Están nominados, Araceli de Frutos de Araceli de Frutos; Emilio Antón de Taylor Investing; Iñaki Álaba de Esferalia Capital; Marilena Orfanides de Coventina Partners; Santiago Mingo de Consilio y Soraya Benguerrach de DPM Finanzas EAFI
Conoce a los candidatos de los FundsPeople Awards en la categoría de Mejor Asesor de EAF española

Desde hace 12 años es asesor financiero profesional regulada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) y una de las pocas mujeres en España que está al frente de una Empresa de Asesoramiento financiero. Araceli De Frutos Casado EAF, es una firma de asesoramiento financiero y patrimonial. Regulada, autorizada y supervisada por la CNMV con el número 12 del Registro Oficial de Empresas de Asesoramiento Financiero Nacional. También es vicepresidente de Consejo de Economistas EAF.
Anteriormente durante más de 15 años ha sido gestora de fondos de inversión, pensiones y sicavs en los principales entidades financieras del país como Fonditel, Inverscaixa, Gespastor.
Un objetivo a nivel profesional
Seguir aportando valor a los clientes en su camino con las inversiones, creo que la implicación y la confianza son valores importantes que ofrece un asesor y para mí es una satisfacción poder llevarlo a cabo. Por lo tanto, el principal objetivo es conseguir que más inversores, sobre todo pequeños inversores, se puedan beneficiar de esta forma personalizada de asesoramiento, junto con hacer crecer el patrimonio del fondo asesorado Alhaja Inversiones.
Cuál dirías que es tu mayor virtud y tu mayor defecto
Quizás la mayor virtud dentro del mundo del asesoramiento es la implicación con el cliente y el mayor defecto sería este mismo.
Tu mayor hobby fuera de las finanzas
El running, desde antes de covid, ya que en esta época post covid que todo el mundo se ha vuelto runner. Me gusta salir a correr para disfrutar, parece que ahora salen a correr para competir, y cuanta más distancia mejor. Y por supuesto, después de una carrerita, el premio son unas cervezas con amigos.
Una reflexión sobre tu sector: ¿qué es lo que más ha cambiado en los últimos años y los retos de cara al futuro?
La evolución dentro del mundo de la EAF es cada vez más y más regulación del asesoramiento, y la concentración de las EAF, actualmente 140 en España. Desde el punto de vista del cliente, la simplificación de los procesos de recomendación y el interés y la tipología del cliente. El interés por buscar alternativa al asesoramiento bancario tradicional ha ido en aumento y el perfil de clientes también. Cada vez se empieza antes a dar el paso de ahorrador a inversor, con lo cual es una esperanza de que el cambio continúe y se profundice en la educación financiera en nuestro país.
Consejo para las nuevas generaciones que quieran entrar en las finanzas
El mejor consejo es que se formen, no dejen de formarse y que, sobre todo, les guste, no por ganar dinero, que también, pero lo fundamental es que te guste, siguiendo la frase que se le atribuye a Confucio “Elige un trabajo que te guste y no tendrás que trabajar ni un día de tu vida”.
1/6Tras licenciarse en CUNEF, comenzó a trabajar en Diciembre de 1999 en AB Asesores como asesor financiero junior. Escaló posiciones, junto con su cartera de clientes, en Morgan Stanley y también en La Caixa hasta 2019. Después de una temporada como agente de Bankinter (2019-2021), junto con Guillermo Laborda dieron un paso más para transformarse en EAF incorporando a Ana Rullo como Office Manager. En la actualidad asesoran algo más de 400 millones de euros.
Un objetivo a nivel profesional
Mi sueño desde que comencé en esta profesión siguiendo el ejemplo de mi padre, ha sido emular la figura del asesor financiero americano que asesora familias de generación en generación teniendo en cuenta sus circunstancias y objetivos vitales y, por tanto, genera relaciones a muy largo plazo. Es un objetivo en parte ya cumplido porque llevo más de 25 años en el negocio y afotunadamente ya estamos trabajando con la descendencia de muchos de nuestros clientes en Taylor Investing.
Cuál dirías que es tu mayor virtud y tu mayor defecto
Mi mayor virtud es el equilibrio. Tengo un carácter y una vida bastante equilibrada. En lo profesional, equilibrio entre lo técnico (no soy el mejor, pero sí algo por encima de la media) y lo comercial (ídem). Mi mayor defecto es no saber decir NO (asertividad). Trabajo en ello diariamente y voy mejorando con los años.
Tu mayor hobby fuera de las finanzas
El deporte en contacto con la naturaleza y en compañía de familia y amigos. Fundamentalmente el kitesurf y el esquí.
