En noviembre de 2011, Banco Sabadell decidía unir sus unidades de banca privada en un sólo negocio e integrarlo en su organización. Esto suponía el adiós como marca independiente a un nombre histórico, Urquijo, y el comienzo de un nuevo modelo de banca privada para la entidad catalana. El resultado del proceso ha sido positivo. “Estamos muy satisfechos con la integración”, explica Ismael Picón, director general de la unidad. “Los procesos se han gestionado bien: hemos aumentado un 4,5% nuestro número de clientes, un 7% el volumen de activos bajo gestión en las antiguas oficinas de Urquijo y ha habido estabilidad laboral”
Así, la nueva unidad, que funciona con el nombre de SabadellUrquijo Banca Privada, cuenta actualmente con un volumen de activos de 25.000 millones de euros de volumen y ofrece sus servicios a 28.000 clientes del banco. Banco Sabadell ha integrado además la CAM, de manera que también han trasladado a sus oficinas este modelo de banca privada.
“Cuando tomamos la decisión de integrar Urquijo y Sabadell Banca Privada lo hicimos siendo conscientes de la evolución del mercado en los últimos años, cuando la crisis había impacto con menos volumen de activos, menos apalancamiento, menos inversiones financieras… En definitiva, una disminución de saldos y un cliente más conservador que quería volver a la simplicidad”, recuerda Picón. “Así que la diferencia entre los productos de banca tradicional y los sofisticados había disminuido”.
Además, en los últimos años el cliente de banca privada ha comenzado a valorar, cada vez más, la fortaleza financiera de su entidad, “un aspecto que antes no miraba”. De esta manera, consideraron que era más potente centrar todo el negocio de banca privada bajo el único paraguas de Banco Sabadell.
Ante esta situación, el objetivo que se plantearon fue doble: que el cliente de Urquijo no notara el cambio en el trato que recibía y sí percibiera que tenía acceso a una mayor gama de productos, los más típicos de banca comercial como el acceso a crédito. Por su parte, en la banca privada de Sabadell el objetivo era dotarla de productos más típicos de altos patrimonios y que se contagiara también del saber hacer de Urquijio. “Además, se ganaba en tamaño porque sumas la capacidad de distribución de ambas unidades con más capilaridad en la red”, dice Picón.
Tecnológicamente, el proceso se llevó a cabo sin incidencias, pues Urquijo ya trabajaba con los mismos programas que Sabadelll.
Con esta integración, el banco dio de baja la ficha bancaria que tenía Urquijo, si bien ha mantenido su gestora de IIC. SabadellUrquijo Gestión está centrada exclusivamente en la gestión de sicav y los planes del grupo son que convivan esta gestora con BanSabadell Inversión, encargada de gestionar sus fondos de inversión. “La gestión de sicav es una gestión que tiene elementos diferenciadores sobre la de los fondos de inversión”, dice Picón. Según los últimos datos, el grupo tiene 176 sicav, con 820 millones bajo gestión.
En cuanto a las oficinas, se han mantenido las de Urquijo, como oficinas especializadas en banca privada, que han pasado a ser de SabadellUrquijo Banca Privada, y se ha mantenido prácticamente a la misma plantilla y atención al cliente, con un modelo 360, es decir, en el que la relación del cliente pivota alrededor del banquero privado, frente al modelo que impera en otras entidades de co-tutela, en el que el cliente tiene relación con el director de oficina y con el banquero privado.
Así tienen 11 oficinas, diez de ellas heredadas de Urquijo y una nueva que han abierto en Sabadell por la alta penetración que allí tienen. Además, cuentan con 24 centros de atención de banca privada desde donde dan soporte a las oficinas de la red. Tienen 172 banqueros privados más la unidad de gestión, más los profesionales de soporte. En total, 250 empleados.
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La revista Funds People publica en su número de febrero un artículo sobre los distintos modelos de banca privada en los grandes grupos bancarios españoles.
