Il mese dell’educazione finanziaria si è formalmente concluso il 31 ottobre scorso. Centinaia gli eventi promossi dal Comitato EduFin che hanno animato in lungo e in largo lo Stivale e ci hanno ricordato ancora una volta due cose importanti: che la gestione delle risorse economiche si impara da piccoli e che, in questo senso, noi italiani abbiamo ancora un bel po’ di strada da fare per metterci alla pari con gli altri Paesi (l’Italia è ultima, tra le economie del G7, in termini di alfabetizzazione finanziaria).
La formazione, però, non riguarda solo i risparmiatori ma tutto il mercato finanziario: gli intermediari, le istituzioni, la scuola, il Legislatore…Per chi opera professionalmente in questo settore, essa non è circoscritta a eventi sporadici, non ha date di scadenza, né può considerarsi conclusa con il raggiungimento di una certificazione, per quanto prestigiosa e completa essa sia. L’evoluzione dei prodotti, servizi e normativa finanziaria impone un costante e rapido aggiornamento in termini di competenze tecniche e di finanza comportamentale per i professionisti del settore della consulenza e dell’informazione finanziaria.
Ne sono perfettamente consapevoli in Eurizon Capital SGR, dove hanno messo a punto programmi formativi ad hoc perché “mantenersi aggiornati in un contesto ricco di offerte e complesso è una priorità per gli operatori e si traduce in un vantaggio concreto per i clienti”, commenta Alessia Golinelli, responsabile Sales and Business Education dell’asset manager. Con l’aiuto dell’esperta, abbiamo passato in rassegna le principali iniziative educative attualmente attive all’interno della divisione asset management del Gruppo Intesa Sanpaolo.
Eurizon Wise
Ultima nata in casa Eurizon (2018), la piattaforma Wise mette a disposizione delle imprese di financial advisory contenuti formativi per raggiungere e mantenere i requisiti di conoscenza e competenza richiesti oggi dal Regolatore ai consulenti finanziari. “Gli argomenti spaziano dalla normativa, alla finanza comportamentale ai principi di valutazione degli strumenti d’investimento, alla macroeconomia e ai prodotti di risparmio gestito”, spiega Golinelli. Wise offre percorsi differenziati in base alle esigenze formative degli operatori. Ognuno di essi è costituito da moduli che possono essere scelti liberamente per comporre una formazione personalizzata.
Il format d’aula, già presente in altre iniziative delle quali parleremo più avanti, si è arricchito di contenuti digitali attraverso una piattaforma che propone video lezioni con programmi ‘certificati’ in coerenza con le normative vigenti, format specifici di ‘learning object’ per trasmettere efficacemente caratteristiche e benefici dei prodotti.
Argomenti, durata e test di verifica finale delle conoscenze acquisite sono parte fondamentale del format per un bacino che supera i 1.700 partecipanti. “I percorsi sono disegnati sulle esigenze custom delle nostre reti di collocamento attraverso il modello pick&pack, sia con contenuti on line sia attraverso incontri in aula e i programmi formativi sono Consob, EFPA e EIP - EFA compliant. Alcuni moduli sono costruiti in partnership con SDA Bocconi”, aggiunge la responsabile.
Miama
Questo programma è nato nel 2012 con il coinvolgimento della Direzione Risorse Umane, quale Scuola interna Permanente di Eurizon Capital focalizzata su moduli dedicati sia al risparmio gestito sia allo sviluppo comportamentale/manageriale per i dipendenti che operano all’interno della società. “L’obiettivo”, spiega Golinelli, “è il potenziamento delle competenze ‘di mestiere’ di tutte le famiglie professionali dell’asset management per rafforzare le capacità individuali necessarie all’ottimale presidio del ruolo”.
I corsi specifici e i seminari tematici si sono rinnovati nel tempo e adeguati alle diverse necessità aziendali facendo emergere il valore della contribuzione dei lavori, creando network e interazione tra i professionisti di Eurizon e rafforzando sempre il ‘senso di appartenenza’. “I colleghi docenti di oggi possono essere discenti di nuovi argomenti domani”, commenta l’esperta. Il programma vanta un bacino di circa 500 destinatari ogni anno che partecipa a lezioni in aula su tematiche specialistiche e off site di sviluppo comportamentale/manageriale.
Academy
Nato circa una decina di anni fa, il programma si focalizzava inizialmente su contenuti tecnico/specialistici relativi agli strumenti di gestione degli investimenti e alle loro asset class con l’obiettivo di offrire un servizio di consulenza sempre più vicino ai clienti della SGR e attento allo sviluppo delle loro competenze. Con il tempo Academy si è arricchita di tematiche più trasversali, quali la finanza comportamentale, corredata di esempi e simulazioni di consulenza. “Nel tempo abbiamo costruito un bacino che supera i 1000 partecipanti, ospitati nella nostra sede attraverso incontri diretti in aula tenuti da nostri sales con la partecipazione di esponenti accademici e testimonianze dei nostri fund manager”, commenta Golinelli.
Da metà gennaio 2020, inoltre, Eurizon Capital sarà coinvolta al fianco di Assogestioni nel progetto ‘Il tuo capitale umano’ che la vedrà impegnata in una serie di roadshow su tutto il territorio nazionale in Università pubbliche e private. “Porteremo a studenti di facoltà sia economiche sia giuridiche la nostra testimonianza sulle professioni dell’industria del risparmio gestito e sull’impatto del nostro business sui temi di sostenibilità. Tappa importante sarà anche la giornata del Salone del Risparmio dedicata in cui la nostra Direzione Risorse Umane incontrerà i candidati in selezione per i tirocini formativi”, ricorda l’esperta.
Migliorare la personale cultura finanziaria è un aiuto prezioso per i risparmiatori e investitori che, guidati da operatori esperti, possono comprendere appieno le soluzioni proposte. “Con i nostri programmi vogliamo dare degli strumenti in più facendo educazione finanziaria”, conclude Golinelli.
