Ha desarrollado toda su carrera en gestión de patrimonios y banca privada en distintas entidades internacionales y españolas de renombre como Salomon Brothers International, Prudential-Bache International, Inversis Banco y A&G Banca Privada, entre otras.
Un objetivo a nivel profesional
Poder dedicar más horas a tareas productivas, que generen valor (y menos a burocracia normativa y compliance). Pero dudo mucho que lo consiga…
Cuál dirías que es tu mayor virtud y tu mayor defecto
Como virtud, resaltaría la capacidad casi infinita de trabajo, llevo 25 años en esto pero no me canso. Como defecto, lo mismo (creo que el éxito sería lograr la excelencia trabajando mucho menos…)
Tu mayor hobbie fuera de las finanzas
Tengo la suerte de que lo que más me gusta en el mundo son las finanzas. Pero, aparte de eso… el cine, escuchar música, leer un buen libro.
Una reflexión sobre tu sector: ¿qué es lo que más ha cambiado en los últimos años y los retos de cara al futuro?
En general, creo que hemos ido a peor en casi todos los aspectos. Menores márgenes, menor retribución, mayor carga de trabajo administrativo, mayor regulación, mayor competencia no bancaria… y aún así, ¡aquí seguimos!
Consejo para las nuevas generaciones que quieran entrar en las finanzas
¡Qué difícil! Sin duda les diría que se formen en todo lo que tenga que ver con la IA. En mi opinión va a cambiar radicalmente el mundo de la gestión y la Banca Privada en cuestión de 10-15 años.
4/6Treinta años de trayectoria profesional en donde ha trabajado para entidades como La Caixa, Cajasol, Bankinter, Aegon, BNP Paribas WM, entre otras. Desde hace poco más de un año es profesional independiente.
Un objetivo a nivel profesional
Mantener la confianza de mis clientes y que me recomienden porque será fruto del trabajo bien hecho.
Cuál dirías que es tu mayor virtud y tu mayor defecto
Mi mayor virtud es la positividad y la pasión con la que realizado mi trabajo y mi mayor defecto la falta de paciencia ( a veces) aunque con el tiempo he mejorado mucho.
Tu mayor hobby fuera de las finanzas
El deporte sin duda y si es con mi familia mejor.
Una reflexión sobre tu sector: ¿Qué es lo que más ha cambiado en los últimos años y los retos de cara al futuro?
Para mi lo que más ha cambiado han sido los clientes, cada vez están más profesionalizados y demandan una mayor calidad de servicio, que les aportes valor y creo que esta es la parte que a los banqueros privados nos diferencia, siempre unido a una gran marca que te apoye y te deje crecer.
Bankinter escucha tanto a clientes como a empleados y eso es muy de agradecer y sirve para que la atención al cliente sea excepcional y le ofrezcas lo que de verdad necesita. Esto a su vez es un reto de cara al futuro, escuchar al cliente y estar muy informado de todo lo que ocurre fuera porque todo cambia muy rapido, no se trata de vender, se trata de acompañarles en la gestión de su patrimonio a lo largo de toda su vida.
Consejo para las nuevas generaciones que quieran entrar en las finanzas
Es un mundo apasionante que requiere unas skills importantes, que si de verdad les apasiona se dediquen a ello y que estén siempre aprendiendo y escuchando al cliente.
5/6Nacido en Valencia, Víctor Martínez se incorporó a A&G Banco en 2017 con una extensa carrera profesional en el sector financiero, trece años ejerciendo como agente de Banca Privada primero en BANIF y más adelante en Santander Private Banking después de la absorción de BANIF por Santander. Previamente, Víctor fue Director Regional de Levante de varias entidades financieras como Grupo Servicios filial de la Caja Ahorros de Barcelona y de ING Lease. Desde 1999 fue Delegado de la Comunidad Valenciana de Iberagentes Activos, dos años después director regional en Popular Banca Privada al ser comprado Iberagentes por Banco Popular
Un objetivo a nivel profesional
Consolidar nuestra trayectoria de banca privada en A&G, donde trabajo codo con codo con mi hijo Pablo (con una experiencia ya de 20 años en Banca Privada) y que será quien dé continuidad al trabajo desarrollado durante años, contando con la confianza de nuestros clientes y dándoles un servicio de asesoramiento que se adecue a sus necesidades y mejore sus expectativas.
Cuál dirías que es tu mayor virtud y tu mayor defecto
Mi mayor virtud es que las personas de mi entorno familiar y profesional piensan que soy una persona que se esfuerza por ser honrada y que no les va a defraudar. Mi mayor defecto es que tiendo a ser perfeccionista.
Tu mayor hobby fuera de las finanzas
Me gusta el futbol, he estado en el Consejo del Levante UD en su reciente etapa en Primera División, también soy seguidor del Real Madrid. Me gusta mucho el tenis, he sido gran fan de Rafa Nadal. Fuera de los deportes me gusta mucho leer libros de historia.
Una reflexión sobre tu sector: ¿Qué es lo que más ha cambiado en los últimos años y los retos de cara al futuro?
La crisis financiera de 2008 ha marcado un antes y un después que ha traído al sector mucha más regulación y transparencia en beneficio de los clientes, por otra parte, en los últimos años se ha consolidado una tendencia en la que los productos alternativos ilíquidos han ganado peso en las carteras. También que cada vez es más común la profesionalización de los grandes patrimonios en oficinas especializadas, Family Office. Por otro lado, se han ido incorporando en la selección de fondos criterios SGE, poco comunes antes, y la importancia que los clientes les conceden a los mismos en los cuestionarios de idoneidad.
Entre los retos para el futuro inmediato, por un lado, la tendencia a que los clientes paguen por asesoramiento o por gestión y que desaparezcan las retrocesiones para evitar conflictos de interés. Cada vez veremos más frecuentemente carteras compuestas por fondos índice, ETF, y clases limpias de fondos con comisiones de gestión muy bajas. Por otro lado, veremos pronto herramientas para el asesoramiento patrimonial basadas en nuevas tecnologías en las que la IA tendrá un lugar importante.
Consejo para las nuevas generaciones que quieran entrar en las finanzas
Que estudien mucho, que se formen, que sean casi bilingües en ingles (estancias largas en Londres o USA). Que tengan ideas claras de Macroeconomía, que sepan analizar muy bien una compañía, si es buena, si tiene ventajas competitivas y balances solidos, y finalmente que estén familiarizados con las nuevas tecnologías. Que no dejen de lado las humanidades que les ayudara a entender la vida y a las personas.
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