En la XXVII edición del Think Tank BNY Mellon, responsables de entidades independientes de banca privada del país reflexionan sobre los desafíos a los que se enfrenta el sector.
Responsables de entidades independientes de banca privada del país reflexionan sobre los retos del sector en la XXVII edición del Think Tank BNY Mellon, iniciativa para profesionales del sector producida por FundsPeople en colaboración con BNY Mellon Investment Management.
Para afrontar los desafíos cuentan con aliados importantes, como el desarrollo tecnológico que ha acelerado la pandemia y que les permitirá incrementar la eficiencia, algo especialmente relevante en un contexto de presión sobre los márgenes y aumento de costes. Un entorno que, al mismo tiempo, hace que cada vez sea más importante diferenciarse y aumentar la masa crítica.
“El COVID-19 ha acelerado un proceso que ya estaba en marcha. Nuestra pretensión desde que irrumpió la pandemia ha sido siempre estar cerca del cliente”, explica Carlos González, director general de Welzia, quien añade que también se ha producido una aceleración de la publicidad online.
Considera que esta situación ha contribuido a romper barreras: “Antes todo estaba concentrado en las grandes redes y por primera vez desde hace tiempo eso está cambiando y se está abriendo”. Apunta que, además, la infraestructura que hay en España ha facilitado esa evolución.
La necesidad de escalar procesos
Guillermo Santos, responsable de Estrategia de iCapital, coincide en que se ha acelerado la digitalización, pero aclara que ya “llevábamos mucho tiempo trabajando en ello”.
Comenta, además, que más que por la pandemia esa intensificación en el caso de su entidad se ha producido por el crecimiento: “Ya somos 30 personas en la empresa y, o escalas los procesos o es imposible dedicar suficiente tiempo a lo que es importante, que es estudiar, analizar mercados y productos y hablar con los clientes y mantener su confianza”.
En un entorno de aumento de costes y caída de márgenes, los desafíos a los que se enfrenta la banca privada independiente son muchos: ¿Cómo ser eficiente?, ¿y rentable?, ¿cómo diferenciarse? “La diferenciación viene por dos vías. La primera, por la independencia; el cliente percibe que ser independiente tiene un valor añadido. Y la segunda, que se deriva de esa independencia, por la alineación de intereses con el cliente, el cual se da cuenta de que nuestro objetivo es asesorarle de aquí a largo plazo”, opina José Ignacio Marijuan, CEO y socio de Norwealth Capital.
“Nosotros no nos podemos permitir equivocarnos con un producto porque, por ejemplo, esté sobrecomisionado; y eso hace que el cliente desde el minuto cero perciba que quieres asesorarle y que tus intereses son los mismos que los suyos”. También explica que ahora hay que dar un segundo paso, “y es generar una experiencia al cliente”.
A la espera de movimientos corporativos
Respecto a los posibles movimientos corporativos en el sector, Marc Ciria, director general de Diagonal Inversiones, cuenta que están en continuas conversaciones tanto para realizar alguno con entidades similares (agencias de valores) como con gestoras para complementar el negocio.
“Al final, nuestro sector, queramos o no, también se rige por un criterio de volumen que permita tener un presente y un futuro”. Por tanto, “al margen de la eficiencia que se pueda generar gracias a las sinergias, creo que en los próximos dos años veremos también una consolidación en el ámbito de los independientes. Creo que es el momentum para que se den este tipo de operaciones”, afirma.
Puede consultar todas las noticias y los vídeos del Think Tank BNY Mellon en la web dedicada http://www.thinktankdebate.com.