Una reflexión sobre tu sector: ¿qué es lo que más ha cambiado en los últimos años y los retos de cara al futuro?
Claramente la regulación, que está permitiendo profesionalizar mucho el sector aunque . El reto es lograr que el cliente minorista en España (y en la zona Euro) acceda a los mercados financieros. El ahorrador europeo está muy lejos de participar en los mercados tanto como lo hace el estadounidense según datos que nos han llegado del CGE (Consejo General de Economistas). La pendiente de aprobación RIS persigue este objetivo para tratar de acortar la brecha con EE.UU. La clave está en la formación, tanto de los asesores financieros como de los inversores. Y también en la mayor penetración de figuras como la del Agente Financiero y las EAF, AV, etc, que en EE.UU. gestionan el 80% del patrimonio de las familias de forma muy profesional e implicada.
Consejo para las nuevas generaciones que quieran entrar en las finanzas
El mundo de las finanzas es apasionante y muy dinámico. Mi consejo sería que no se desanimen al principio (el trabajo suele ser más pesado y menos gratificante), que sean curiosos e inquietos y pregunten mucho, que no dejen de formarse nunca, que disfruten, y que pongan el foco en el largo plazo
2/6Nacido en San Sebastián, es licenciado en derecho en la UPV, con un MBA de la Universidad de Deusto. Antes de iniciar su etapa profesional en el sector financiero fue futbolista profesional. En 1998 se incorpora al sector bancario, con una primera etapa de siete años en Bankoa. En 2005 inicia su relación con el mundo de la gestión de patrimonios, entrando de la mano de Antxon Elósegui, a dirigir la oficina de San Sebastián de Calyon, hoy Indosuez hasta 2018, momento en el que entró en la EAF Esferalia Capital como socio y director de la zona Norte.
A día de hoy sigue vinculado a Esferalia. El año pasado constituyó una sociedad (Ondare Asesores Integrales) junto con dos socios más. Entre los tres ofrecen servicios de asesoramiento financiero y fiscal para grandes patrimonios, atendiendo en exclusiva al criterio del Comité de Inversiones de Esferalia Capital, del que forma parte, para las decisiones relativas al asesoramiento financiero que prestan a sus clientes.
Además tiene la carrera de piano, junto con todas las asignaturas complementarias, y sigue tocando el piano cuando se lo permiten sus hijos y vecinos.
Un objetivo a nivel profesional
No fallar a los que han depositado la confianza en mí.
Cuál dirías que es tu mayor virtud y tu mayor defecto
Disponibilidad permanente, y búsqueda de excelencia en la calidad del servicio. Mi mayor defecto es el exceso de prudencia, especialmente en años alcistas
Tu mayor hobby fuera de las finanzas
Me encanta el deporte en general, y también la música y la lectura
Una reflexión sobre tu sector: ¿qué es lo que más ha cambiado en los últimos años y los retos de cara al futuro?
Las nuevas generaciones son nativos tecnológicos y manejan otros códigos sociales, lo que hace que el gran cambio y al mismo tiempo el mayor reto lo encuentre en el otro lado de la mesa, tratando de adaptarme a lo que demandan las nuevas generaciones, con el objetivo de seguir manteniendo la fidelidad de las relaciones aunque cambien los interlocutores
Consejo para las nuevas generaciones que quieran entrar en las finanzas
Trata de mostrarte como eres en tus relaciones profesionales, es decir, que tu “personaje” profesional se parezca lo máximo posible a tu persona. Entráis en una carrera en la que el éxito está al final del camino, que es muy largo, pero no tratéis de coger atajos ni de hacerle trampas al solitario
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Comenzó en banca de inversión (institucional) en Nueva York. Desde 1979 trabajando en finanzas, Marilena ha pasado por entidades de prestigio como The Chase Manhattan Bank, N.A., J.P. Morgan y Banque Paribas, ambos en Milán. Ya en España, ejerciendo distintos roles, ha trabajado para Credit Suisse,Société Générale, Credit Agricole Private Banking, A&G Banca Privada, entre otros. Habla cinco idiomas, precursora en este segmento y avalada por su trayectoria, en 2021 funda Coventina Partners EAF, S.L., donde además de proseguir el seguimiento de los patrimonios de los clientes, es responsable de Estrategia de Inversiones y asesora de dos fondos de inversión.
