Bernardi (Banca Generali): "Crescere ancora nel private banking e nel wealth management"

Bernardi, che di recente ha ottenuto il premio come vincitore per la categoria Manager di Rete private banking italiana specializzata o di gruppo assicurativo in occasione dei FundsPeople Awards 2024, fa un ragionamento più ampio sul mercato, “la nostra è un’industria ancora caratterizzata più dall’offerta che dalla domanda e, inoltre, la competenza del risparmiatore finale non ha raggiunto livelli adeguati; il grande lavoro che siamo chiamati a fare come settore è dare sempre più consapevolezza al cliente sapendo che non esiste il migliore investimento in termini assoluti, ma ciascuna proposta deve essere declinata a seconda delle singole esigenze”, sottolinea.

Come noto, Banca Generali ha un focus sul private banking e sul wealth management con, all’attivo “2.300 consulenti finanziari, una rete private formata da 1.300 professionisti con 300 wealth advisor per clienti più sofisticati e 93 senior partner che costituiscono un’eccellenza del settore. Non dimentichiamo però che negli ultimi anni è cresciuto anche il numero di giovani professionisti”, dice. Ma non solo, segno positivo anche per l’apertura di nuove filiali con operatività di cassa, in controtendenza rispetto al mercato. “Con l’inaugurazione di quella di Cagliari, segneremo 10 nuove filiali nell’ultimo triennio. La presenza fisica rimane ancora essenziale nel rapporto con il cliente e anche nel prossimo futuro si tratta di qualcosa che l’intelligenza artificiale non potrà sostituire”, ribadisce.

Inoltre, Bernardi pone l’accento su un tema dalla duplice declinazione. Il ricambio generazionale: da una parte c’è quello relativo ai clienti, dall’altro quello dei professionisti. “Il primo mi preoccupa di meno perché sarà un processo lento, basti pensare che al momento le grandi concentrazioni di ricchezza sono detenute da clienti che hanno oltre 70 anni; non è ancora  un’esigenza saper parlare con i millennial proprio perché la trasformazione arriverà ma sarà più graduale rispetto a quello che ci immaginiamo”, ammette.

Invece, secondo Bernardi, la necessità più stringente è quella relativa al ricambio generazionale dei professionisti “che dovranno essere in grado di usare strumenti digitali e se si guarda l’albo dei consulenti questo è fermo a un’età media di 53 anni”, riconosce. Il professionista consiglia la valorizzazione dei team di consulenti in cui vengono inserite figure più junior per supportare i professionisti con portafogli più grandi. Un altro tema chiave nel prossimo futuro sarà quello del genere “si pensa, per esempio, alle clienti donne che si occuperanno dei risparmi delle famiglie quando, anche per dinamiche demografiche verrà a mancare il marito per questioni di età”, dice.

Il futuro della divisione private di Banca Generali si muoverà su tre strade principali. Da una parte c’è il lancio di BG International. “Noi siamo partiti con il progetto di aprire una filiale in Svizzera per diversificare a livello geografico e da lì ci siamo interrogati su come fornire un’alternativa strutturata per i nostri clienti”, dice. Esiste un patrimonio stimato in 80 miliardi di asset italiani che sono depositati in banche svizzere che vengono gestiti con una normativa cross-border sempre più stringente. “Negli ultimi 15 anni non ci sono stati altri casi di apertura di filiali italiane in Svizzera e noi invece lo abbiamo fatto da un lato cimentandoci con il vertice del private banking, dall’altro lasciando la diversificazione geografica dei depositi con un servizio 100% italiano e questo dà la possibilità al cliente di usufruire di un servizio organico”, spiega Bernardi.

L’altro obiettivo che l’esperto si pone è quello di continuare a crescere ed essere sempre più attrattivi nel segmento del private banking e “fino a ora posso dire che lo abbiamo centrato con successo, è un qualcosa che ci viene bene e tutta l’infrastruttura, l’organizzazione e l’approccio commerciale va proprio in questa direzione”, ammette.

Infine, per il prossimo anno, in attesa del piano strategico triennale del Gruppo, c’è l’OPA su Intermonte che dovrà concludersi a gennaio. “Cambia la pelle della nostra Banca ma di certo non la strategia che si pone l’obiettivo di valorizzare i servizi agli imprenditori, attraverso una boutique che ha il suo focus sul corporate investment banking, questo ci permetterà di essere ancor più incisivi nel supporto delle famiglie private ideali per noi come sono quelle di imprenditori con una serie di servizi che prima facevamo attraverso delle partnership e ora potremo fare direttamente”, conclude il vice-direttori generale.