Conoce a los candidatos de los FundsPeople Awards a la categoría de Mejor Banquero o Agente Under 40

Jaime inició su carrera profesional en el sector financiero con prácticas en el Departamento de Wealth Management de Openbank, donde descubrió su interés por la banca privada y el potencial de aplicar sus habilidades interpersonales en este campo. Tras graduarse, se unió a Beka Finance como analista de Banca Privada. Actualmente, como banquero privado en MoraWealth, combina esta experiencia financiera técnica con un enfoque personalizado para ayudar a sus clientes a alcanzar sus objetivos patrimoniales.

Un objetivo a nivel profesional

Mi principal objetivo profesional a corto-medio plazo es superar la barrera de los 100 millones de euros en activos bajo gestión (AUMs). Para ello, mi enfoque se basa en consolidar relaciones con los clientes existentes, identificar nuevas oportunidades de negocio y ofrecer soluciones de inversión personalizadas que generen valor a largo plazo. Estoy comprometido con alcanzar este hito mediante una gestión rigurosa, atendiendo a la innovación y enfocada al cliente, manteniendo siempre los más altos estándares éticos y de servicio.

¿Cuál dirías que es tu mayor virtud y tu mayor defecto?

Mi mayor virtud es el orden y la organización. Esto que me permite ser meticuloso en mi trabajo, dándome la capacidad de trabajar bajo presión siempre manteniendo el enfoque e identificando capacidades de mejora en el camino. Se trata de una virtud subestimada, pero clave en el entorno profesional de la gestión patrimonial. Para mí, el orden no es solo una cuestión operativa, sino una herramienta estratégica para alcanzar objetivos con eficiencia y precisión.

Por otro lado, reconozco que uno de mis mayores defectos es la dificultad que, en ocasiones, me supone delegar. Esto se debe a mi inclinación natural a asegurarme de que cada tarea se ejecute con el nivel de detalle y calidad que esperan los clientes. Aunque este enfoque ha sido útil para garantizar resultados consistentes, también soy consciente de que puede limitar la agilidad del equipo y la distribución eficiente de responsabilidades. Por ello, estoy trabajando en confiar más en las capacidades de mi equipo, fomentando una comunicación clara y proporcionando las herramientas necesarias para que todos puedan alcanzar los estándares deseados.

Tu mayor hobby fuera de las finanzas

Fuera del ámbito financiero, disfruto de una combinación de actividades que me permiten desconectar y enriquecerme tanto personal como físicamente. Viajar y una buena lectura son mis grandes pasiones, ya que me brindan la oportunidad de explorar nuevas perspectivas y ampliar mis horizontes culturales. Por otro lado, en el ámbito deportivo, la caza y el golf son mis actividades predilectas, ya que no solo me ayudan a mantenerme activo, sino que también fomentan mi concentración y paciencia.

Una reflexión sobre tu sector: ¿Qué es lo que más ha cambiado en los últimos años y los retos de cara al futuro?

En los últimos años, la gestión patrimonial ha experimentado transformaciones sutiles pero profundas. La creciente sofisticación de los clientes ha llevado a una cierta 'comoditización' del servicio, con una demanda cada vez más enfocada en la comparación de los resultados. Sin embargo, estos cambios también plantean retos significativos para el sector. Aquí es donde el factor humano se vuelve insustituible: la empatía, la capacidad de entender las necesidades emocionales y financieras de cada cliente, y la habilidad para ofrecer un asesoramiento personalizado seguirán marcando la diferencia. El desafío futuro radica en integrar de manera inteligente las tecnologías emergentes sin perder el enfoque humano que define la esencia de nuestra profesión. En un mundo de algoritmos, somos los banqueros quienes añadamos el valor diferencial, combinando datos con juicio y estrategias con relaciones de confianza.

Consejo para las nuevas generaciones que quieran entrar en las finanzas

Mi principal consejo para las nuevas generaciones que quieran adentrarse en el mundo de las finanzas es que combinen (I) una sólida formación técnica con (II) habilidades interpersonales y (III) una mentalidad de aprendizaje constante. En este sector, los conocimientos financieros son imprescindibles, pero lo que realmente marca la diferencia es la capacidad de construir relaciones basadas en la confianza y la empatía. A medida que la tecnología transforma la industria, las herramientas y los modelos cambian, pero el factor humano sigue siendo esencial para comprender a los clientes y diseñar soluciones a medida.

