Cos'è il Rating FundsPeople?

In un mercato come quello italiano, con migliaia di fondi registrati alla vendita, selezionare quelli che meglio si adattano ai portafogli degli investitori rappresenta una vera e propria sfida. Ecco perché ogni anno FundsPeople rende noti i fondi che si sono aggiudicati il Rating FundsPeople. Nel 2024, sono 1.024 i prodotti che si distinguono sul mercato locale, rientrando in una o più delle seguenti categorie:

Preferiti degli analisti. Vi fanno parte i fondi che hanno accumulato un minimo di cinque voti nel sondaggio annuale condotto in Italia, Spagna e Portogallo tra analisti e fund selector sui prodotti che, secondo questi professionisti, si distinguono per le loro caratteristiche uniche. In Italia sono 35.

Blockbuster. Si tratta di fondi campioni di incassi sul mercato nazionale. Vengono presi in considerazione i prodotti con un patrimonio minimo di 200 milioni di euro sul mercato italiano alla fine del 2023. Per i prodotti locali, inoltre, si tiene conto anche del dato relativo alla raccolta accumulata negli ultimi tre anni, che deve superare il 25% del portafoglio. In totale, 457 prodotti registrati in Italia hanno ottenuto questo Rating nel 2024.

Consistenti. Il team di Analisi di FundsPeople ha sviluppato un modello proprietario di selezione per individuare i prodotti più consistenti in ciascuna categoria, partendo dal database di Morningstar Direct, con dati a fine 2023.

L'analisi viene effettuata analizzando i fondi registrati in qualsiasi Paese dell'Eurozona, con un track record minimo di tre anni e un patrimonio gestito minimo di 10 milioni di euro a fine 2023. Questo modello consente di individuare i prodotti più performanti in termini di rischio e rendimento rispetto ai peer della stessa categoria. Solo i fondi registrati alla vendita in Italia ottengono il Rating FundsPeople. Quest’anno sono 636 i prodotti che soddisfano tali criteri.

Dei 1.024 prodotti con Rating FundsPeople 2024, solo 13 soddisfano contemporaneamente tutti e tre i criteri citati in precedenza, aggiudicandosi così il Rating FundsPeople+.