Objetivo a nivel profesional
Mi objetivo es proseguir en esta senda de expansión posicionando a Coventina como un referente en el mercado, de “boutique de calidad” con clientes tanto nacionales como internacionales que buscan y aprecian el valor que les aporta un asesor financiero que le siga a lo largo de su ciclo vital, defendiendo sus intereses y le ayude a cumplir con sus objetivos de generación de riqueza para sus siguientes generaciones. Nuestro objetivo es el de seguir creciendo y atraer a talento que se adhiera a esta filosofía y crezca junto con nosotros, tanto grandes profesionales del sector como jóvenes candidatos de las grandes escuelas que identifiquen dentro de las finanzas, esta actividad parte esencial de las necesidades de los grandes patrimonios.
Cuál dirías es tu mayor virtud y tu mayor defecto
Virtud: Persona de grandes principios y valores: ética, honradez y transparencia en el conocimiento (mi educación y conocimientos adquiridos no cesan de aumentar todos los días). Tenaz, perseverante, no me rindo ante los retos ni escatimo en esfuerzos, agradecida a la experiencia y formación que he obtenido tanto por mi familia, como por las entidades y compañeros de trabajo además de por mis clientes y amigos. Soy muy discreta. En nuestro ámbito, la confidencialidad es esencial.
Defecto: mi sensibilidad a los sentimientos de los demás, perfeccionista, y no soporto la mentira ni el egoísmo.
Cuál es tu mayor hobby fuera de la finanzas
Por dónde empezar... me interesa la historia, el arte, la arqueología, la música, la naturaleza,- mi yoga son la música clásica y jardinear o estar en plena naturaleza, ya sea, bosque montaña o mar-, cocinar ( y esto lo asimilo a componer carteras...), decorar - crear mi entorno en una casa, y, espero en un futuro, si mis exigencias de negocio me lo permiten, escribir mis libros. He viajado y me encanta hacerlo, disfrutar de mis amigos en varios países en los que he vivido... Tengo múltiples intereses, en muchos campos, tengo que agradecer a la educación que recibí tanto por parte de mi familia como por parte de mi colegio- enseñanza francesa “enciclopédica”.
Reflexión sobre tu sector: ¿qué es lo que más ha cambiado en los últimos años y retos de cara al futuro?
Se han producido grandes cambios en mi sector y en la actualidad está en plena ebullición en cuanto a crecimiento – hasta la gran banca está aportando, creando unidades de “asesoramiento” y segmentando a sus clientes- y además tenemos la aportación de la IA como herramienta que nos ayudará al análisis de datos y parámetros para una optimización de nuestro desempeño. Todo ello, requiere de un alto componente de inteligencia emocional, ya que la volatilidad de los mercados es cada vez más elevada y frecuente, y requiere de nuestra aportación en cuanto a gestión de las emociones.
El efecto de las subidas de tipos de interés del 2022 y 2023 provocó grandes estragos en la confianza de los inversores, a parte de las sonadas quiebras de entidades financieras, tanto regionales en EEUU como europea de prestigio histórico como el Credit Suisse. La experiencia y la capacidad de mostrar “sangre fría” explicando las situaciones en cada momento, es crucial.
Consejo para nuevas generaciones que quieren entrar en las finanzas
Partiendo de la base de una buena formación, y conocimiento de los mercados y productos, pienso que es esencial tener una sensibilidad para “conocer” al cliente objetivo. Un buen asesor financiero, creo que, además, tiene que ser buen psicólogo: muy a menudo tenemos que saber “gestionar” emociones, no solo carteras. La empatía y la sangre fría, del asesor, actuando con “temple” ante las adversidades y compartiendo éxitos e incluso aconsejando tomar beneficios en momentos de euforia injustificada.
Nuestro sector es muy variado, y requiere tener una mente abierta a toda noticia y evento que está ocurriendo en el mundo.
4/6Santiago, con más de 20 años en el sector, fundó Consilio en 2012. Anteriormente trabajó en diferentes roles para entidades como Allfunds Bank, Arcano y Tressis.
Un objetivo a nivel profesional
En Consilio somos pioneros en asesoramiento independiente y family-office. A nivel profesional mi objetivo sería confirmarnos como líderes y referencia de la categoría
Cuál dirías que es tu mayor virtud y tu mayor defecto
Virtud: la constancia; defecto: el perfeccionismo que a veces me hace sufrir
Tu mayor hobby fuera de las finanzas
Todo el deporte en general
Una reflexión sobre tu sector: ¿qué es lo que más ha cambiado en los últimos años y los retos de cara al futuro?
¿Lo que más ha cambiado? La consolidación del asesoramiento independiente como categoría ¿de cara al futuro? Avanzar en la digitalización y la Inteligencia Artificial aplicada a nuestra industria
Consejo para las nuevas generaciones que quieran entrar en las finanzas
Que adquieran buen conocimiento técnico, que desarrollen mentalidad analítica y que trabajen en equipo.