Actualmente Banquero Privado en UBS Group, durante los años 2022-2024 estuvo trabajando en Credit Suisse (España) y tras la adquisición de UBS Group, pasó a formar parte del grupo. En el pasado fue Senior Associate en Atl Capital (2018-2022) pero sus comienzos profesionales fueron siendo Auditor en Pwc (2017-2018) en el sector de Banca y Energía.

Un objetivo a nivel profesional

Desarrollar mi carrera profesional como banquero privado en UBS Group e ir ganando proyección en labores de dirección. Me gusta el trato con la gente e intentar ayudar a mis compañeros a que ensalcen su mejor versión. En un corto plazo me gustaría liderar un equipo y en un futuro, dirigir un área geográfica, a ser posible, el País Vasco.

¿Cuál dirías que es tu mayor virtud y tu mayor defecto?

Me considero un persona muy feliz y con mucha suerte, y considero que mi mayor virtud, es tener buen sentido del humor (o eso me dicen). Mi mayor defecto es mi tendencia en confiar mucho en la gente, lo cual a veces me expone demasiado y me ha supuesto algunos disgustos.

Tu mayor hobby fuera de las finanzas

Mi mayor y mejor hobby es mi novia (Clara) con quien me caso en septiembre. Con ella comparto varios de ellos, pero todos relacionados con el deporte. Nos encanta el binomio: gastronomía y deporte. Intentamos jugar al golf, ciclismo y la naturaleza.

Una reflexión sobre tu sector: ¿Qué es lo que más ha cambiado en los últimos años y los retos de cara al futuro?

Sin duda es un sector que está en constante cambio y lo va a estar aún más en el futuro. Lejos de intimidarme, me motiva a ser parte activa del cambio. De lo más reciente diría que sería el contacto con los clientes, modelos de asesoramiento y espectro de inversión.

Consejo para las nuevas generaciones que quieran entrar en las finanzas

Sin duda les diría que sean unas personas curiosas y sin expectativa de que nada les va a venir dado, y con un punto de ambición sana e interés por las nuevas tecnologías que van a ser el catalizador del futuro de nuestro sector.

En su tercer curso de carrera, hizo sus primeras prácticas en el área de gestión patrimonial de Diaphanum, y tuvo así su primer contacto con la entidad. Durante el verano de tercero a cuarto, tuvo la oportunidad de seguir formándose en el mundo de la banca privada, esta vez en las oficinas de Santander Private Banking International de Miami. Después compaginó sus estudios durante unos meses con otras prácticas en ONEtoONE Corporate Finance, como analista de M&A, tenía curiosidad por probar el mundo de la banca de inversión. En 2018 comenzó oficialmente su carrera profesional en el mundo de la banca privada como gestor de patrimonios en atlCapital, en la oficina de Madrid. Finalmente, en 2020 se incorporó al equipo de Diaphanum en Alicante hasta la actualidad.

Un objetivo a nivel profesional

Más allá de los objetivos más corto o medio plazo que pueda tener marcados por mi entidad, como casi todos (por no decir todos) los profesionales de este sector, mi principal objetivo profesional no es, quizás, tan cuantificable, y es el de continuar aprendiendo, trabajando y transmitiendo confianza a mis clientes para que puedan, ellos también, conseguir sus objetivos propuestos. Esto es una carrera de fondo y es importante ir hacia adelante, paso a paso, ganando la confianza de los clientes a base de trabajo y dedicación diaria.

¿Cuál dirías que es tu mayor virtud y tu mayor defecto?

Creo que mi mayor virtud es la pasión que tengo por el mundo financiero y por esta profesión, me encanta mi trabajo y eso es una suerte que tengo. Por otro lado, el defecto más claro que me veo es que, normalmente, necesito tener todas las variables que afectan a mi trabajo bajo control, y eso es complicado cuando siempre va a existir el factor exógeno del mercado donde no puedo tener ninguna influencia.

