Conoce a los candidatos de los FundsPeople Awards en la categoría de mejor equipo de gestión de carteras y asesoramiento en banca privada

Las tres cosas que debe tener un buen equipo

• Procesos (organización de ideas, análisis de fondos, toma de decisiones).
• Coordinación y comunicación.
• Alineamiento: cuando se toman decisiones se asumen en equipo. Como Fuenteovejuna y no como Puerto Hurraco. Esto último es broma.

Conjunto de cualidades individuales necesarias para ser un buen equipo

Aptitud (talento, creatividad) y actitud (esfuerzo, compromiso, inquietud intelectual). La aptitud suma y la actitud multiplica.

¿Organizáis teams building?

Tanto la compañía como el equipo de selectores trabaja en una estructura muy horizontal. Todos estamos juntos en una pradera para estar cohesionados y al tanto de lo que ocurre en el equipo. Hemos puesto en marcha un club de lectura para poner en común algunos libros seleccionados. De vez en cuando, aunque suele producirse más de manera informal que programada, nos relajamos fuera de la oficina tomando unas cervezas.

¿Cómo se estructura el equipo?

En la selección de fondos, el equipo está organizado por tipo de activo, aunque todos los selectores están enterados de lo que están haciendo los demás con reuniones periódicas de seguimiento. Todo el equipo, a sus diferentes niveles, realiza actividad de apoyo comercial a los consejeros financieros.

Retos: ¿cómo esperáis que evolucione la figura del asesoramiento y gestión de carteras en España?

Nosotros entendemos que el asesoramiento es un servicio que tiene que ver con la persona y la gestión es la que se ocupa del dinero. El consejero financiero, con la ayuda del equipo de planificación financiera, asesora al cliente en definir un perfil de riesgo, el plazo y los objetivos a alcanzar. Con esos requerimientos es el área de gestión el que define la cartera y le da seguimiento.

Las tres cosas que debe tener un buen equipo

• Empatía con el banquero y el cliente
• Capacidad de trabajar en equipo sin diluir la responsabilidad en la toma de decisiones individual
• Foco en el servicio

Conjunto de cualidades individuales necesarias para ser un buen equipo

• Generosidad para ser capaces de favorecer un ambiente colaborativo
• Profesionalidad y profunda capacidad técnica, para no caer en la simplificación de las cosas o el cambio de opinión que lleva a “correr detrás del mercado”.
• Confianza en el equipo y transparencia para que se dé un debate real entre los equipos y cada uno haga mejor al de al lado.

¿Organizáis teams building?

Muy raramente, aunque algo hemos hecho. Son una buena iniciativa, pero lo es mucho más el día a día.

¿Cómo se estructura el equipo?

Es un equipo muy cohesionado, en el que todos los gestores son multiproducto y multiactivo, porque esa es la realidad de las carteras de nuestros clientes, pero a la vez, son responsables o forman parte de un equipo responsable de un Asset class o tipo de producto completo. Todas las carteras tienen claramente identificado un responsable final y ese responsable decide cómo apoyarse en sus compañeros que hacen bonos o acciones en caso de incluirlas en cartera, o cómo nutrirse del especialista en mercados privados, cuando toque.

Retos: ¿cómo esperáis que evolucione la figura del asesoramiento en España?

Creo que debe seguir el camino iniciado hace algún tiempo. Cada vez será más independiente y global. No debería limitarse a una cartera de fondos o de activos financieros, sino que debemos aportar valor al cliente en su patrimonio total, visto como un conjunto. Cada vez más clientes entienden que igual que alguien cuida por su salud física, alguien debe cuidar por su saludo financiera y creo que además entienden que eso, no se puede hacer desde cualquier tipo de entidad y con cualquier tipo de experiencia.

Las tres cosas que debe tener un buen equipo:

• Compromiso, trabajando con pasión e ilusión.
• Ambición, nos planteamos retos ambiciosos y aspiracionales.
• Confianza, trabajar con generosidad colaborando y rompiendo silos entre áreas.

Conjunto de cualidades individuales necesarias para ser un buen equipo:

• Integridad, actuar siempre con honestidad y empatía.
• Romper moldes, cuestionándonos todo lo que hacemos para plantearnos nuevas formas de asesorar y gestionar.

