Los candidatos son Álvaro Dorado, de Renta 4; Enrique Garrido, de Tressis; Gabriel Crespo, de Alantra WM; Juan Manuel Carrión Muñoz, de A&G;
María Garaygordobil, de Singular Bank; y Marta Larrazabal Ortuzar, de Norwealth.
Conoce a los candidatos de los FundsPeople Awards a la categoría de Mejor Banquero de Banca Privada Nacional Especializada

En el año 2005 inició su carrera en Merril Lynch y desde el año 2007 es Banquero Privado en Renta 4 Banco desarrollando la Banca Privada y liderando un equipo dentro del área de Wealth Management. Licenciado en Ciencias Económicas por la Universidad Autónoma de Madrid, su carrera profesional siempre ha tenido como pilar fundamental la educación financiera de familia y empresarios para el logro conjunto de objetivos.
Un objetivo a nivel profesional
Conseguir estar cerca de los clientes en todo su ciclo financiero con generación de confianza y comunicación constante. Lograr ser un referente para mis compañeros y estar a la vanguardia del sector.
¿Cuál dirías que es tu mayor virtud y tu mayor defecto?
La proactividad y la rápida respuesta profesional para cuidar los intereses de los clientes. Y, por supuesto, algo tan básico como la honestidad. Como defecto, según quien lo vea, estar siempre disponible . Alguna vez hay que establecer algún límite, sobre todo en vacaciones.
Tu mayor hobby fuera de las finanzas
Me encanta la música en directo , disfrutar de mi familia y amigos. Jugar un buen partido de baloncesto, aunque la edad ya pesa, y ahora también disfruto en el estadio. Dar un paseo por la naturaleza para después disfrutar de unas buenas viandas acompañadas de un buen caldo, es uno de mis mejores planes.
Una reflexión sobre tu sector: ¿Qué es lo que más ha cambiado en los últimos años y los retos de cara al futuro?
La profesión se ha humanizado mucho ya no hablamos de clientes, hablamos de personas con nombres y apellidos y circunstancias propias a las que nos adaptamos rápidamente, ya nos son lentejas para todos…. La efervescencia del mundo financiero nos obliga a estar en guardia y en un continuo aprendizaje del que debemos hacer partícipes a los clientes. No debemos olvidar nuestra faceta de educadores financieros . La honestidad tiene que seguir prevaleciendo sobre cualquier nueva tendencia.
Consejo para las nuevas generaciones que quieran entrar en las finanzas
El diálogo y la escucha es una asignatura de aprendizaje constante. Saber interiorizar las experiencias y conocimientos de compañeros y clientes ha de ser un reto continuo. Esta es un profesión con alto nivel de responsabilidad, las expectativas de la sociedad son muy exigentes y debemos estar a la altura en formación y en valores. Poner pasión en lo que haces siempre ayudará a alcanzar las metas .
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Licenciado en Derecho por la Universidad Complutense de Madrid con más de 20 años de experiencia en el sector financiero, 15 de ellos en Tressis. Desde 2014 es Socio-Director de la Unidad de Asesoramiento a Grandes Patrimonios. Asimismo, ha formado parte de la Junta Directiva de Spainsif, promoviendo la inversión sostenible en España.
Un objetivo a nivel profesional
Mi principal objetivo profesional es seguir consolidando el modelo de asesoramiento independiente y personalizado que desarrollamos en Tressis, en el área de grandes patrimonios. Creo firmemente en la importancia de proporcionar soluciones financieras a medida, con un enfoque basado en la confianza, la transparencia y el largo plazo.
A más largo plazo, me gustaría contribuir a profesionalizar aún más el sector del asesoramiento financiero en España, impulsando iniciativas que fomenten la formación continua, la ética y la sostenibilidad en la gestión patrimonial. Esto no sólo beneficia a nuestros clientes, sino que también fortalece la reputación y la calidad de nuestro sector
¿Cuál dirías que es tu mayor virtud y tu mayor defecto?
Mi mayor virtud creo que es mi capacidad para escuchar y entender las necesidades de los clientes. Creo que el asesoramiento financiero debe basarse en una comprensión profunda de las personas, no solo de sus números. Esto me ha permitido construir relaciones de confianza duraderas, algo fundamental en mi trabajo.
