La entidad, que busca alcanzar los 100.000 clientes en Banca Privada, ha preparado una campaña de captación para nuevos clientes con un depósitro estructurado al 3,9% y un incentivo por traspaso de fondos del 2%.
En los últimos meses la entidad ha rediseñado su modelo de Banca Privada. Tal y como ha explicado Ramón de la Riva, director de Banca Privada de Sabadell Urquijo Banca Privada, esta nueva propuesta del banco es "competitiva y ambiciosa" y sitúa al área de Banca Privada como "un vector de crecimiento para el banco este año y los próximos".
El punto de partida ha sido una revisión del anterior modelo del banco, que contaba con tres segmentos de cliente diferenciados: retail, donde Sabadell tenía unos 90.000 clientes; banca personal, con 300.000; y banca privada, con 30.000. Este último, ha explicado De La Riva, "era un negocio muy rentable, pero con un tamaño limitado. Mientras que en banca personal había clientes muy distintos bajo un mismo paraguas". Por eso, Sabadell ha decidido hacer una escisión dentro del segmento de banca personal y ha separado a aquellos clientes que requerían un asesoramiento por la tipología de productos que tenían. En total, unos 63.000 clientes han pasado a Banca Privada, que ahora cuenta con 93.000 clientes.
En este segmento también se ha hecho una subdivisión. Los clientes con un patrimonio inferior al millón de euros, unos 78.000, se integran en el área denominada Banca privada; y aquellos con más de un millón de euros, en el subsegmento de Patrimonios, donde hay unos 15.000.
Más del doble de banqueros
Para abarcar a todos ellos, la entidad ha más que duplicado el número de banqueros, al pasar de 175 a 482. "Se ha configurado una red de banqueros muy potente. El objetivo es que el cliente se sienta identificado como el elemento esencial de su relación en Banca Privada", ha explicado De la Riva. A nivel operativo, estos casi 500 banqueros están distribuidos de la siguiente manera: 108 se dedican en exclusiva al segmento de Patrimonios y 374 a Banca Privada.
De los 300 banqueros nuevos, todos tenían el nivel 2 de MiFID para poder asesorar y el 80% eran EFPA, "por lo que tenían interés por la gestión patrimonial", han explicado. Con esta fuerte apuesta, la entidad busca "captar 7.200 clientes nuevos en 2023, de los cuales unos 1.500 tengan más de un millón de euros. El objetivo es alcanzar los 100.000 clientes en Banca Privada", ha concretado De la Riva.
En cuanto a la jerarquía, cada equipo tiene un director de equipo y este depende del director territorial de Banca Privada, que son seis en toda España. Además, se ha incorporado en las direcciones territoriales la figura de director comercial territorial, que es "un elemento crítico de conexión entre el centro corporativo y la red", ha comentado.
Nueva oferta
Aquellos que han dado el salto de banca personal a Banca Privada mejoran sustancialmente la oferta que tenían. Según ha explicado Xavi Blanquet, director de negocio de Banca Privada, todos van a tener una cuenta Sabadell Premium con tarjeta platinum; acceso a los servicios de gestión discrecional y asesoramiento por cartera; y a una lista de fondos de terceros seleccionada por Amundi AM, los fondos de la propia gestora y los que fabrica para Sabadell AM, tras haberla comprado en enero de 2020. Asimismo, "se ofrecerán productos alternativos bajo la carcasa de ELTIF (que será la principal) y el importe mínimo estará por debajo de 100.000 euros, dependiendo del producto, pudiendo llegar incluso a 10.000 euros", han avanzado.
En el segmento de Patrimonio, además de la oferta anterior, tienen otra diseñada a medida. Como servicio principal se presenta el asesoramiento por cartera, con la opción de hacer asesoramiento plus con el pago de una comisión explícita; acceso a una gama de fondos de terceros más amplia, a gestión discrecional a medida a través de Urquijo Gestión, a estructurados a medida, alternativos sin limitación y acceso vip a la mesa de contratación de renta variable y financiación con mejores condiciones.
Además, la entidad ha diseñado una campaña de captación para nuevos clientes con un depósito estructurado que ofrece una TAE del 3,9% a 18 meses, y ofrece un incentivo por traspaso de fondos de inversión del 2%, entre otras cosas.
Más servicios
Según han comentado, van a poner a disposición del cliente de Banca Privada un servicio telefónico de atención preferente, con acceso prioritario en las oficinas y que será complementado con expertos de mercados y fiscal. En mercados han formado un equipo de cinco personas que realizan el asset allocation para clientes y van a explicarlo tanto a banqueros como a clientes. Por su parte, en fiscal hay un equipo de cuatro personas. En principio, ambos servicios son para el segmento Patrimonios, estando en el de Banca Privada a petición del banquero.
Este mayor perímetro ha hecho que Sabadell aumente también sus capacidades tecnológicas, donde destacan tres: durante el segundo semestre van a realizar mejoras en las capacidades operativas en fondos; en el tercer trimestre va a llevar la primera versión de una plataforma que les está diseñando Amundi; y en el cuarto trimestre van a lanzar una nueva gestión discrecional de carteras.