Presentata a Milano l’indagine sul risparmio degli italiani di Intesa e Centro Einaudi. Nonostante un’avversione al rischio ai massimi, cresce il peso del gestito e cala la liquidità sui conti. Ma quasi il 72% degli investitori mantiene portafogli poco diversificati e la consulenza resta centrale.

Secondo il nuovo Digital Wealth Report di Invesco, investire metà dei risparmi accumulati tra il 2015 e il 2025 avrebbe generato 7.200 euro in più per famiglia. La consulenza resta decisiva.

I risultati del progetto "economic@mente", l'iniziativa che porta la formazione in materia di finanza nelle scuole superiori, dimostrano l'importanza di sensibilizzare i giovani sui temi del risparmio e della previdenza.

Il risparmio gestito guida gli investimenti con flussi per 4 miliardi di euro netti. Diminuisce il peso della liquidità nei portafogli degli italiani: -2 miliardi nel mese. Tra le tipologie di fondi, flessibili e azionari restano i favoriti.

La piattaforma tecnologica e di custodia destinata ai consulenti indipendenti continuerà a operare in autonomia dopo l’acquisizione. L’operazione, i cui termini non sono stati resi noti ufficialmente, avrebbe un valore di circa 4 miliardi di dollari.

Le reti mettono a segno una crescita del 14,3% annuo. Il risparmio gestito pesa per 668 miliardi e sfiora il +15% anno su anno. La consulenza con fee accelera con un +20%, a quota 170 miliardi .

Il trasferimento generazionale di ricchezza aumenterà il coinvolgimento delle giovani investitrici nelle decisioni finanziarie. Interpretare le nuove esigenze di Gen X, Millennial e Gen Z diviene fondamentale per comprendere l'evoluzione del wealth management e per mantenere la presa su un mercato in evoluzione.

Secondo Excellence Consulting, le reti superano i mille miliardi di euro di masse, pari al 26,7% della ricchezza finanziaria investibile delle famiglie italiane. Ma l'espansione delle banche commerciali nella consulenza fuori sede ridisegna gli equilibri del settore.

Dalla performance al supporto commerciale, il valore di una società di gestione si misura sempre più nella capacità di accompagnare la crescita della distribuzione.

Tra il 2017 e il 2025 i consulenti certificati sono più che raddoppiati, da 5.758 a 13.299. Nuove certificazioni, eventi sul territorio e focus sulla qualità hanno caratterizzato l'attività del CdA nei suoi due incarichi consecutivi.

Sono 55 mila i consulenti finanziari abilitati all'offerta fuori sede: circa 4 mila in più nel 2025 rispetto al 2024. Quasi la metà dei nuovi candidati sono under 30. I dati della relazione annuale dell'Organismo di vigilanza e tenuta dell'albo.

SaraOptima si rivolge a una platea estesa fino ai 90 anni di età e un investimento iniziale di 5 mila euro, con possibilità di versamenti aggiuntivi a partire da 2 mila euro. La polizza offre una garanzia del rendimento