TRIBUNA de Gary Baker, CFA, managing director en EMEA e Industry and Policy Research de CFA Institute, perteneciente a la serie Visión de Fondo del Profesional CFA.
La industria de la inversión y finanzas y los modelos comerciales al uso están siendo desafiados por los cambios geopolíticos, regulatorios y los avances tecnológicos. A continuación, presentamos diez formas de navegar por estos tiempos disruptivos.
1. Situar a los inversores primero
La profesionalidad y la práctica ética deberían subrayar todo lo que hace un profesional. Actuar en el interés del inversor final debe ser lo más importante. Si los profesionales de la inversión vuelven a reconectarse con este principio, contribuirán a restablecer la confianza en la industria.
2. Planificar para la disrupción
Los profesionales deben ser capaces de adaptarse para aprovechar las oportunidades que ofrece la disrupción. Si bien puede ser tentador intentar pronosticar el futuro, la mejor manera de prepararse para las incertidumbres actuales es confiar en la planificación de escenarios. Los gestores de activos deben mostrar cómo pueden proporcionar un valor real, vinculado a los resultados de los inversores, en función de las tarifas que cobran. La disrupción es solo peligrosa para aquellos que no están preparados para adaptar sus modelos de negocio.
3. Mejora tus habilidades de influencia
A medida que el fintech continúa revolucionando la industria, es crucial priorizar las habilidades que no pueden ser reemplazadas o replicadas por los procesos digitales. Las habilidades de influencia, sobre todo, deben nutrirse.
4. Demostrar transparencia
Con MiFID II acercándose rápidamente, los esfuerzos regulatorios y legislativos están dirigidos actualmente a hacer que los costes de presentación de informes e investigación sean más transparentes. Los profesionales deben tener en cuenta que la transparencia también debe extenderse a otros elementos de su negocio, incluidos los honorarios y el rendimiento.
5. Sé resuelto
La confianza en la industria sigue siendo difícil y nos esperan tiempos turbulentos, por lo que debemos elevar nuestra actuación con valores más profesionales, éticos y centrados en el cliente. Los millennials son nuestros futuros líderes y demostrar la verdadera responsabilidad social es importante para ellos. La confianza en la industria solo mejorará si se enfatizan los valores más fuertes individualmente, colectivamente a nivel de empresa y, en última instancia, sistémicamente.
6. Comprender la importancia de los factores ambientales, sociales y de gobernanza (ASG)
La responsabilidad social también debería extenderse a las inversiones que hacemos. El aumento de los fondos ASG en el futuro no debe subestimarse. Una encuesta global entre nuestros miembros reveló que el 73% cree que los factores ASG tendrán más influencia en el futuro. Y lo que es más importante, los factores ASG contribuyen al rendimiento a largo plazo y no le restan valor.
7. Valora la diversidad
Necesitamos hacer más para potenciar la diversidad ya que la investigación indica que los equipos basados en la diversidad de sus miembros se comportan mejor en la toma de decisiones complejas, y su variedad cognitiva es profundamente impactante. La alta dirección debería tenerlo muy en cuenta a la hora de contratar profesionales, porque está demostrado de forma convincente que impulsa el rendimiento.
8. Desarrolle su conocimiento del gobierno corporativo y la regulación
Una reciente encuesta entre nuestros miembros de CFA Institute reveló que, en la actualidad, es difícil encontrar en el mercado laboral profesionales con un profundo conocimiento del gobierno corporativo y asuntos regulatorios, que sustentan el sistema financier. Esto significa que será una habilidad codiciada por los empleadores. Este conocimiento, en última instancia, afecta los resultados de la inversión y es la clave para garantizar el dominio de los mecanismos de protección de los inversores.
9. Comprender las megatendencias
Las habilidades avanzadas de análisis financiero son importantes para los profesionales, pero también se debe prestar la debida atención a las megatendencias que están dando forma a nuestro mundo. Estas fuerzas macroeconómicas, geopolíticas y sociales desafían el orden establecido, redefinen el futuro y ejercen una influencia sobre el ecosistema financiero. Los profesionales deben comprender estos factores en su totalidad al crear estrategias de inversión y escenarios futuros para sus clientes.
10. Conserva tu ventaja sobre los robots
Para 2020, se estima que el 72% de los servicios financieros, la administración y las tareas laborales cambiarán debido a la automatización. Ya sea que los mercados presenten o no más oportunidades de selección de valores, no cambia el requisito fundamental para que los profesionales de la gestión de inversiones ayuden a los inversores a guiarlos y, por lo tanto, nutrir y volver a obtener su confianza.
