Ad ottobre, i dati rilevati da Assoreti indicano una raccolta netta positiva per le reti di consulenti finanziari, abilitati all’offerta fuori sede, pari a 3,5 miliardi di euro. I volumi realizzati segnano così una crescita del 68% rispetto al mese precedente e del 2,5% a/a.
Le risorse nette totali investite in prodotti del risparmio gestito ammontano a 1 miliardo di euro, mantenendosi sui livelli di settembre, mentre il bilancio mensile realizzato sulla componente amministrata del portafoglio raggiunge i 2,5 miliardi di euro per effetto del consistente flusso in entrata di liquidità.
“Il mese di ottobre segna l’avvio della seconda ondata della pandemia da covid-19 e i timori dei risparmiatori italiani si traducono in forti volumi di liquidità. Per i clienti dei consulenti finanziari le nuove risorse sono destinate a alimentare con disciplina e fiducia la pianificazione e la diversificazione degli investimenti” dichiara Marco Tofanelli, segretario generale dell’Associazione.
Risparmio gestito
La raccolta netta è positiva ed in crescita congiunturale sia per i prodotti assicurativi/previdenziali sia per le gestioni patrimoniali individuali. I primi registrano versamenti netti per 983 milioni di euro (+72,7%), con la tendenza a concentrarsi tra unit linked (462 milioni) e polizze multiramo (332 milioni); le seconde vedono sottoscrizioni nette per 400 milioni di euro (+31,6%), con un più evidente gradimento per le gestioni patrimoniali in fondi (GPF).
I volumi di raccolta risultano invece negativi per i fondi comuni di investimento: il saldo delle movimentazioni effettuate direttamente sulle quote è pari a -368 milioni di euro. La prevalenza dei riscatti si riscontra, in particolare, sugli organismi di investimento collettivo del risparmio (Oicr) di tipo aperto, sia esteri (-211 milioni) sia italiani (-220 milioni); diversamente il bilancio è positivo per i fondi chiusi mobiliari (64 milioni).
Il contributo mensile delle reti al sistema di OICR aperti, attraverso la distribuzione diretta e indiretta di quote, si conferma, pertanto, positivo e pari a circa 829 milioni di euro; l’apporto delle reti da inizio anno sale, così, a 12,7 miliardi di euro e rappresenta l’87,4% dei volumi di raccolta realizzati dall’intero sistema fondi (14,6 miliardi).
Risparmio amministrato
La liquidità netta confluita su conti correnti e depositi è in crescita e raggiunge i 2,8 miliardi di euro. Il bilancio mensile relativo agli strumenti finanziari amministrati è, invece, negativo per 279 milioni di euro: la prevalenza delle vendite si riscontra per i di titoli di debito, pubblici (-447 milioni) e corporate (-227 milioni), mentre il saldo delle movimentazioni è positivo sia per i titoli azionari (226 milioni) sia per i certificate (172 milioni).
Distribuzione di prodotti finanziari e servizi di investimento delle imprese aderenti ad Assoreti
| Ottobre 2020 | Settembre 2020 | Da inizio anno | |
| RACCOLTA NETTA | 3.536,99 | 2.104,94 | 34.460,54 |
| Risparmio gestito | 1.014,90 | 1.089,97 | 15.146,77 |
| Fondi comuni e Sicav | -368,38 | 216,55 | 4.245,66 |
| Gestioni patrimoniali | 400,17 | 304,13 | 3.092,88 |
| Prodotti assicurativi e previdenziali | 983,11 | 569,29 | 7.808,23 |
| Risparmio amministrato | 2.522,09 | 1.014,97 | 19.313,77 |
| Titoli | -278,60 | -82,80 | 7.625,30 |
| Liquidità | 2.800,69 | 1.097,77 | 11.688,47 |
Fonte: Assoreti, dati in milioni di euro a fine ottobre.
Raccolta società aderenti ad Assoreti
| Società/Gruppo | Totale | Risparmio Gestito | Totale | Risparmio Gestito |
| Fideuram | 4.503.587,9 | 2.423.449,9 | 605.943,0 | 181.603,3 |
| Intesa Sanpaolo PB | 3.425.657,8 | -256.072,5 | 364.099,8 | -121.849,4 |
| IW Bank | 417.974,8 | 88.712,4 | -48.607,4 | -50.776,5 |
| Sanpaolo Invest SIM | 1.183.068,4 | 665.194,1 | 182.453,8 | 98.267,6 |
| Gruppo Fideuram | 9.530.289,0 | 2.921.284,0 | 1.103.889,2 | 107.245,0 |
| Gruppo Finecobank | 6.181.510,7 | 2.619.113,0 | 665.190,2 | 183.882,4 |
| Gruppo Mediolanum | 5.242.391,0 | 2.238.718,6 | 325.094,4 | 73.861,1 |
| Gruppo Banca Generali | 4.678.383,1 | 2.220.471,7 | 613.149,0 | 155.292,7 |
| Gruppo Allianz Bank | 3.093.090,6 | 2.150.769,8 | 262.423,4 | 272.298,8 |
| Gruppo Azimut | 1.745.431,9 | 1.182.360,4 | 80.571,4 | 116.767,7 |
| Banca Euromobiliare | 387.468,5 | 172.282,1 | 15.096,6 | -34.935,3 |
| Credem | 603.420,0 | 376.366,8 | 70.665,7 | -8.113,6 |
| Gruppo Credito Emilano | 990.888,4 | 548.648,9 | 85.762,2 | -43.048,9 |
| Gruppo Mediobanca | 967.594,2 | 605.974,2 | 118.286,8 | 54.519,8 |
| Gruppo Bnp Paribas | 855.561,9 | 498.485,4 | 91.207,8 | 44.065,5 |
| Gruppo Deutsche Bank | 594.711,5 | 118.109,3 | 74.926,7 | 49.482,3 |
| Gruppo MPS | 571.445,6 | 39.514,5 | 112.802,1 | -1.689,7 |
| Gruppo Consultinvest | 9.239,0 | 3.321,0 | 3.686,0 | 2.227,0 |
Fonte: Assoreti, dati in migliaia di euro a fine ottobre.
