Concretamente, se trata de una plataforma digital con dos versiones: una orientada al inversor final y otra para el asesor financiero. Tienen como objetivo ayudar al inversor a hacer una planificación financiera y evitar que caiga en patrones irracionales
Schroders ha lanzado una nueva herramienta online denominada incomeIQ, diseñada en colaboración con Joe Gladstone, doctor e investigador de la Universidad de Cambridge especializado en la teoría del comportamiento financiero, para ayudar a los inversores a determinar sus propias tendencias de comportamiento a la hora de tomar decisiones de inversión y mejorar su “inteligencia” destinada a obtener rentas. La gestora ha lanzado dos versiones de la herramienta: una orientada al inversor final y otra para el asesor financiero. Ambas tienen como objetivo ayudar al inversor a hacer una planificación financiera y a concienciarle de la importancia de ahorrar ante los problemas políticos y demográficos, con la salvedad de que, en el segundo caso, está pensada para que el inversor haga el test delante de su asesor para que pueda definir el comportamiento de su cliente y ayudarle en el proceso de toma de decisiones.
¿Es siempre acertada la tendencia a ver el lado positivo de las cosas? ¿Se compra más cuando va al supermercado con hambre? “Los seres humanos no siempre actuamos de una manera lógica o racional. Con el apoyo de un exhaustivo estudio sobre el comportamiento financiero en forma de vídeos y artículos, así como un test sobre tendencias de comportamiento, la herramienta tiene como objetivo ayudar a los inversores a comprender su propio perfil con el fin de tomar decisiones de inversión más fundadas”, afirman desde la entidad. A esto hay que añadir que todavía no existe una clara concienciación ciudadana de la importancia de ahorrar de cara al futuro pese a los retos demográficos y políticos a los que se enfrentan los ciudadanos.
Los estudios realizados por la gestora muestran que el 83% de los españoles se declaran igual de aptos o más que la media a la hora de tomar decisiones de inversión. En general, la gente suele sobrevalorar sus propias capacidades de inversión y esta tendencia de ‘seguridad excesiva’ puede causar errores de criterio. Las investigaciones llevadas a cabo por Schroders también revelan una notable descorrelación entre la rentabilidad esperada de las inversiones (un 8,8% de retorno en los próximos 12 meses), la predisposición al riesgo y la visión cortoplacista de los inversores españoles, ya que un 58% prioriza las inversiones más a corto plazo (de 1 a 2 años). “Esto pone de manifiesto cuán necesaria es una adecuada planificación financiera”, afirman.
“Aunque se están haciendo grandes avances para concienciar a los ciudadanos de la importancia de ahorrar y comenzar a planificar el ahorro a edades más tempranas, queda mucho camino por recorrer. Por ello, desde Schroders ponemos en marcha la herramienta incomeIQ, que ofrece una plataforma a los inversores para explorar su propio perfil, así como directrices y consejos para ayudarles a tomar decisiones más fundadas a la hora de planificar su ahorro a largo plazo”, explica Carla Bergareche, directora general de Schroders para España y Portugal. Puede probar la herramienta y establecer el perfil incomeIQ a través del siguiente enlace.
Schroders también lanza nueva web en España
Coincidiendo con este lanzamiento, Schroders también ha anunciado el lanzamiento de su nueva web en España. “Este hito se encuentra dentro de un proceso de digitalización y adaptación a las nuevas tecnologías y a los hábitos de comportamiento de los inversores. Se trata de una web más visual, de más fácil navegación y con mayores contenidos sobre el mercado para que los inversores españoles puedan acceder a la visión de nuestros expertos directamente, y desde una web adaptada a todos los dispositivos, incluyendo móviles y tablets”, explican desde la entidad. Puede acceder a la nueva web de la gestora pinchando en el siguiente enlace: www.schroders.es.