Tu mayor hobby fuera de las finanzas

Desde pequeño he practicado fútbol, tenis, atletismo… y también me gustaba mucho cocinar. Así que te diría que mis dos grandes hobbies han sido siempre el deporte y la cocina. Hoy en día sobre todo juego al golf y me gusta participar en carreras de 10km o media maratón. También sigo manteniendo mi pasión por la cocina, disfruto mucho conociendo nuevos restaurantes y cocinando en casa. Tirando para mi tierra, mi plato estrella son los arroces.

Una reflexión sobre tu sector: ¿Qué es lo que más ha cambiado en los últimos años y los retos de cara al futuro?

Pienso que el sector está en un cambio continúo que se ha acentuado en los últimos años de manera exponencial. El cambio más drástico, desde mi punto de vista, está en la manera actual de interactuar con los clientes. Las nuevas tecnologías y, sobre todo, a raíz del COVID-19, los clientes están mucho más abiertos a tener reuniones telemáticas. En un sector en el que la confianza es lo primero, es importante seguir transmitiendo cercanía y seguridad, esto pasa, muchas veces, por dejar a un lado las videollamadas y sentarte cara a cara con tu cliente. 

Otro reto al que nos vamos a enfrentar es el aumento de la competencia. En nuestro caso particular de Diaphanum, nacimos como una entidad independiente hace casi ocho años y nuestro pilar fundamental es esa independencia. Hemos visto estos últimos dos años cómo las principales entidades bancarias han lanzado también su sección independiente, y nosotros esto lo vemos con buenos ojos ya que los clientes estarán más informados y el asesoramiento independiente pasará a ser, si no lo es ya, la opción más demandada. 

Por último, otro gran reto será el de adoptar las nuevas tecnologías al sector y conseguir que las nuevas generaciones sigan confiando en un asesor financiero para gestionar su patrimonio. Hemos visto el auge de los roboadvisors, la demanda de la gestión pasiva, criptomonedas, … pero la figura del banquero privado va más allá de la gestión de carteras, nuestro trabajo es acompañar a las familias en la toma de decisiones patrimoniales, que son también, por qué no decirlo, decisiones vitales.

Consejo para las nuevas generaciones que quieran entrar en las finanzas

Les diría que no dejen de formarse y que desarrollen el pensamiento crítico. Vivimos en un mundo completamente globalizado donde tenemos que estar al día de lo que está pasando en el resto de las geografías para poder tomar decisiones acertadas. Infórmate y fórmate. Tener la curiosidad para analizar, cuestionar y formar opiniones propias marcará la diferencia entre los profesionales del sector.

María Mesonero-Romanos cuenta con siete años de experiencia en el sector de Banca Privada, trabajando en entidades tanto nacionales como internacionales. En los últimos años, ha desarrollado su carrera profesional en Tressis, Credit Suisse, y desde 2023, en Lombard Odier en España. 

Un objetivo a nivel profesional

Mi mayor objetivo es poder desarrollar una larga carrera profesional rodeada de gente tanto con calidad profesional como humana. Estoy encantada de estar donde estoy y de contar con un equipo que reúne esas cualidades.

¿Cuál dirías que es tu mayor virtud y tu mayor defecto?

Trabajar de forma constante, ordenada y dedicada a mis clientes me ayuda a desarrollarme profesionalmente. Estoy segura que con los años, la adquisición de nuevos clientes de distintos sectores, me va a impulsar mucho más en mis conocimientos y a aportar más valor añadido a mis clientes.

Tu mayor hobby fuera de las finanzas

Me encanta el campo y la naturaleza. Montar a caballo siempre ha sido mi mayor hobby, habiendo competido en salto toda la vida.

Una reflexión sobre tu sector: ¿Qué es lo que más ha cambiado en los últimos años y los retos de cara al futuro?

Considero que estamos experimentado cada vez más competencia por parte de otros players tanto nacionales como internacionales. Es un reto saber diferenciarse y posicionarse bien de cara a nuestros clientes. Marcar la diferencia en el servicio al cliente es clave, ya que se trata de un trabajo de confianza entre el banquero y el cliente. Por otro lado, me alegra ver cómo este sector va creciendo en términos de talento femenino. Internamente cuento con grandes referentes para mí y eso es una fuente de motivación adicional en mi carrera. 

