Una nuova partnership strategica con l'obiettivo di offrire portafogli modello costruiti con fondi passivi Vanguard attraverso la piattaforma Online SIM. È quanto hanno sottoscritto Online SIM, società d'intermediazione mobiliare focalizzata nel collocamento di fondi online parte del Gruppo Bancario Ersel, e 4Timing SIM, intermediario finanziario specializzato nel controllo del rischio. In base all’accordo Online SIM distribuirà tre portafogli modello di 4Timing SIM sviluppati con fondi passivi di Vanguard “pensati appositamente in base alle caratteristiche e alle preferenze di investimento delle diverse generazioni di investitori”, si legge in una nota. “Unitamente alla crescita di interesse verso soluzioni indicizzate e così come già avvenuto su altri mercati finanziariamente più evoluti, anche in Italia stiamo assistendo a una domanda crescente per portafogli modello interamente realizzati con strategie passive”, sottolinea Marco Tabanella, head of Intermediary Retail & Strategic Accounts di Vanguard.
I portafogli modello
Appunto su base generazionale si distinguono i tre portafogli. Il Portafoglio Generazione X è pensato per i nati tra il 1965 e il 1979 e per gli investitori con un’ottica di investimento prudente; il Portafoglio Millennials pensato per i nati tra il 1980 e il 1996 e per gli investitori con un profilo di rischio bilanciato; e il Portafoglio Generazione Z, pensato per gli investitori più giovani o con una maggiore propensione al rischio. "Lavorando in partnership con Vanguard, potremo utilizzare strumenti passivi ad alta efficienza che, oltre a creare ampia diversificazione strategica all'interno dei tre portafogli, si adattano ai nostri algoritmi proprietari di controllo del rischio per la gestione tattica dei diversi contesti di mercato, incontrando così le preferenze di rischio e di tempo delle diverse generazioni”, commenta Eugenio de Vito, AD di 4Timing SIM indicando come la collaborazione con Online SIM “ci fornirà, inoltre, la possibilità di offrire a un pubblico retail un approccio normalmente riservato a investitori istituzionali."
Gestione attiva del rischio
4Timing SIM ha elaborato i portafogli con l’intento di offrire a ciascun target “una rigorosa gestione attiva del rischio ricercando al contempo la crescita del patrimonio nel medio-lungo periodo”. Con questo obiettivo la società ha previsto una duplice strategia di gestione: una parte del portafoglio (maggioritaria per le generazioni più giovani) è investita strategicamente in modo da ottimizzare il rapporto rendimento/rischio di medio-lungo periodo, mentre l’altra parte del portafoglio (con un peso superiore per le generazioni meno giovani) è gestito tatticamente in maniera da contenere la massima oscillazione negativa attesa degli asset.
"La collaborazione con 4Timing SIM ci permette di essere i primi in Italia ad offrire direttamente portafogli modello costruiti su fondi passivi Vanguard" conclude Federico Odello, direttore commerciale di Online SIM, indicando come l’opzione di investimento costruita per le esigenze delle diverse generazioni di investitori, dedichi “un’attenzione particolare alla clientela under 30 che si avvicina per la prima volta agli investimenti in fondi per cui abbiamo pensato a una promozione ad hoc”.