5/6Soraya es una profesional del asesoramiento financiero de clientes de Banca Privada desde hace más de 20 años, especializada en gestión de patrimonios, asesoramiento financiero independiente y estrategias de inversión. Ha desarrollado gran parte de su trayectoria profesional en CaixaBank. En 2022 se unió a DPM Finanzas EAF, donde trabaja como Directora de Wealth Management.
Un objetivo a nivel profesional
La excelencia. Caminar de la mano de mis clientes. Mis objetivos profesionales se centran en continuar desarrollándome en el ámbito de la gestión financiera y el asesoramiento patrimonial, ofreciendo siempre un servicio de excelencia adaptado a las necesidades individuales de cada cliente. Aspiro a mantenerme a la vanguardia de la innovación, integrando nuevas herramientas y estrategias para optimizar resultados. Además, considero esencial el aprendizaje continuo y el crecimiento profesional, con el fin de aportar valor, confianza y soluciones de calidad a quienes confían en mi trabajo.
Cuál dirías que es tu mayor virtud y tu mayor defecto
Saber escuchar y entender / Soy testaruda. Destaco por mi enfoque en maximizar la calidad del servicio, ofreciendo un trato cercano y personalizado con los clientes. Mi capacidad de adaptación y mi habilidad para aprender a través de la observación y escucha. El análisis
me permite estar en constante búsqueda de las mejores metodologías y alternativas dentro de los mercados financieros.
Soy muy perseverante y busco siempre una sólida ética de trabajo para poder ofrecer un asesoramiento actualizado, estratégico y siempre orientado a obtener los mejores resultados. En ocasiones, puedo ser cabezota, pero esta característica me ha ayudado a no dejarme llevar por la corriente y a mantener una determinación firme ante los desafíos. Mi compromiso por defender las mejores soluciones para mis clientes, garantizando siempre la responsabilidad y los resultados que esperan de mí está por encima de todo.
Una reflexión sobre tu sector: ¿qué es lo que más ha cambiado en los últimos años y los retos de cara al futuro?
La volatilidad y necesidad de visión estratégica acertada en un mundo altamente cambiante. El reto de la adaptación constante. El sector financiero ha vivido una transformación profunda en los últimos años, impulsada por la tecnología y la evolución de las expectativas de los clientes. Las herramientas tecnológicas han optimizado los procesos de inversión, permitiendo un servicio más ágil, flexible y personalizado.
Al mismo tiempo, el crecimiento del asesoramiento financiero independiente ha cambiado la forma en que los clientes acceden a los servicios, centrándose en la calidad y en la alineación de intereses con el cliente, dejando atrás los modelos tradicionales. Además, el incremento en la oferta de productos de inversión y la visión internacional de los mercados brindan grandes oportunidades para diseñar estrategias sofisticadas y diversificadas.
La flexibilidad se ha convertido en un pilar fundamental, y la independencia profesional, junto con la innovación tecnológica, nos permite ofrecer un servicio adaptado, dinámico y centrado en las necesidades reales del cliente.
Tu mayor hobby fuera de las finanzas
Las flores, viajar y leer. En mi tiempo libre, disfruto de actividades que me conectan con la creatividad y la naturaleza. La botánica y el arte floral son aficiones que me inspiran y me dan paz interior. También dedico tiempo a dibujar cuando puedo. Disfruto mucho de la lectura. Practico natación, una actividad que me permite liberar la mente principalmente. Viajar es una pasión para mí.
Consejo para las nuevas generaciones que quieran entrar en las finanzas
Saber escuchar. Capacidad de trabajo y pensamiento crítico. Confianza en sí mismos y ambición. Saber elegir lo mejor como profesionales y como personas. El trabajo es una parte muy importante de nuestras vidas, sí se puede es mejor que te apasione. A lo largo de mi experiencia como coordinadora de equipos y profesora universitaria, he observado cómo las nuevas generaciones enfrentan retos significativos debido a la alta competitividad y a la exigencia de adaptación en un sector en constante cambio.
Mi recomendación es que deben encontrar en sí mismos las fuentes de motivación, ser ambiciosos y tener confianza en sus capacidades. Son la generación mejor formada de la historia y disfrutarán de la mejora exponencial de herramientas gracias a la inteligencia artificial, lo que les permitirá acceder a soluciones innovadoras y nuevas formas de trabajo. Sin embargo, es fundamental que desarrollen su pensamiento crítico, aprendiendo a cuestionar, analizar y resolver problemas de manera autónoma. Es importante buscar referentes inspiradores, pero sin perder la oportunidad de desarrollar sus propias habilidades y basar sus decisiones en el progreso y la ética profesional.
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