Consejo para las nuevas generaciones que quieran entrar en las finanzas

El consejo que daría a las nuevas generaciones que vienen es estar en constante formación. Nuestro sector evoluciona año tras año y creo que es muy importante estar informado y actualizado.  

Nicolas con 28 años mostró desde muy temprano su interés por el mundo financiero. En 2020 dio un paso clave en su carrera al convertirse en agente de banca privada. Durante estos años, ha trabajado con dedicación en la gestión de patrimonios, ayudando a sus clientes a alcanzar sus objetivos financieros mediante soluciones personalizadas y estratégicas. 

Un objetivo a nivel profesional

Mi objetivo profesional es convertirme en un referente dentro de la banca privada, destacándome no solo por conseguir que mis clientes logren unos resultados sólidos y sostenibles que les ayuden a lograr sus objetivos financieros, sino también por contribuir al desarrollo del sector dejando un impacto positivo.

¿Cuál dirías que es tu mayor virtud y tu mayor defecto?

Considero que mi mayor virtud es mi capacidad de construir relaciones de confianza con mis clientes y conocidos. Me considero empático, escucho activamente y adapto soluciones a las necesidades específicas de cada persona. En cuanto a mi mayor defecto, podría ser mi perfeccionismo, ya que a veces me exijo demasiado a mí mismo y dedico más tiempo del necesario a asegurar que cada detalle está en orden.

Tu mayor hobby fuera de las finanzas

La naturaleza, disfruto mucho al desconectar al aire libre explorando nuevos paisajes, paseando y apreciando el entorno natural. Creo que me ayuda a conseguir un equilibrio entre mi vida personal y profesional, fomentando mi creatividad y claridad mental.

Una reflexión sobre tu sector: ¿Qué es lo que más ha cambiado en los últimos años y los retos de cara al futuro?

En los últimos años, el sector de la banca privada ha experimentado una transformación significativa, impulsada principalmente por la digitalización, las expectativas cambiantes de los clientes y un enfoque creciente en la sostenibilidad. La tecnología ha revolucionado la forma en que interactuamos con los clientes, permitiendo mayor transparencia, accesibilidad y personalización. Además, la sostenibilidad se ha convertido en un pilar clave, con una demanda creciente por parte de los inversores de productos financieros responsables y alineados con los criterios ESG (medioambientales, sociales y de gobernanza).

De cara al futuro, uno de los principales retos será equilibrar la tecnología con el factor humano. Si bien la digitalización es fundamental para la eficiencia, el cliente de banca privada sigue valorando la cercanía y el asesoramiento personalizado. Otro desafío será navegar la incertidumbre económica global y los cambios regulatorios, adaptándonos rápidamente para ofrecer soluciones innovadoras y proteger el patrimonio de los clientes. Asimismo, la incorporación de nuevas generaciones de inversores con valores y expectativas distintas plantea la necesidad de evolucionar continuamente nuestros servicios.

Consejo para aquellos que quieran entrar en las finanzas

Mi consejo para quienes quieran entrar en el mundo de las finanzas es que tengan curiosidad constante y estén dispuestos a aprender cada día. Es un sector dinámico que exige adaptarse a los cambios del mercado, pero también ofrece grandes oportunidades para quienes están dispuestos a esforzarse y ser resilientes. Además, es fundamental desarrollar habilidades técnicas, pero también fortalecer competencias como la comunicación, la empatía y la capacidad de construir relaciones de confianza, especialmente en áreas como la banca privada. Por último, les recomendaría que se mantengan conectados con su propósito y valores, ya que eso será clave para construir una carrera sostenible y satisfactoria.

Comenzó su carrera profesional haciendo en el Banco Sabadell. Después, empezó un Programa de Talento Junior en Santander Private Banking, en el que se combinaban prácticas en oficinas de Banca Privada, con formación para obtener el certificado EFA. Desde entonces, he ejercido como banquero en Girona y Barcelona, hasta hace unos meses que entró en el departamento de Asesoramiento Independiente en Madrid.

