Los fondos de inversión encuentran su aliado perfecto en el cliente de banca privada. Según el III Estudio de Banca Privada, elaborado por FundsPeople en colaboración con Tressis, de una lista de más de 10 activos, los fondos son la opción más presente en las carteras de los grandes patrimonios.
Concretamente, en mayo de 2021, seis de cada 10 clientes tenían fondos de inversión de terceros en cartera y casi cinco de cada 10 (un 47%) tenían fondos del propio grupo. Este porcentaje ha subido en sendos casos frente a la oleada anterior realizada en octubre de 2021, cuando los fondos de terceros suponían el 56% y los fondos propios un 43%.
El siguiente activo más elegido por los clientes de banca privada, según indican los profesionales de banca privada que han participado en la encuesta, son las acciones en directo. Un poco más del 30% de los clientes tienen posiciones en directo en empresas.
En la anterior oleada de la encuesta la tesorería ganaba la partida a las acciones como el segundo activo con mayor peso en las carteras de los clientes de banca privada. Ahora se convierte en el tercero, por encima de los planes de pensiones, que se mantienen en el 26% de las carteras de los clientes. También por encima del 20%, se encuentran los activos inmobiliarios, que suponen un 23% de las carteras.
Capital riesgo
A pesar de que en los últimos años se ha intensificado la comercialización de los vehículos de capital riesgo, según el III Estudio de Banca Privada, este activo sigue representando apenas un 6% de las carteras de los grandes patrimonios españoles, un peso muy similar al que suponían en octubre de 2020. Habrá que esperar a la próxima encuesta a ver si, ahora sí, este tipo de vehículos han ganado presencia en las carteras de la banca privada.