En cuanto a mi mayor defecto, diría que a veces me cuesta desconectar del trabajo. Al ser una profesión tan exigente y apasionante, es fácil quedarse atrapado en el día a día. Estoy trabajando en equilibrar mejor mi tiempo para dedicar más a otras áreas de mi vida sin perder el compromiso con mis clientes.
Tu mayor hobby fuera de las finanzas
Más allá de las finanzas, tengo varias pasiones que aportan significado a mi vida y me ayudan a recargar energías. Practico karate desde hace más de 25 años, es algo que me apasiona profundamente por lo que representa en términos de disciplina, autocontrol y superación personal. Más recientemente, el boxeo tailandés o muay thai me tiene muy enganchado; es un deporte muy completo que me reta física y mentalmente. Además, algo que realmente disfruto es viajar y perderme por el mundo muy bien acompañado. Me encanta descubrir nuevos lugares, culturas y, sobre todo, aprender a valorar los pequeños placeres de la vida.
Una reflexión sobre tu sector: ¿Qué es lo que más ha cambiado en los últimos años y los retos de cara al futuro?
El sector del asesoramiento financiero ha experimentado transformaciones significativas en los últimos años, impulsadas por diversos factores. La tecnología ha sido un motor clave, permitiendo una mayor transparencia y accesibilidad. Esto exige una formación continua y un compromiso constante con la excelencia.La regulación europea también ha desempeñado un papel fundamental en esta evolución.
A pesar de estos avances, en España la gran banca sigue concentrando una parte significativa del mercado, lo que puede limitar la competencia y perpetuar conflictos de interés. En Tressis, por ejemplo, trabajamos con un enfoque independiente, buscando siempre la libertad absoluta en la selección de productos y soluciones.
Un desafío clave en nuestro sector es impulsar una cultura financiera más sólida y extendida. Aún persisten sesgos locales en muchas carteras, y es habitual que algunos clientes se inclinen hacia la especulación en lugar de establecer objetivos claros de ahorro e inversión. Como asesores, nuestra labor va más allá de gestionar inversiones; también consiste en educar y acompañar a los clientes para que comprendan la importancia de diversificar y de ahorrar con una visión a largo plazo o enfocada en metas concretas. Detectar y comprender las verdaderas necesidades de los clientes, incluso aquellas que ellos mismos no han identificado claramente, es una tarea continua y esencial para brindarles un asesoramiento de calidad.
El futuro del sector requiere avanzar hacia modelos que refuercen la independencia, la confianza y la alineación con los intereses del cliente. Los modelos de pago explícito son una de las soluciones clave, ya que permiten que el cliente tenga claridad sobre el coste del asesoramiento y garanticen que este se base exclusivamente en sus objetivos y necesidades. No obstante, también es importante explorar alternativas que ofrezcan los mismos beneficios, como esquemas de asesoramiento híbrido o servicios personalizados que combinen tecnología con la atención directa de profesionales, siempre bajo un enfoque transparente y libre de conflictos de interés.
En definitiva, nuestro sector tiene la responsabilidad de evolucionar hacia un modelo donde el cliente sea el centro absoluto, profesionalizando aún más los servicios y construyendo relaciones de confianza sólidas. Esto exige un compromiso constante con la transparencia, la excelencia profesional y la capacidad de adaptarse a una normativa en constante evolución, siempre con el objetivo de generar valor real y sostenible para los clientes.
Consejo para las nuevas generaciones que quieran entrar en las finanzas
Mi consejo para las nuevas generaciones que quieran dedicarse al mundo de las finanzas es que nunca dejen de aprender. Este sector está en constante evolución, y mantenerse actualizado es fundamental para aportar valor. También les diría que no pierdan nunca de vista la ética y la responsabilidad. Ser un buen profesional significa poner siempre al cliente en el centro y actuar con transparencia y honestidad. Este enfoque no solo construye relaciones duraderas, sino también una reputación sólida que es clave para el éxito.