Un objetivo a nivel profesional

Continuar formándome y especializándome para ofrecer un servicio de mayor calidad, en el que los clientes perciban un valor añadido. Hoy en día las entidades de banca privada tenemos acceso a los mismos players del mercado y es en la figura del banquero en la que el cliente puede percibir algo diferencial, un acompañamiento que vaya más allá de un mero gestor de su patrimonio y con el que establezca un vínculo profesional a largo plazo. Crecer en la relación con nuestros clientes y ser un referente dentro de las distintas entidades con las que puedan trabajar.

¿Cuál dirías que es tu mayor virtud y tu mayor defecto?

Por mi forma de ser, transparente, natural, sincero… creo que nuestros clientes confían plenamente en mí. La confianza es uno de los factores más importantes en nuestra profesión, cuesta mucho ganarla y se puede perder con suma facilidad. La transparencia y la sinceridad son bases fundamentales para generar confianza, todo ello se acrecienta en una profesión en la que la materia prima es el patrimonio financiero de las personas. En nuestro día a día nos enfrentamos a situaciones muy complicadas y tanto la sinceridad como la solidez son muy importantes para gestionar esos momentos. Como defecto podría señalar la gestión del tiempo, querer llegar a todo o no saber delegar en otros compañeros o departamentos. Es un aspecto que puede erosionar la capacidad organizacional.

Tu mayor hobby fuera de las finanzas

Por mis orígenes, un pequeño pueblo de Teruel, todo lo que tenga que ver con el mundo rural y el campo. Hacer rutas de montaña, descubrir nuevos rincones que esconden algo especial y en el que el tiempo parece haberse detenido, conocer y disfrutar de la gastronomía, ocio, cultura, tradiciones e, incluso, oficios de esos pequeños rincones que en el pasado albergaron mayor prosperidad y que con el paso del tiempo han ido cayendo en el olvido. Y algo más genérico y, tampoco fuera de lo normal, sería practicar deporte, concretamente fútbol. Desde bien pequeño lo he practicado y hoy en día sigo jugando con frecuencia. En general, cualquier tipo de deporte es necesario para desconectar y estar despejado en nuestro día a día. Desde ir al gimnasio, salir a correr, pádel, natación…

Una reflexión sobre tu sector: ¿Qué es lo que más ha cambiado en los últimos años y los retos de cara al futuro?

La pandemia impactó fuertemente en la forma de comunicarnos y relacionarnos con los clientes. Las videollamadas cobraron muchísima relevancia y, aunque desde hace tiempo se volvió al contacto físico, son muchos los que prefieren no reunirse presencialmente y abordar cualquier tipo de asunto a través de la pantalla. El marco regulatorio es algo que está en continuo cambio y que, por supuesto, afecta a nuestro sector, a cómo se establece la relación contractual con nuestros clientes.

La llegada de nuevas tecnologías y nuevos competidores como las fintecs, junto con la transmisión patrimonial hacia las nuevas generaciones, suponen un grandísimo reto al que debemos ser capaces de adaptarnos. Aunque considero que la figura humana del asesor es insustituible, la llegada de nuevos competidores digitales hace que tengamos que esforzarnos todavía más para que el cliente perciba el valor añadido que somos capaces de aportar.

Consejo para aquellos que quieran entrar en las finanzas

Formación, paciencia y resiliencia. El mundo de las finanzas se puede asemejar al mundo del fútbol, se tiene muy poca memoria, es muy efímero y los clientes quieren buenos resultados desde el primer momento. En este sentido, tenemos que ser resilientes, seguir nuestra hoja de ruta y objetivos y no desanimarnos ante momentos difíciles, con esfuerzo y trabajo los buenos resultados acaban llegando. No hay nada más satisfactorio que un cliente te reconozca tu buena labor.

Asimismo, los asesores financieros tenemos que velar por el patrimonio de nuestros clientes y para ello tenemos que ser plenamente objetivos y no dejarnos llevar por factores emocionales. Los banqueros/asesores financieros, en muchas ocasiones, tenemos que actuar más como psicólogos que como asesores, especialmente en momentos de tensión de mercado en los que los clientes se desvían de sus objetivos financieros y pueden llegar a tomar decisiones equivocadas que pueden hacer que le perdamos el paso al mercado y vayamos a contrapié.