A fine dicembre dello scorso anno, il patrimonio affidato alle reti di consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede ha raggiunto i 619,8 miliardi di euro.
Il 2019 è stato un anno decisamente positivo per le reti di consulenti finanziari. Dopo aver archiviato la migliore raccolta degli ultimi 30 mesi, Assoreti comunica che a fine dicembre anche il patrimonio finanziario affidato alle reti ha raggiunto un nuovo record storico: la valorizzazione dei prodotti finanziari e dei servizi di investimento distribuiti dagli intermediari associati è pari a 619,8 miliardi di euro, con dinamiche di crescita quantificabili in termini congiunturali al 3,1% ed in termini tendenziali, a campione costante, al 14,5%1.
Il trend riguarda sia il comparto del risparmio gestito sia quello del risparmio amministrato: il primo, con 440,1 miliardi di euro, registra un incremento del 3,9% rispetto al trimestre precedente (+13,9% a campione costante su dicembre 2018), mentre il secondo, con 179,7 miliardi di euro, segna un aumento congiunturale dell’1,3% (+16,1% a campione costante su dicembre 2018).
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Dicembre 2019 |
Settembre 2019 |
Dicembre 2018 |
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| CONSISTENZE PATRIMONIALI |
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619.808,4 |
100,0% |
601.176,5 |
100,0% |
513.638,2 |
100,0% |
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| Risparmio gestito |
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440.074,8 |
71,0% |
423.678,5 |
70,5% |
369.141,4 |
71,9% |
| Fondi comuni e Sicav |
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206.060,1 |
33,2% |
198.790,9 |
33,1% |
173.761,0 |
33,8% |
| Gestioni patrimoniali |
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64.188,2 |
10,4% |
61.628,4 |
10,3% |
54.624,3 |
10,6% |
| Prodotti assicurativi e previdenziali |
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169.826,5 |
27,4% |
163.259,2 |
27,2% |
140.756,1 |
27,4% |
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| Risparmio amministrato |
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179.733,5 |
29,0% |
177.498,0 |
29,5% |
144.496,9 |
28,1% |
| Titoli |
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83.486,5 |
13,5% |
82.163,1 |
13,7% |
66.246,6 |
12,9% |
| Liquidità |
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96.247,0 |
15,5% |
95.334,8 |
15,9% |
78.250,3 |
15,2% |
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Fonte: Assoreti. Dati in milioni di euro al 31 dicembre 2019. 1. A partire dal mese di gennaio 2019 il campione di società include Banca Euromobiliare S.p.A. e CheBanca! S.p.A., nonché l'attività svolta dai consulenti finanziari della divisione private, iscritti all’albo e incaricati da Credem S.p.A. ad effettuare offerta fuori sede.
Tra le Società e i Gruppi che vantano le consistenze patrimoniali più elevate, al primo posto troviamo il Gruppo Intesa Sanpaolo con un patrimonio totale pari a 233,7 miliardi di euro. Segue Banca Mediolanum con 76,8 miliardi e FinecoBank con 70,7 miliardi. Di seguito, riportiamo il ranking di tutte le società monitorate da Assoreti.
| Società e Gruppo |
Consistenze patrimoniali |
| INTESA SANPAOLO PRIVATE BANKING S.p.A. |
111,9 |
| FIDEURAM - INTESA SANPAOLO PRIVATE BANKING S.p.A. |
97,2 |
| SANPAOLO INVEST SIM S.p.A. |
24,6 |
| BANCA MEDIOLANUM S.p.A. |
76,8 |
| FINECOBANK S.p.A. |
70,7 |
| BANCA GENERALI S.p.A. - GRUPPO BANCA GENERALI |
66,8 |
| ALLIANZ BANK FINANCIAL ADVISORS S.p.A. |
51,8 |
| AZIMUT CAPITAL MANAGEMENT |
43,6 |
| CREDEM S.p.A. |
23,3 |
| DEUTSCHE BANK S.p.A. - DB FINANCIAL ADVISORS |
14,9 |
| BANCA EUROMOBILIARE S.p.A. |
10,2 |
| IW BANK S.p.A. |
10,1 |
| BANCA WIDIBA S.p.A. |
6,7 |
| BNL - BNP PARIBAS - Life Banker |
5,6 |
| CHEBANCA! S.p.A. |
4,3 |
| CONSULTINVEST INVESTIMENTI SIM S.p.A. |
1,3 |
Fonte: elaborazione propria su dati Assoreti (in miliardi di euro al 31 dicembre 2019).