Por último, les recomendaría desarrollar habilidades como la empatía y la comunicación. Entender realmente a los clientes, sus objetivos y preocupaciones es tanto o más importante que los conocimientos técnicos. Las finanzas no sólo son números; son personas, y saber conectar con ellas puede marcar la diferencia.
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Gabriel cuenta con más de 20 años de experiencia en banca privada, 15 de ellos dirigiendo unidades de negocio en bancos nacionales e internacionales, como Banco Santander o Indosuez, donde anteriormente fue director de Wealth Management en Bilbao. Actualmente es socio en Alantra Wealth Management.
Un objetivo a nivel profesional.
Seguir mejorando mis capacidades de asesoramiento, integrando la inteligencia artificial en mi trabajo para poder proponer a mis clientes un servicio más ágil y de mayor valor añadido que me permita dedicar tiempo de calidad a la relación personal con ellos.
¿Cuál dirías que es tu mayor virtud y tu mayor defecto?
Creo que mi mayor virtud es la fe que tengo en el trabajo que realizo. Esa fe me permite tener perseverancia. Mi mayor defecto es que no consigo irme a la cama con cosas pendientes, lo que me lleva a alargar la jornada en exceso.
Tu mayor hobby fuera de las finanzas.
Lo he descubierto tarde. Es el esquí. Conseguí unir la pasión por enseñar con este deporte y me convertí en profesor de esquí, ejerciendo desde hace tres años en Formigal. Es una de las actividades con las que más desconecto del estrés de la semana y que más gratificante me resulta.
Una reflexión sobre tu sector: ¿Qué es lo que más ha cambiado en los últimos años y los retos de cara al futuro?
Una de las cosas que más ha cambiado en los últimos años ha sido el uso de los productos alternativos, cada vez con mayor frecuencia para buscar diversificación en la cartera de los clientes. Otra de ellas ha sido el uso de la gestión pasiva y cómo ha afectado a las propuestas de valor añadido de muchas entidades.
Consejo para las nuevas generaciones que quieran entrar en las finanzas.
Honestidad en el trato con el cliente y alineación con sus intereses. Eso y mucha paciencia. Si haces las cosas bien, al final los frutos terminan llegando.
3/6Juan Manuel Carrión lleva más de 25 años dedicado al asesoramiento financiero y gestión patrimonial. Desde 2014 lo hace como Socio en A&G Banco. Comenzó su carrera profesional en 1997 en Citibank y tras su paso por Banco Urquijo como Director de Banca Personal, llega a Barclays Bank en el año 2000, entidad en la que desempeña durante 14 años diferentes funciones, siempre relacionadas con la gestión de grandes patrimonios en la división de Barclays Wealth and Investment Management.
Un objetivo a nivel profesional:
Aprender y mejorar cada día, mantener el nivel de confianza de todos los clientes y de los nuevos que puedan venir, creciendo como profesional.
¿Cuál dirías que es tu mayor virtud y tu mayor defecto?
Mi mayor virtud es la constancia y mi mayor defecto, a veces, sería la impaciencia.
Tu mayor hobby fuera de las finanzas
Tengo muchos, porque soy de poco parar. Deporte, bricolaje y hacer mis pinitos en la cocina, por mencionar algunos.
Una reflexión sobre tu sector: ¿Qué es lo que más ha cambiado en los últimos años y los retos de cara al futuro?
En mi opinión, lo que más ha cambiado es todo lo relativo con la regulación y cómo impacta en nuestra relación con los clientes y en cuanto a los retos, destacaría anticipar y adaptar la propuesta de valor y servicio a las necesidades futuras de los clientes, así como adecuar la convivencia de la exigencia regulatoria con la gestión de los clientes.
Consejo para las nuevas generaciones que quieran entrar en las finanzas.
Formarse académicamente lo mejor posible, en un aprendizaje continuo, enfocarse dentro de las finanzas en aquellas áreas que más te puedan atraer y hacer prácticas universitarias dentro del sector, para ir tomando contacto y experiencia. Tener claro la vocación de servicio, no olvidando nunca los intereses de nuestros clientes, ofreciendo un servicio de calidad y valor añadido.
