El crecimiento y desarrollo de la industria de Wealth Management está en pleno apogeo, y como tal, ofrece interesantes oportunidades e importantes retos. Por ejemplo, el cambio generacional de los clientes, la demanda por servicios con la última tecnología, acceso a los distintos mercados y productos sofisticados, etc. Gonzalo Córdova, gerente general de Gestión Patrimonial de LarrainVial, comenta cómo viven desde LarrainVial Gestión Patrimonial estos cambios y cuáles son sus objetivos para los próximos meses.
La industria de Wealth Management en Chile "crece año a año a tasas mayores al PIB", lo que confirma el interés de entidades de bancas privadas, tanto locales como internacionales, por este mercado, y el desarrollo de nuevos jugadores como las Family Offices y Multi Family Offices. En este entorno de crecimiento y sofisticación, "la generación de clientes viene dada, por ejemplo, por procesos de venta de compañías, así como la gestión de procesos de herencias familiares". En este segundo punto, Córdova destaca que "es donde existen más desafíos ya que las nuevas generaciones que asumen el patrimonio familiar demandan un servicio distinto al que demandaban sus padres".
En este sentido, la tecnología es un aspecto a considerar. Por un lado, tenemos la popularidad de las redes sociales, y el creciente uso de internet (ver: Los "súper ricos" prefieren asesores "tecnológicamente capaces", y los millonarios apuntan al autoservicio"). Por otro, resulta indispensable contar con aquellos elementos que aseguren la excelencia en el servicio que se ofrece a los clientes. En el caso de LarrainVial Gestión Patrimonial, "en general hemos integrado la tecnología en aquella parte del servicio que requiere agilidad y menor tasa de error. El manejo de la cuenta activa, la consolidación de plataformas con inversiones en Chile y en el extranjero, la ejecución de órdenes, etc.", explica Córdova.
Por otra parte, la entidad tiene tres objetivos muy claros para los próximos meses. Buscan "seguir alineando las carteras de nuestros clientes a las recomendaciones del equipo de estrategia, lograr un mayor interés de los clientes en inversiones alternativas, como los private equity y seguir fortaleciendo el equipo comercial con ejecutivos cada vez más preparados". En una entrevista anterior, Córdova explicaba las claves por las que LarrainVial Gestión Patrimonial es considerada de las mejores bancas privadas en Chile (este mes fue galardonada por The Banker). Y uno de esos aspectos es que los clientes "obtienen una atención cada vez más personalizada de parte de su gestor; que hay un menor riesgo asociado al venir todas las recomendaciones preparadas por un equipo de expertos, y en una mayor cercanía y comunicación para conocer sus necesidades", apunta el experto.
Pinceladas sobre los mercados
Ante la compleja situación que ofrece actualmente los mercados, donde Estados Unidos parece avanzar con más firmeza, Europa sigue estancada y los emergentes no ofrecen una visión clara, Gonzalo Córdova, gerente general de Gestión patrimonial de LarrainVial comparte su perspectiva. "Dentro del mundo desarrollado seguimos optimistas por la situación de crecimiento y empleo en Estados Unidos; en tanto en el mundo emergente estamos orientando las inversiones de nuestros clientes a Asia. Más en detalle, pensamos que México presenta aspectos muy positivos dado el pliegue de reformas que están llevando a cabo muy de la mano con el mundo privado".