Pascual (iShares): "L'universo del private banking deve adattarsi al cambiamento o rischia di rimanere indietro"

Tra il 2016 e il 2021, gli asset investiti in Europa sono cresciuti a un ritmo senza precedenti. Lo hanno fatto a un tasso medio annuo del 10 per cento. Ma i venti contrari che hanno investito i mercati nel 2022, causando un calo del reddito fisso e delle azioni, hanno annunciato l'avvento di un nuovo regime economico e accelerato la necessità di adattamento per i gestori di fondi. Come spiega Iván Pascual, i principali motori di questo cambiamento sono il contesto normativo, le mutate esigenze degli investitori finali e le soluzioni tecnologiche utilizzate per ampliare i servizi offerti e raggiungere una base clienti più diversificata. Come spiega a FundsPeople il responsabile di iShares e del business EMEA Wealth, mentre le giovani generazioni iniziano a investire, i clienti esistenti stanno cambiando il loro modo di farlo. "I gestori hanno gradualmente riconfigurato i loro modelli di business passando da una consulenza basata sui prodotti, ad approcci basati sul portafoglio e personalizzati in base al rischio e al rendimento. Questa ricalibrazione ha spostato i flussi finanziari verso la consulenza a pagamento", spiega l'esperto. Secondo i suoi calcoli, questo modello di consulenza a pagamento, che include la gestione discrezionale del portafoglio, rappresenterà il 40% del patrimonio totale in gestione entro la fine del 2021, rispetto al 34% della fine del 2016. E prevede che raggiungerà il 53% del mercato entro il 2026.