¿Organizáis teams building?
Dos días por semana celebramos foros de mercados con los más de 700 Banqueros Privados de BBVA, donde se comparte el posicionamiento, House View, ideas de inversión, composición de carteras de Banca Privada y Patrimonios, y al que también asisten equipos de Gestoras Internacionales y de BBVA AM donde comparten su visión de mercados.

¿Cómo se estructura el equipo?
El equipo se estructura a través del Comité de Inversiones de Banca Privada y Patrimonios. Es un Comité multidisciplinar compuesto por el equipo de Soluciones de Inversión, equipo de Estrategia, y miembros de BBVA Research y de Corporate and Investment Banking. Se celebran Comités ejecutivos donde se decide el posicionamiento estratégico y táctico y la composición de los modelos de Gestión Discrecional y de Asesoramiento de Inversiones y se plantean y debaten ideas de inversión.

Retos: ¿cómo esperáis que evolucione el asesoramiento y gestión de carteras en España?
Nos parece muy interesante el uso y aplicación de la Inteligencia Artificial que permita encontrar un adecuado balance entre el uso de tecnología y la personalización en la gestión y asesoramiento a clientes.

Se presentan nuevos retos para el asesoramiento y la gestión de inversiones, con la entrada de Mifid III o RIS que eliminará los rebates en ejecución y supondrá, en nuestra opinión, un impulso a los modelos de asesoramiento recurrente y a la gestión discrecional. Estos retos favorecen a que la inversión en carteras sea cada vez más sofisticada, robusta, diversificada, sólida, profesional y más adaptada a las necesidades de los clientes, tanto en perfil de riesgo como en preferencias de inversión.

Las tres cosas que debe tener un buen equipo

Un buen equipo requiere de una buena coordinación, complementariedad y diversidad, y una comunicación fluida.

Conjunto de cualidades individuales necesarias para ser un buen equipo

Un buen equipo lo forman personas responsables, entusiastas y comprometidas, que sepan comunicar y escuchar, y con una buena dosis de humildad.

¿Organizáis teams building?

Sí. No sólo de forma esporádica, sino para fomentar la relación de confianza en el día a día.

¿Cómo se estructura el equipo?

Un responsable global de estrategia, con especialistas en macro, por clases de activos, y mercados líquidos, alternativos y sostenibilidad.

Retos: ¿cómo esperáis que evolucione la figura del asesoramiento y gestión de carteras?

Evoluciona hacia una mayor personalización, segmentación y digitalización, para ofrecer el servicio que requiere cada cliente, apoyado en innovación tecnológica, inteligencia artificial y análisis de datos

Las tres cosas que debe tener un buen equipo

• Objetivos claros
• Talento
• Coordinación

Conjunto de cualidades individuales necesarias para ser un buen equipo

• Muy buenos conocimientos técnicos
• Actitud positiva y constructiva
• Innovación
• Capacidad de resolver lo inesperado
• Adaptación al cambio permanente

¿Organizáis teams building?

Sí, realizamos actividades fuera del contexto habitual, es decir fuera de la oficina, en el que todos los componentes del equipo puedan desarrollar otras habilidades y aptitudes que no estén relacionadas con el trabajo recurrente y sistemático, tratando de mejorar la coordinación de todo el equipo.

¿Cómo se estructura el equipo?

El equipo se organiza en dos bloques. Por un lado, el equipo de asesoramiento, con una persona responsable de la construcción de portfolios para definir las diferentes estrategias y un equipo de asesores que ayudan a los banqueros y clientes con las recomendaciones de inversión a implementar, así como su rebalanceo periódico. Por otro lado, el equipo de carteras cuenta con un responsable de Inversiones del que depende la definición del Asset Allocation y diferentes Portfolio Managers, que gestionan las carteras de acuerdo con la política de inversión de cada una de ellas. Adicionalmente, existen diferentes áreas complementarias de apoyo, que ayudan con la ejecución de las estrategias y el control de las mismas.

Retos: ¿cómo esperáis que evolucione el asesoramiento en España? 

El asesoramiento en España va a ir evolucionando hacia un modelo más sofisticado, en el que se vayan incluyendo diferentes clases de activos y estrategias, dando acceso a un universo de inversión más amplio. Esto va a permitir que se segmenten este tipo de servicios, en que el cliente pague por aquello que realmente demanda, incluyendo diferentes modelos de “pricing”. A su vez, se van a ir hacia propuestas de asesoramiento más digitales, en las que los clientes puedan participar de forma más inclusiva y activa en la toma de decisiones, así como en el seguimiento y modificación de las mismas.