El patrimonio que atesora la banca privada supera los 786.500 millones de euros a datos de cierre de 2023. En los últimos cinco años ha experimentado un crecimiento del 30%. Datos récord que registra este segmento de negocio que analizamos en el Ranking de Banca Privada. Sin embargo, en esta entrada nos detenemos en el volumen que se canaliza a través del vehículo estrella, el fondo de inversión.

Aunque ha aumentado la inversión de los grandes patrimonios en estos productos hasta los 245.000 millones de euros (ver la tabla), el peso que representa sobre el total no ha variado sustancialmente durante este lustro. Si en 2019 el porcentaje que se canalizaba en vía fondos era de casi el 31%, a datos de 2023 éste se queda en el 32%. El año 2021 fue el que más cuota ganó este vehículo del total de patrimonio gestionado por la banca privada, llegando a casi un 35% del total.

Fondos de terceros

EL 54% de estos 245.000 millones de euros se canaliza a través de productos de entidades ajenas al grupo. Este porcentaje llegó a ser del 58,5% en 2021. Si analizamos las entidades de las que disponemos datos, Sabadell, Wealth Solutions, iCapital, Diaphanum y Consilio son las firmas en las que el 100% del volumen en fondos que atesoran están en fondos de terceros. Tressis, Singular Bank, Andbank y Abanca tiene también un alto porcentaje de su volumen en fondos de terceros, superando en todos los casos el 80%.

Entre los grandes grupos bancarios nacionales, BBVA es el que mayor porcentaje del patrimonio que invierte en fondos de inversión está en productos de entidades ajenas al grupo, un 66% según datos a cierre de 2022 (ver tabla). En el caso de CaixaBank y Santander es del 54%.

Entre las firmas que menor porcentaje del patrimonio en fondos lo canalizan a través de terceros está EDM, con solo un 2%, Abante (13%) y Laboral Kutxa e Ibercaja, ambos casos con un 20%.  

Listado de entidades ordenado por volumen en fondos de inversión