En la opinión de PWC, la industria de gestión patrimonial "se encuentra en estos momentos en un punto de inflexión, donde existen dos prioridades estratégicas: ofrecer excelencia en sus servicios, y gestionar cambios transformadores. Todo esto en un en
Según el último informe de la firma titulado “Navegando hacia el mañana: servir a los clientes y crear valor”, PWC señala que la industria de wealth management se está alejando cada vez más del simple suministro de productos, para ofrecer soluciones y asesoramiento a clientes.
Asimismo, indica que la reputación ya no es la principal preocupación en la industria de gestión de riesgo, sino el compliance. Esto se debe a que muchas firmas de gestión de patrimonios tienen dificultades para seguir el ritmo de escala, la velocidad y los costes del cambio regulatorio actual. En relación a esto último, los encuestados consideran que los gastos de previsión de riesgo y cumplimiento regulatorio representarán el 7% de los ingresos anuales en los próximos dos años, frente al 5% actual. Los encuestados de las Américas proyectan costos aún más altos, un aumento de casi el doble, el 9% en los próximos dos años.
Pero este no es el único reto al que se enfrentan: presiones de márgenes por los cada vez más estrictos, el crecimiento desigual en los distintos mercados geográficos, la pérdida de cierto tipo de comisiones, la tenue actividad de los clientes. Sin olvidar el efecto que suponen los cambios demográficos y los retos existentes en las operaciones, la tecnología y la gestión del talento.
Para sobrellevar con éxito toda esta situación, los encuestados por PWC indican que la confianza, reputación y la marca jugarán un papel más importante a la hora de las propuestas al cliente y la percepción de valor de los clientes. Atraer y desarrollar relaciones de calidad con los clientes se ha convertido en una prioridad fundamental para la industria de gestión de patrimonios.
Otras conclusiones:
- Nueva York, Londres y Miami son los centros internacionales de mayor éxito en el continente americano. A nivel global, Suiza encabeza la lista.
- Los encuestados en América tienen el doble de probabilidades de utilizar las nuevas tecnologías para comunicarse con sus clientes. Resulta interesante señalar que el 43% de las empresas de América actualmente utilizan PDAs y tabletas móviles en comparación con el 26% a nivel mundial.
Puede acceder al informe completo a través del siguiente link.
