La finanza sta attraversando un periodo di sviluppo tecnologico e digitale da diversi anni. Si parla di fintech, finanza e tecnologia, un nuovo mondo in cui la digitalizzazione diventa il canale per accedere ai servizi finanziari. I robo-advisor sono dei software, che sulla base di algoritmi complessi, erogano il servizio di consulenza finanziaria. Massimo Scolari, presidente di Ascosim, precisa che ci sono due modi di vedere il robo-advisor: il primo come elemento di standardizzazione e digitalizzazione del servizio di consulenza. “Non c’è il tradizionale consulente finanziario fisico, ma il cliente s’iscrive al sito internet e la profilazione viene fatta senza alcun intervento umano”. Il secondo elemento invece è la robotizzazione del servizio. “Lo sviluppo di modelli o processi che portano alla creazione in automatico del portafoglio”.
Massimo Scolari (Ascosim), la finanza 2.0 ai tempi di MiFID II
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