La Comisión Nacional del Mercado de Valores ha registrado con el número 133 a la firma Consilio Asesores Patrimoniales Independientes, EAFI.
Dos de los profesionales con una de las experiencias más dilatadas en el mundo del family office se constituyen como EAFI. Juan Jesús Gómez Cubillo y Santiago Mingo han recibido la aprobación del organismo supervisor para lanzar Consilio Asesores Patrimoniales Independientes, EAFI. Desde 2007 llevan trabajando juntos en el segmento del asesoramiento para altos patrimonios para familias “que les han venido renovando su confianza y a las que hoy desde Consilio daremos continuidad a ese servicio”, explican los socios fundadores. Consilio es totalmente independiente, participada al 100% por sus socios fundadores y empleados.
La firma está enfocada en asesorar a familias e inversores privados del segmento más elevado por volumen patrimonial (Ultra High Net Worth Individual UHNWI). Según explican sus fundadores, el servicio se centrará en el asesoramiento a sus clientes sobre la distribución de activos global del inversor (considerando no sólo sus activos financieros cotizados, sino otros activos como inmuebles, capital privado, deuda privada, arte…), el análisis y control de riesgos sobre la cartera, control de costes y de ejecución por parte de las entidades depositarias de los activos e integración y consolidación de toda la información sobre posiciones, independientemente de en qué entidad o entidades estén depositados esos activos.
Su modelo de negocio es “simple”, añaden sus socios fundadores, “ya que simplemente consiste en estar siempre del lado de la familia, sin otro interés o incentivo que no sea ofrecer la mejor recomendación, teniendo en cuenta no sólo la rentabilidad potencial sino, de forma incluso más importante los riesgos asociados, así como liquidez u otros condicionantes que no son habitualmente valorados suficientemente por las entidades que venden sus productos”.
Gómez Cubillo y Mingo remarcan que no tendrán “otra fuente de ingresos que los honorarios que sus clientes les abonan por sus servicios de asesoramiento, tampoco ningún acuerdo con entidades, ni acuerdos preferenciales para que los clientes depositen sus activos, y por supuesto rechazamos de plano la posibilidad de cualquier retrocesión o incentivo”.
Experiencia
Tanto Juan Jesús Gómez Cubillo como Santiago Mingo atesoran una amplia experiencia en banca privada y en análisis de inversiones. Gómez Cubillo trabajó en AB Asesores, después en Morgan Stanley, y en Cajamar donde fue director de Banca Privada de la entidad. Por su parte, Mingo fue responsable del área de Investment Consulting en Allfunds Bank, durante más de 7 años, desde donde prestaba servicios de análisis de fondos y de carteras a clientes institucionales nacionales e internacionales.
Trabajan juntos desde 2007, año en que se encontraron en Arcano, donde Juan Jesús Gómez Cubillo se incorporó como socio responsable del área de family office. Posteriormente siguieron desarrollando el mismo servicio en Tressis, trabajando para las mismas familias "que nos han venido renovando la confianza durante estos años", explican.
Consilio no va a tener otras áreas de negocio como levantar capital para proyectos, tener mesas de intermediación o gestora de activos o cualquier otra actividad que no sea puramente asesoramiento financiero. Sólo de esta forma, creen que existe la absoluta seguridad de que no aparecerán conflictos de interés que antes o después surgen en “firmas que se dedican a todo”, explican. Consilio se plantea "crecer y atraer talento a través de profesionales que se identifiquen plenamente con estos valores, así como ir incorporando alguna familia más que valore este modelo de servicio”. Su objetivo es consolidarse como la referencia del asesoramiento independiente de calidad en España y, por qué no en otros países, a través de acuerdos o alianzas con firmas de mercados más desarrollados que el nuestro, en los que esta forma de enfocar el asesoramiento, está plenamente implantada”.
