A principios de noviembre, InverCaixa Gestión lanzaba el FonCaixa Valor 95/50 Eurostoxx, un fondo de rentabilidad objetivo no garantizada que llegó a captar en algo menos de dos meses de vida 22 millones de euros, según datos de Inverco al cierre de 2014. Pendiente de cerrar el último mes de comercialización del ejercicio anterior, la entidad ya tiene listo la segunda versión de este producto de gestión pasiva, registrado en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), cuyas características se asemejan mucho al anterior.
Nace así el FonCaixa Valor 95/50 Eurostoxx 2, un vehículo que tiene un objetivo de rentabilidad no garantizado consistente en mantener el valor liquidativo inicial a vencimiento e incrementarlo -si es positiva- por el 50% de la variación del EuroStoxx 50 (Price Eur) desde abril 2015 a enero 2022, o disminuirlo -si es negativa- por el 100% de la variación del EuroStoxx 50 en este periodo. En este último caso, el límite a la baja se fija en un 5% de caída. De esta manera, la TAE mínima no garantizada es del -0,75%.
Durante estas fechas, el fondo invertirá en deuda pública española, incluida agencias estatales o emisiones avaladas por el Estado español, con rating mínimo de BBB-.
El mínimo de inversión para acceder a este fondo se establece en los 600 euros. La suma de la comisión de gestión y depositaria aplicada directamente al fondo asciende al 0,55%. Suscripción y reembolso, en sendos casos, tienen una comisión asociada del 4%.
