El experto en agentes de Banca Privada, Santiago Diez, analiza mensualmente el modelo de negocio de distintas entidades que ponen el foco en agentes. Es el turno de Creand WM.
COLABORACIÓN de Santiago Díez, Senior Advisor. Experto en agentes de banca privada.
Toca el turno de Creand Wealth Management en la cuarta tribuna mensual sobre diferentes modelos agenciales.
El modelo agencial de Creand Wealth Management tiene su origen en 2015 cuando llega a esta entidad especializada en banca privada un equipo de profesionales procedente de Novo Banco, con Marcos Ojeda como director general y Álvaro Ximenez de Embun como director de Redes Externas, para desarrollar este canal que no existía en el banco. En la actualidad supera los 1.100 millones lo que significa el 22% del total del negocio de Creand WM, siendo un pilar fundamental para el desarrollo de la entidad.
El modelo de Creand WM está integrado 100% en la estructura de la entidad, siendo igual que un banquero, pero bajo contrato mercantil. Incluso están físicamente en las oficinas de la entidad.
Cartera de productos y servicios
Respecto a las ventajas con las que cuenta este modelo, podemos destacar la amplia gama de servicios y productos que puede ofrecer a los clientes de banca privada, dando un servicio global. Se ofrece el servicio de gestión y asesoramiento de carteras, máxima arquitectura abierta, servicio de planificación financiera fiscal, activo, y resto de servicios de la banca tradicional, pero bajo el concepto de boutique, donde todo gira sobre el cliente y donde el agente es un pilar fundamental en la entidad.
Además de todos estos servicios, se ofrece la gestión de carteras excustody. Desde la compra de GBS Finanzas Investcapital A.V. hace tres años, se aporta el asesoramiento patrimonial a clientes sobre las posiciones que tienen en otras entidades. Gracias a la proyección internacional del grupo Creand, puede ofrecer los servicios de otras jurisdicciones como EE.UU. y Luxemburgo y donde el agente no pierde el control sobre su cliente.
Objetivos 2025
Respecto a los objetivos de cara a 2025, nos señala su responsable Álvaro Ximénez de Embún de Creand WM que tiene el foco puesto en reforzar el canal de agentes donde tiene oficinas, que es en Madrid, Barcelona, Valencia y Seo de Urgel, además de Málaga donde está previsto abrir también oficina en febrero de 2025.
Creand WM tiene por objetivo captar entre 8 y 10 agentes en 2025 y crecer unos 150 millones en volumen de los 1.100 millones que gestiona actualmente el canal de agentes. En la actualidad, la entidad cuenta con 46 agentes, una vez que acaba de integrar 5 nuevos agentes este año, que vienen de Andbank, Bankinter y Unicaja de Madrid, y otras entidades donde eran empleados de banca privada.
Respecto a ESIS, en la actualidad da servicio a 25 AV, EAF y SGIIC con 38 vehículos, y con un futuro muy prometedor. Nos transmite Ximénez de Embún, su responsable de Redes Externas, que el éxito radica en la especialización de su gestora en fondos de capital riesgo, fondos de inversión libre y vehículos en Luxemburgo.
Con las oficinas que actualmente tiene Creand WM no necesita tener oficinas adicionales para dar servicio en cualquier parte de España a potenciales agentes. La entidad cuenta con un modelo 100% adaptado a los requisitos regulatorios de la CNMV, así como aplica los criterios de neutralidad en productos de la misma tipología.