Skandia potencia su negocio de asesoramiento a clientes de banca personal

Skandia está presente en España desde hace años pero, hasta ahora, había centrado su negocio en los clientes institucionales, a los que ofrece, entre otros servicios, análisis y selección de fondos de inversión. El grupo ha decidido ahora dar un giro en su estrategia en nuestro país y va a potenciar su área de asesoramiento para clientes de banca personal, es decir, aquellos que cuentan con un patrimonio de entre 60.000 y 3 millones de euros.

"El modelo ha cambiado y ya no hay vuelta atrás, asegura José RamónMorso, director general de Skandia España. "El cliente quiere saber lo que compra y el asesor tiene que estar a su lado, no de la compañía".



Para lanzar este negocio de asesoramiento, la compañía contará con 30 asesores este año y espera llegara a los 100 en tres años. Los asesores están ubicados en distintas ciudades de España y Skandia ha inaugurado dos oficinas físicas, en Madrid y Valencia, para que los asesores puedan reunirse en ellas con los clientes que lo deseen. La compañía irá abriendo nuevas oficinas según vea las necesidades de clientes y asesores.



La idea es que el asesor ofrezca un servicio de asesoramiento independiente, poniendo en práctica los principios de la arquitectura abierta y haciendo un seguimiento minucioso de las necesidades del cliente a lo largo del tiempo, no sólo en el momento de la venta de productos. "Es necesario estar cerca del cliente", dice Morso.



Skandia, por su parte, ofrece a los asesores las herramientas necesarias para ejercer su labor, formación y el nombre de compañía, asímismo, les exigirá cumplir con los valores de la compañía como son la independencia y la experiencia.



Los asesores que ya trabajan con Skandia son asesores afectos, pero la empresa cuenta con incorporar a la red a asesores independientes que se acojan a la nueva figura de los EAFI, que la CNMV está a punto de autorizar. Clientes poco asesorados

Skandia ha elaborado un estudio sobre el nivel de asesoramiento recibido por los clientes españoles y la conclusión es clara: el 39% de los españoles con rentas elevadas no cuenta con asesor. Según el estudio presentado por Skandia, realizado en el último trimestre de 2008, el 53,9% de los inversores que sí cuentan con asesoramiento confía en los bancos, un 31,8% en las cajas de ahorros y tan sólo un 3% en asesores independientes.



El estudio destaca que el 50% de las personas que tiene asesor financiero no comprende las explicaciones de éste, aunque los profesionales no tienen esa visión, y aseguran que la mayoría de los clientes está perfectamente al tanto de los productos que le ha aconsejado.