Ofrece cuatro tipos de carteras de fondos con diferentes porcentajes a renta variable y dos especializadas en renta fija.
Mutuactivos ha empezado el año con una remodelación de su servicio discrecional de carteras. Hasta ahora la agencia de valores ofrecía la gama de carteras Mutua Aporta, compuesta en principio por cinco perfiles a los que los que sumaron en 2023 otros dos especializados en renta fija. Ahora la oferta se compone de seis modelos de carteras frente a los siete anteriores, cuatro con una gestión mixta entre renta variable y renta fija y dos enfocadas solo en la inversión en deuda con una estructura de comisiones más eficiente. La inversión mínima para acceder a este servicio de gestión discrecional se mantiene sin cambios en los 10.000 euros.
En concreto, las nuevas carteras son:
- Cartera Mutuactivos 20 está dirigida a inversores de perfil moderadosiendo el objetivo de neutralidad de la inversión en renta variable del 20%. Esta cartera cerró 2024 con una rentabilidad del 5,25%.
- Cartera Mutuactivos 45 está dirigida a inversores de perfil dinámico siendo el objetivo de neutralidad de la inversión en renta variable del 45%. Su rentabilidad en 2024 fue del 6,16%.
- Cartera Mutuactivos 70 está dirigida a inversores de perfil agresivo, aunque con mayor volatilidad que la anterior, ya que puede tener un peso en bolsa que rondará el 70%. Cerró 2024 con una rentabilidad del 7,28%.
- Cartera Mutuactivos 100 es la que tiene mayor nivel de riesgo y está dirigida a los inversores de perfil agresivo y muy agresivo siendo el objetivo de neutralidad de la inversión en renta variable del 100%. Su rentabilidad el año pasado fue del 9,12%.
En cuanto a las carteras de renta fija, cuya comisión es del 0,15%, se mantienen Cartera Mutuactivos Renta Fija, orientada a inversores conservadores, con un horizonte de inversión de corto plazo (1 año) con un objetivo de rentabilidad es batir al euríbor; y Cartera Mutuactivos Renta Fija Plus, dirigida a inversores con un horizonte de inversión de medio plazo (3 años y con un objetivo de rentabilidad no garantizada será el euríbor más un 1% adicional.
Un servicio con un interés creciente
La remodelación de este servicio de gestión discrecional coincide con un momento en el que los distribuidores financieros apuestan cada vez más por este modelo. Lo hacen como vía para canalizar la inversión en fondos y también como vehículo para trasladar a ese inversor que entró en el circuito de fondos a través de fondos de renta fija a estrategias con un mayor perfil de riesgo. Según los datos de Inverco, el modelo de gestión discrecional ya supone el 25% del total distribuido en fondos. Cifra que crece hasta el 73% si se incluye también el servicio de asesoramiento. En el caso de Mutua, manejaban al cierre de diciembre un volumen en su servicio de gestión discrecional cercano a los 450 millones de euros.