4/6Lleva más de 20 años trabajando en Banca Privada. Empezó a trabajar en BANIF en enero de 2005 y estuvo hasta que se produjo la fusión por absorción de Banco Santander. Siguió en el Banco y también estuvo en Edmond de Rothschild. En 2019 comenzó su andadura en Singular Bank hasta la actualidad.
Un objetivo a nivel profesional
Mi objetivo personal es poner mi grano de arena para conseguir ese gran objetivo común que tenemos en Singular Bank: ser el mejor banco privado para cada uno de nuestros clientes. Y eso se consigue con el trabajo del día a día: ayudándoles a definir y alcanzar sus objetivos vitales, teniendo en cuenta que sus vidas, expectativas y necesidades que son únicas. Por este motivo, me siento tan orgullosa de trabajar en este banco, que pone siempre al cliente en el centro. Todas nuestras capacidades y recursos pretenden ofrecer soluciones personalizadas a cada uno de ellos.
¿Cuál dirías que es tu mayor virtud y tu mayor defecto?
Mi mayor virtud es la templanza y mi mayor defecto el perfeccionismo.
Tu mayor hobby fuera de las finanzas
Disfrutar el mayor tiempo posible con mi familia y amigos.
Una reflexión sobre tu sector: ¿Qué es lo que más ha cambiado en los últimos años y los retos de cara al futuro?
La Banca Privada en España ha experimentado muchos cambios en los últimos años, debido a las crisis vividas en 2008 en el sector financiero y en 2020 a raíz de la pandemia – Covid y, por supuesto, por la llegada de la digitalización, la inteligencia artificial y los desarrollos tecnológicos. La regulación ha sido, es y será, también, una gran impulsora de cambios en la industria. Y, mirando un poco más hacia el futuro, creo que uno de los grandes retos está en el cambio generacional; las nuevas generaciones tienen aspiraciones diferentes, entienden las finanzas de otro modo, se mueven por otras motivaciones. Las entidades que no sean capaces de entender estos cambios posiblemente se queden en el camino. Por este motivo, el reto de la Banca Privada es adaptarse a los nuevos escenarios / situaciones con rapidez, sin perder el foco en el cliente.
Consejo para las nuevas generaciones que quieran entrar en las finanzas
A las nuevas generaciones les diría que cuiden sobre todo la actitud. Actitud de servicio al cliente, proactividad, por aprender, por la especialización; en definitiva, por el “cómo” se hacen las cosas.
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Marta tiene más de 25 años de experiencia en Banca Privada, 19 de ellos en BBVA, como Asesor de Inversiones Senior en BBVA Patrimonios y los últimos siete en Norwealth Capital AV SA, desarrollando el proyecto y gestionando el patrimonio de grupos familiares.
Un objetivo a nivel profesional
Seguir disfrutando con lo que hago. Mantenerme en constante aprendizaje, estar al día en mercados, productos, desarrollos tecnológicos... para poder dar el mejor servicio a mis clientes y a mis compañeros.
¿Cuál dirías que es tu mayor virtud y tu mayor defecto?
Creo que es importante reflexionar sobre esta cuestión y ser autocríticos para mejorar, y no suele ser una tarea fácil. En el aspecto positivo creo que soy una persona empática, con la que es sencillo relacionarse y compartir experiencias. Como defecto igual tiendo a ser demasiado perfeccionista, lo cual en ocasiones puede ser frustrante.
Tu mayor hobby fuera de las finanzas
Además de pasar tiempo con mi familia y amigos, me encanta hacer ejercicio, monte, playa , pasear, nadar .. normalmente al aire libre, pero si el tiempo no lo permite, en el gimnasio. Y por supuesto, la lectura. Me encanta pasar un rato tranquilo, con un buen libro.
Una reflexión sobre tu sector: ¿Qué es lo que más ha cambiado en los últimos años y los retos de cara al futuro?
Trabajamos en un sector en constante cambio, con continuas novedades a nivel regulatorio y tecnológico. Es apasionante pero también muy exigente, ya que nos obliga a estar en constante formación y transformación.
Consejo para las nuevas generaciones que quieran entrar en las finanzas
Es una suerte trabajar en este sector tan interesante y desafiante. El aprendizaje es continuo y acompañar a las personas en sus decisiones en materia de planificación patrimonial genera una enorme satisfacción.