Secondo l’ad Federico Taddei, l’obiettivo della sim specializzata in fondi online e che fa capo al gruppo Ersel, è qualificarsi come la piattaforma di riferimento del risparmio gestito.
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La richiesta di prodotti previdenziali in Italia è in crescita e le società del settore si stanno attrezzando. Così Online Sim, società d’intermediazione mobiliare specializzata nel collocamento di fondi online che fa capo al gruppo Ersel, ha fatto partire il collocamento di prodotti assicurativi di ramo I. È una novità nel panorama italiano delle piattaforme online di gestione del risparmio. Le polizze assicurative disponibili su Online Sim sono promosse da Italiana Assicurazioni, compagnia del gruppo Reale Mutua, e sono prodotti cosiddetti a vita intera. In altre parole, prevedono il versamento di un premio unico, garantiscono la restituzione del capitale iniziale (rivalutato in base al rendimento realizzato dalla gestione separata) e riconoscono bonus di fedeltà a cadenze prestabilite. A parlare è Federico Taddei, amministratore delegato di Online Sim.
Online Sim offre già da tempo alla clientela fondi pensione. Quali sono e come stanno andando?
Da oltre 3 anni offriamo ai clienti la possibilità di aderire a fondi pensione aperti. A oggi l’offerta comprende 11 comparti di 2 fondi pensione aperti, Arca Previdenza e Seconda Pensione. Quest’ultima inoltre consente di aderire a programmi definiti Lifestyle che prevedono switch automatici verso i comparti meno rischiosi all'avvicinarsi della data di pensionamento. I fondi pensione stanno suscitando un sempre crescente interesse tra la clientela, sulla scia del tema, attualissimo, del mantenimento della qualità di vita al termine dell’attività lavorativa. L’aumento della vita media, la prospettiva di ulteriori riduzioni delle prestazioni del sistema previdenziale pubblico e le profonde trasformazioni nelle aspettative dei singoli, portano inevitabilmente la clientela a valutare forme previdenziali alternative con lo scopo di mantenere la propria qualità di vita al termine dell’attività lavorativa. Se si considera inoltre una tassazione agevolata (11% contro il 20% degli altri strumenti finanziari), le agevolazioni fiscali immediate di deducibilità annuale dal reddito complessivo, il fondo pensione aperto costituisce un tema di investimento più che mai attuale per i nostri clienti. Fondamentale è il ruolo degli intermediari per seguire passo dopo passo i clienti nella scelta del prodotto, traducendo le reali esigenze in un investimento mirato e consapevole; per questo motivo come Online Sim abbiamo impostato un servizio di supporto dedicato a cui la nostra clientela può rivolgersi.
Come nasce l’idea di investire sul collocamento di prodotti assicurativi di ramo I? E che sensazione avete sul mercato italiano dei prodotti previdenziali?
Online Sim ha l’obiettivo e l’ambizione di qualificarsi come la piattaforma di riferimento del risparmio gestito dove gli investitori trovano le risposte alle proprie esigenze di risparmio di breve o di lungo periodo. Il tutto, ovviamente, abbinato alla comodità di operare sul web e avere a disposizione un servizio clienti qualificato. E’ evidente l’indiscusso vantaggio di avere a disposizione Online Sim come referente unico per la pianificazione degli investimenti di medio-lungo periodo, sia in un’unica soluzione che tramite piani di accumulo. Con riferimento a questi ultimi, Online Sim dal 2010 offre la possibilità di sottoscrivere fondi “a rate” via web. La gamma di offerta di Online Sim comprende più di 1.000 PAC di oltre 20 case di gestione selezionate, sia estere sia italiane, dai player internazionali alle boutique di nicchia. Le oltre 120 classi di investimento disponibili danno all’investitore la massima possibilità di scelta sui mercati. Il bisogno di prodotti di pianificazione finanziaria è in aumento deciso nel nostro paese, a dimostrazione di una maturazione dell’investitore medio che finalmente inizia seriamente a pensare al proprio futuro e quello della propria famiglia. Dopo gli oltre 3500 fondi e sicav, i 1000 piani di accumulo e gli 11 comparti di fondi pensione, i prodotti assicurativi di ramo I erano dunque la naturale evoluzione della nostra offerta: sono infatti prodotti pensati per un risparmiatore prudente che desidera accrescere il proprio capitale in tutta sicurezza.
Nel comunicato stampa si legge che intendete “rafforzare ulteriormente il posizionamento come operatore di riferimento per il risparmio gestito”. Di che rafforzamento si parla?
Nel 2014 presenteremo molte novità per i nostri clienti diretti che renderanno il servizio ancora più completo, a partire da un investimento importante sugli strumenti a supporto delle scelte di investimento sulla scia di quanto già messo a disposizione nel 2013 con il servizio di “portafogli modello”. Questo arricchimento deriva dai feedback ricevuti dai nostri clienti con i quali ci confrontiamo regolarmente per riuscire a coglierne le mutevoli esigenze e richieste. Il cliente di Online Sim è un investitore di fascia alta, di età media tra i 40 e i 60 anni e alla ricerca di ulteriori vantaggi rispetto ai canali tradizionali. Con Online Sim si può operare da casa e si ha a disposizione un numero di prodotti più elevato a costi competitivi, la possibilità di monitorare in ogni momento la propria posizione e avere accesso a strumenti professionali per la scelta degli investimenti. Proprio per consentire un accesso ancora più facile alle informazioni abbiamo lanciato recentemente una App che consente ai nostri clienti di consultare il proprio portafoglio fondi tramite smartphone e tablet. Lo strumento permette di avere sempre sotto controllo la situazione aggiornata degli investimenti, ricercare tramite un fund selector i fondi di interesse, analizzarne le caratteristiche e seguirne l’andamento grazie ad una watchlist. I clienti hanno inoltre la possibilità di usare uno strumento professionale di analisi X-Ray del portafoglio e ricevere un aggiornamento quotidiano sull’andamento dei mercati.
