En 2023 la entidad suiza de banca privada Julius Baer celebró su décimo aniversario en España. La firma aterrizó en el mercado nacional en 2013 tras hacerse cargo del negocio local de gestión patrimonial de Merrill Lynch. Empezó con una oficina en Madrid y hoy ofrecen su servicio en la propia capital tanto a cliente españoles como portugueses, y también en Barcelona, desde 2019, donde han incrementado su equipo hasta alcanzar los 10 banqueros . "En estos diez años hemos aumentado la plantilla en un 65% y multiplicado por tres nuestros activos", explica Sergio de Miguel, director general de la entidad para el mercado español y portugués desde 2021. La cifra de negocio, sin embargo, no es pública, y el número de banqueros alcanza la treintena. La idea es seguir reforzando su plantilla no solo en estas dos plazas en las que ya opera sino también en otras nuevas del mercado español, a medida que vean oportunidades.
Según explica, la apuesta de Julius Baer por el mercado nacional es total ya que consideran que hay un gran potencial de clientes de grandes patrimonios en España que buscan una especialización del servicio a medida que crecen sus necesidades. "En la actualidad dos tercios de los clientes de grandes patrimonios están en las entidades domésticas y más de la mitad del patrimonio lo tienen las tres grandes entidades domésticas. Es una parte del mercado que está por explorar", explica. De hecho, según el informe Global Wealth Report 2023 de Credit Suisse/UBS, España es uno de los 20 países del mundo con mayor número de particulares propietarios de grandes patrimonios.
Su carta de presentación para abarcar a ese segmento del mercado pasa por ofrecer un servicio integral especializado basado en la personalización y en la creatividad a la hora de ofrecer soluciones con el apoyo del banco. "El cliente en España cada vez es más sofisticado y el servicio generalista cada vez le va a convencer menos. Creo que cada vez habrá más clientes que diversifiquen su patrimonio hacia banca privada especializada". Y continúa: "Los clientes de grandes patrimonios tienen tres personas de confianza, su médico, su abogado y su family office y nosotros queremos ser su family office", defiende.
El impacto de la tecnología en el negocio
De Miguel se muestra optimista no solo con respecto al futuro de la entidad suiza en España sino también con respecto a la evolución futura del negocio de banca privada. No teme ni la irrupción de la banca más digital ni tampoco la irrupción de la inteligencia artificial. "La IA es algo que nos va a ayudar en el futuro para explotar las bases de datos pero la clave del negocio sigue siendo la relación personal que se establece con los clientes".
