I primi passi del robo advice nel mercato italiano (secondo Consob)

La consulenza automatizzata è un fenomeno sempre più diffuso, al quale regolatori nazionali e istituzioni sovranazionali dedicano un’attenzione crescente, come attestano le numerose ricognizioni disponibili e le iniziative tese ad adeguare i presidi normativi esistenti alle innovazioni derivanti dall’automazione. Non a caso Consob ha appena pubblicato un nuovo quaderno Fintech proprio sul tema della digitalizzazione della consulenza in materia d’investimenti finanziari. Il lavoro cerca di fare una ricognizione del fenomeno in Italia, nonché di valutare possibili profili di attenzione per la tutela dell’investitore retail, partendo dalla raccolta di informazioni attraverso un questionario sottoposto a circa 20 operatori, di cui dieci banche (gruppi universali o banche-reti), sei provider di servizi online dedicati anche agli investitori retail, un asset manager che offre servizi online dedicati agli investitori professionali e tre software houses.