Cándido Pérez, de Cad It España, explica las ventajas de Cad It +, un entorno tecnológico modular que integra los flujos de negocio y adecua su estructura a las necesidades de la entidad. Comentario patrocinado por Cad It España.
TRIBUNA de Cándido Pérez, CEO, Cad It España. Comentario patrocinado por Cad It España.
En los últimos años se está experimentando una auténtica revolución en el panorama de la industria de los servicios de inversión. Asistimos cada día a movimientos entre los actores que forman parte de este sector, ya sea como resultado de las operaciones corporativas entre grandes y medianas entidades o por la entrada de nuevas firmas (boutiques de inversión), o bien debido a la transformación que muchas EAF están llevando a cabo con el objetivo de adaptarse a un entorno variable en el marco económico. Sin olvidarnos de los cambios a nivel regulatorio por la entrada en vigor de MiFID II.
Todo esto, va conformando un tablero de alternativas para los inversores que fomenta un ecosistema donde los vehículos de inversión son cada vez más amplios y con temáticas más diversas (recordemos la reciente pujanza de los criterios de inversión ESG). Con planteamientos que van desde una industrialización de grandes volúmenes de cartera, con la robotización del perfilado y asignación de inversiones, hasta propuestas elaboradas milimétricamente a la medida del cliente.
Al mismo tiempo, las estadísticas del sector señalan que las empresas de servicios de inversión (ESIs) están gestionando cada vez más patrimonio, todo ello motivado por una mayor cultura financiera del cliente minorista, el signo positivo de los mercados, así como por la labor de protección que, desde los diferentes reguladores, se está realizando para garantizar el acceso al producto adecuado en función del perfil del inversor.
En el contexto actual, con una amplia gama de alternativas de inversión cada vez más diversa y en continua evolución, y con la pandemia actuando como acelerador de la digitalización de procesos y búsqueda de la omnicanalidad para conectar con el cliente, las instituciones financieras han reaccionado iniciando o avanzando en el camino de la transformación tecnológica. Estos procesos de digitalización y automatización no siempre son sencillos, ya que para su materialización debemos tener en cuenta múltiples variables (coste económico, selección de profesionales y proveedores, plazo de implantación, etc.).
Las entidades deben poner el foco en cómo mejorar los procesos de los servicios que están prestando, al mismo tiempo que buscan nuevas áreas de crecimiento sin olvidar que el cliente es el centro de toda estrategia de cambio. Una de las principales decisiones que deberán plantearse a la hora de ofrecer servicios de inversión o ampliar el abanico de los ya ofertados, será la estructura tecnológica que sustentará el proyecto. En este sentido, apostar por una empresa que pueda proveer de las herramientas adecuadas totalmente integradas puede representar una gran ventaja comparativa.
Cad It España con Cad It + se posiciona como única empresa de servicios tecnológicos en España que ofrece un entorno tecnológico modular que integra los flujos de negocio y adecua su estructura a las necesidades presentes y futuras de cada entidad. Cad It + cubre todas las áreas de negocio de nuestros clientes: intermediación, asesoramiento, gestión discrecional de carteras, valoración de activos, custodia y administración. Los módulos que forman parte de este ecosistema 360 son:
- Easy Web: multicanalidad con el cliente.
- Easy Front: gestión de carteras.
- Easy Advisor: asesoramiento.
- Argos OMS: order management system.
- Hydra LW Post trade: servicios de poscontratación.
- Cad It Back Office: valoración, administración, custodia.
Queremos estar al lado de nuestros clientes y acompañarlos en este proceso de profundos cambios. La innovación, fiabilidad y contar con el know-how que proporciona la experiencia diaria de trabajar con una amplia cartera de clientes es nuestra garantía de éxito. Es desde esta posición que Cad It España quiere convertirse en el socio tecnológico de referencia para cualquier institución financiera.
