De cara al nuevo año, las gestoras españolas siguen apostando por la comercialización de estos productos de gestión pasiva.
Si algo tienen claro las principales gestoras españolas es que la rentabilidad objetivo continuará teniendo cabida el año que viene. Así lo especificaron algunas entidades en la encuesta realizada por Funds People como BBVA AM, en donde consideran tanto los de renta fija como de renta variable “ideales para aquellos clientes que buscan alternativas a los depósitos”, explicaba Gonzalo Meseguer, director Comercial y de Marketing Europa de BBVA AM.
En este caso, han elegido para comenzar el 2014 uno ligado a un índice de renta variable, el BBVA Rendimiento Europa III. El objetivo del fondo es obtener a vencimiento en mayo de 2019 el 100% del valor liquidativo del 13 de febrero del 2014 más, sólo si es positiva, el 100% de la variación punto a punto del Eurostoxx 50 Price (sin recoger este la rentabilidad por dividendo), con el límite del 30%. De esta manera, el producto tendrá una TAE mínima no garantizada a vencimiento entre el 0% y el 5,128%, para suscripciones realizadas hasta el vencimiento.
El fondo lanzado por BBVA AM, invertirá en renta fija pública y/o privada en euros (avalada o no) de emisores de la OCDE, incluyendo cédulas hipotecarias, titulizaciones y hasta un 20% en depósitos. El rating crediticio de las emisiones será de al menos BBB-.
La inversión mínima inicial requerida es de 600 euros y su comisión de gestión es del 1,3%, mientras que suscripción y reembolso tendrán un coste del 5% cada una.
Banco Madrid Gestión de Activos lanza su sexta versión del Premium Plan Rentabilidad
El producto de BBVA no es el único lanzamiento de rentabilidad objetivo no garantizada. Banco Madrid Gestión de Activos lanza ahora la sexta versión de un producto con una buena acogida en 2013, el Premium Plan Rentabilidad.
El objetivo de este fondo es obtener a vencimiento, una vez realizados los traspasos, una rentabilidad estimada del 4,35% (TAE no garantizada para suscripciones mantenidas hasta vencimiento en marzo de 2023) y que el valor de la inversión en el vencimiento sea igual al del inicio de vida del producto, a comienzos de marzo del próximo año.
Al igual que otros fondos con estas características, el fondo tiene previsto realizar reparto de rentas durante la vida del producto. Contempla realizar nueve traspasos anuales obligatorios, los cuatro primeros de un 4%, los tres siguientes de un 4,5% y los dos últimos de un 5% del valor de la inversión al cuatro de marzo de 2014 o inversión mantenida, hacia su fondo Banco Madrid Ahorro.
La cartera estará compuesta por emisiones de renta fija privada y pública emitida en países OCDE en euros, con un rating mínimo en el momento de la compra similar al de España y, con un máximo del 60% de la exposición total, en emisiones de rating inferior al de nuestro país. Incluso hasta un 5%, podrá tener un rating de B.
En este fondo, la inversión mínima inicial es de 6.000 euros y aplica comisiones de gestión por fechas, de un 0,25% hasta el cuatro de marzo de 2014, de un 0,9% desde entonces hasta el mismo día en 2018, de un 0,7% entre la fecha anterior y el mismo día en 2021, y de un 0,25% de aquí en adelante. Las suscripciones se cobrarán con un 5% mientras que el reembolso será del 0,5%.
