Para ayudar a los gestores, la herramienta utiliza la IA para analizar las necesidades del cliente y buscar el activo que mejor se adapte a sus preferencias.
La entidad filial del Grupo Banca March ha lanzado Copilot, una herramienta desarrollada con Inteligencia Artificial (IA) que permite una mayor personalización del asesoramiento financiero que se ofrece a los clientes de Inversis, asegurando en todo momento el cumplimiento de la normativa vigente.
Esta solución, creada por Openfinance, filial de Inversis, y Node.ai, compañía tecnológica especializada en la aplicación de IA en el sector financiero, utiliza la IA para analizar las necesidades del cliente y buscar el activo que mejor se adapte a sus preferencias, sean en cuanto a estrategias de inversión, criterios ASG o tipología de productos.
Copilot analiza variables financieras y regulatorias, así como el modelo de gestión y recomendación de productos de las entidades. Según comentan, la herramienta permite el acceso al histórico de las recomendaciones de inversión y la argumentación que sustenta cada toma de decisión. La información es transferida a los gestores para que puedan personalizar el asesoramiento a sus clientes a través de una propuesta que se obtiene en tiempo real y que permite asegurar la estrategia de recomendación de cada entidad a la que se da servicio.
En palabras de Ana Lledó, directora de Negocio y Relaciones Institucionales de Inversis: “Copilot surge de la necesidad de ayudar a los gestores para que ofrezcan el mejor asesoramiento a los clientes. Los continuos cambios regulatorios complican la toma de decisiones. Esta herramienta nos permite combinar la máxima rentabilidad con el mínimo riesgo y algo muy importante, se adelanta a la directiva europea MiFID III”.
Por su parte, Oscar Vicente Plaza, de Node.ai destaca que “esta herramienta aumenta el nivel de precisión del asesoramiento financiero gracias al valor que aporta la IA al dotar de más transparencia y trazabilidad el proceso, mejorando la eficiencia y el conocimiento del cliente”.
