Recuerda que la entidad tiene que proporcionar por escrito una descripción de cómo se ajusta la recomendación de inversión realizada a las características del cliente al que se ofrece el servicio.
Como parte de sus publicaciones sobre distintos aspectos relacionados con los mercados de valores dentro de la Oficina de Anteción al Inversor, la CNMV acaba de publicar un dossier informativo sobre la figura de las EAFI. Estructurado en seis puntos, la ficha explica qué son este tipo de empresas, cómo deben actuar y qué gastos conllevan.
El documento explica que es necesario que la EAFI realice un test de idoneidad a sus clientes y recuerda que, si bien no es obligatorio que se fimre un contrato de asesoramiento previo, la entidad está obligada a proporcionar por escrito o mediante otro soporte duradero una descipción de cómo se ajusta la recomendación realizada a las características personas y objetivos de inversión del cliente.
También indica que las EAFI pueden cobrar una comisión por su trabajo y las tarifas se aplicarán sobre el valor efectivo de la cartera asesorada y/o sobre la revalorización de dicha cartera. Otra opción es que la entidad cobre una tasa por el tiempo dedicado al cliente. Además, recuerda que, si la EAFi cobra comisiones o retrocesiones por productos, está obligada a informar al cliente de la cuantía.
Actualmente, hay ya dadas de alta en la CNMV 107 EAFI y, con datos a junio de la CNMV, los últimos disponibles, estas empresas cuentan con un volumen bajo gestión de 14.663 millones de euros.
Consulte aquí la ficha de la CNMV sobre las EAFI.
