Alrededor de un 25% de las familias utilizan múltiples asesores financieros. Para aquellas con activos invertibles entre 2 y 5 millones de dólares, el porcentaje asciende al 33%. El 58% de los inversores con activos de más de 5 millones tiene varios asesores.
Este informe está basado en entrevistas con 7.800 familias y fue llevado a cabo a finales del año pasado y principios de este.
“Los inversores están tomando un paso más en la idea de diversificación y están diversificando entre firmas y entre asesores”, comenta Katherine Wolf, analista de Cerulli.
Wolf ha observado la tendencia desarrollada desde la crisis financiera del 2008, y espera que las recientes turbulencias en los mercados no hará sino aumentar el deseo de los inversores de tener múltiples fuentes de asesoramiento. «Las últimas dos semanas han validado el deseo de muchos inversores de tener múltiples relaciones», dijo. “El miedo está pesando más que la comodidad”.
El inversor más rico tiene más posibilidad de utilizar múltiples inversores y aún así cumplir con los mínimos de inversión que exige cada entidad. Además tienden a ser más exigentes con sus asesores y sus necesidades son más difíciles de satisfacer.
«El problema para las personas con múltiples relaciones es que ninguno de los asesores tiene la imagen financiera completa del cliente, y esto puede ser frustrante para el consumidor” comenta Joe Durán, presidente ejecutivo de United Capital Financial Advisers.
Según Wolf, que además encuestó a asesores sobre esta tendencia, los asesores financieros saben que sus clientes están buscando una segunda, e incluso una tercera y cuarta opinión sobre sus inversiones. Sugiere que los asesores deberían evaluar honestamente la relación con sus clientes y trabajar para mejorarla. Considera además que esta tendencia a tener asesores múltiples cambiará cuando la volatilidad del mercado disminuya, y los clientes consolidarán sus activos en pocos asesores.